¿Qué es la declaración jurada de patrimonio pequeño?

El probate y el atajo

El probate es el proceso del tribunal que nombra a alguien para resolver el patrimonio de una persona: reunir lo que tenía, pagar lo que debía y entregar el resto a quienes heredan. Puede tardar meses y costar dinero. Por eso, la mayoría de los estados tiene un atajo para los patrimonios pequeños. El atajo recibe nombres distintos, y la tabla siguiente muestra cómo lo llama cada uno de nuestros 49 estados.

El atajo más conocido es la declaración jurada de patrimonio pequeño (small estate affidavit). Una declaración jurada es un texto que usted firma bajo juramento. En ella, la persona que hereda dice que el patrimonio está por debajo del límite del estado, que ya pasó el período de espera y que tiene derecho a los bienes. La entrega al banco, a la empresa o a la persona que tiene los bienes, y esa entidad paga o transfiere los bienes sin una orden del tribunal.

No todos los estados funcionan igual

42 de los 49 estados que cubrimos tienen un procedimiento que marcamos como declaración jurada de patrimonio pequeño. Algunos de los otros usan en su lugar un procedimiento corto ante el tribunal, que suele llamarse administración sumaria o petición para dispensar la administración. En esos estados, un juez o un secretario lee una petición escrita y firma una orden que la familia muestra luego a bancos y agencias. 18 de los 49 estados que cubrimos indican una presentación ante el tribunal para su procedimiento principal de patrimonio pequeño, y 31 no indican ninguna.

El límite en dólares también varía. El límite actual del procedimiento principal va de $15,000 en Georgia a $400,000 en Wyoming. Muchos estados cambiaron su límite en los últimos años y aplican la cantidad nueva solo a los fallecimientos a partir de una fecha, así que la fecha del fallecimiento suele decidir qué cantidad se aplica. La tabla de límites por estado muestra las cantidades actuales, y la página de cada estado enumera las anteriores.

El período de espera

La mayoría de los procedimientos de declaración jurada hace esperar a la familia antes de usarlos. 35 de los 49 estados que cubrimos cuentan una espera de días o meses desde la fecha del fallecimiento; va de 10 días en Colorado a 12 meses en Florida. Algunos estados cuentan la espera desde otro hecho, como el nombramiento de alguien por el tribunal, y unos pocos no fijan ningún período de espera. La tabla de períodos de espera por estado tiene los detalles.

Lo que la declaración jurada no hace

Una declaración jurada es una forma de cobrar y transferir bienes. No decide quién hereda, no borra las deudas de la persona y no da a nadie más de lo que la ley le da. En muchos estados, quien recibe bienes con una declaración jurada pasa a ser responsable de parte de las deudas sin pagar de la persona, hasta el valor de lo que recibió. Lea deudas después de un fallecimiento antes de firmar.

La declaración jurada tampoco cubre siempre todo tipo de bienes. Los bienes inmuebles, los vehículos, las cuentas bancarias y los sueldos suelen tratarse de otras maneras. La guía sobre qué cuenta para el límite explica cómo suman un patrimonio los estados.

Una declaración bajo juramento

Firmar una declaración jurada de patrimonio pequeño es hacer una declaración bajo juramento. Si el patrimonio supera el límite, o si usted no es la persona que la ley permite que firme, la declaración sería incorrecta. Si no está seguro de que el patrimonio califica, la ayuda legal gratuita puede revisarlo. La página de cada estado tiene una sección de Ayuda gratuita con centros de ayuda del tribunal y ayuda legal. La calculadora de patrimonio pequeño gratuita de la página de cada estado suma un patrimonio frente al límite de ese estado, pero solo hace aritmética con los números que usted escribe. El banco, el DMV o el tribunal decide.