Qué cuenta para el límite del patrimonio pequeño

Sumar el patrimonio

Para usar un atajo de patrimonio pequeño, el patrimonio debe estar por debajo del límite del estado. Para saberlo hay que sumar las cosas correctas. Un estado puede contar un bien, dejarlo fuera, dejarlo fuera solo hasta una cantidad fija, mandarlo a su propio procedimiento o no decir nada claro sobre él. Leímos las reglas de cada estado y ordenamos 16 tipos de bienes en esos grupos. La tabla después de esta guía muestra cuántos de nuestros 49 estados tratan cada tipo de bien de cada manera.

Cuentas bancarias, bienes con una persona designada y fideicomisos

El dinero de una cuenta bancaria solo a nombre de la persona se cuenta en 47 de 49 estados. Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas con beneficiario (POD) pasan al dueño sobreviviente o a la persona designada; 45 estados las dejan fuera. Los bienes en un fideicomiso en vida se dejan fuera en 34 estados, y los bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia se dejan fuera en 43 estados. El seguro de vida y el dinero de jubilación pagados a una persona designada se dejan fuera en 42 estados, mientras que el dinero pagadero al patrimonio se cuenta en 47 estados.

Vehículos, casas y terrenos

Los vehículos se cuentan en 37 estados y se dejan fuera en 5 estados, y 2 estados fijan una cantidad en dólares que se deja fuera. Una casa u otro bien inmueble se cuenta en 28 estados y se deja fuera en 8 estados. En 12 estados los bienes inmuebles tienen su propio procedimiento y un límite aparte. Como un inmueble puede valer mucho, un estado que lo cuenta puede cerrar el atajo a muchas familias. Un estado que lo deja fuera puede permitir que la familia use la declaración jurada solo para los bienes personales.

Sueldos, pago militar y dinero de un cónyuge

Los sueldos sin pagar que se le debían a la persona se cuentan en 35 estados y se dejan fuera en 2 estados. En 2 estados, un cónyuge sobreviviente o los hijos pueden cobrarlos por un procedimiento aparte. El pago militar que se le debía a la persona se cuenta en 0 estados, y 47 estados no tienen una regla clara para él. Los bienes que pasan a un cónyuge sobreviviente se cuentan en 39 estados y se dejan fuera en 3 estados.

Reglas que sorprenden

Unos pocos estados tienen reglas que cambian la aritmética. En Texas, el vehículo, las pertenencias y el hogar exentos se dejan fuera solo cuando sobrevive un cónyuge, un hijo menor u otro familiar que enumera el Código de Sucesiones. En Carolina del Norte, la asignación del año pagada a un cónyuge sobreviviente se resta solo cuando el cónyuge usa el límite de $30,000, nunca con el límite de $20,000. En Kentucky, el límite de $30,000 es en sí la exención de un cónyuge o de los hijos, así que no se resta nada por segunda vez. Oregón tiene una declaración jurada con dos límites, uno para bienes personales y otro para bienes inmuebles, y se deben cumplir los dos. En Alaska, los vehículos de hasta $100,000 son una condición de sí o no aparte del límite de $50,000, y los bienes inmuebles que necesitan probate impiden usar la declaración jurada. La calculadora gratuita de cada una de esas páginas de estado aplica estas reglas.

Cómo usar esto al sumar un patrimonio

Anote cada tipo de bien que tenía la persona, aunque crea que el estado quizá no lo cuente. Luego busque la regla de su estado para cada tipo en la página del estado. Sume los que cuentan. En los bienes que se dejan fuera hasta una cantidad, sume solo lo que pasa de esa cantidad. No sume los bienes que tienen su propio procedimiento; trátelos en ese procedimiento. No adivine con los bienes que no están claros: pregunte al centro de ayuda legal del tribunal. Después compare el total con el límite de la fecha del fallecimiento, porque el límite puede ser distinto según la fecha.

Cuando la ley no es clara

En 123 de las 784 combinaciones de estado y bien que comparamos, las reglas del estado no dicen cómo se cuenta el bien. Las mostramos como “no está claro” y la calculadora no las suma. En ese caso, pregunte al centro de ayuda legal del tribunal de su estado. La ayuda gratuita aparece en la página de cada estado.