Cómo resolver un patrimonio pequeño en Virginia sin probate

Declaración jurada de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavit; Ley de Patrimonios Pequeños de Virginia, Virginia Small Estate Act), formulario CC-1685

Pago de un bien pequeño que vale $35,000 o menos sin declaración jurada (Payment of a small asset worth $35,000 or less without an affidavit)

Pago de los gastos del funeral con un bien pequeño (declaración jurada de la funeraria, funeral home affidavit)

Declaración jurada de bienes inmuebles (Real Estate Affidavit; persona fallecida sin testamento, intestate decedent), formulario CC-1612

Qué cuenta para el límite en Virginia

Sume el valor, en la fecha del fallecimiento, de todo lo que hay en el patrimonio personal sujeto a probate de la persona fallecida, dondequiera que esté. No cuente los bienes inmuebles ni nada que pase fuera del probate (cuentas conjuntas, cuentas pagaderas al fallecer y de transferencia al fallecer, seguros y cuentas de jubilación con beneficiario designado, bienes de un fideicomiso en vida). La ley no dice si se restan las deudas.

Ley: Va. Code 64.2-600, 64.2-601

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Virginia

Si no se ha nombrado a ningún albacea ni administrador y no se espera que se nombre ninguno, un heredero puede obtener un nuevo título de propiedad llevando al DMV un acta de defunción certificada o notarizada, el título, prueba de domicilio y los cargos, además de una Certificación de Autoridad para Transferir el Título de Virginia (Certification of Authority to Transfer Virginia Title, VSA 24) (con una copia del testamento, si lo hay). En el VSA 24 el heredero certifica que las deudas de la persona fallecida están pagadas (o que el producto de la venta las pagará) y enumera a todas las demás personas con un interés, quienes deben firmar su consentimiento. El DMV también acepta una declaración jurada de patrimonio pequeño. Un copropietario sobreviviente con derecho de supervivencia ('or' (o) entre los nombres, o 'or survivor' (o sobreviviente)) puede quitar al dueño fallecido, incluso en línea. No se cobra impuesto sobre ventas y uso por un vehículo transferido a un heredero de esta manera.

Ley: Va. Code secs. 46.2-634, 64.2-606(B)

Agencia

Departamento de Vehículos Motorizados de Virginia (Virginia Department of Motor Vehicles, DMV)

Formulario

VSA 24 Certification of Authority to Transfer Virginia Title (Certificación de Autoridad para Transferir el Título de Virginia)

Costo

Se aplican los cargos de título del DMV; vea la tabla de cargos del DMV.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Virginia

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer van al dueño sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, los sucesores pueden usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 60 días si el patrimonio personal sujeto a probate es de $75,000 o menos. Un banco también puede pagar a cualquier sucesor una cuenta de $35,000 o menos después de 60 días sin una declaración jurada, pero no está obligado a hacerlo.

Ley: Va. Code 6.2-604; Va. Code 64.2-601, 64.2-602

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Virginia

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de transferencia al fallecer (Transfer on death deed)

Un dueño puede inscribir una escritura de transferencia al fallecer para que los bienes inmuebles de Virginia pasen a un beneficiario nombrado al fallecer, sin probate. Debe tener las formalidades de una escritura inscribible, decir que la transferencia ocurre al fallecer el dueño, e inscribirse en los registros de tierras del secretario del tribunal de circuito antes de que el dueño fallezca; todos los copropietarios deben firmar. Si el patrimonio sujeto a probate no puede pagar los reclamos, los costos del funeral y las asignaciones familiares, se puede llegar a los bienes, pero un procedimiento debe comenzar dentro de un año después del fallecimiento.

Ley: Va. Code secs. 64.2-621 to 64.2-638

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Va. Code sec. 6.2-604 et seq

Valores (TOD)

Sí

Ley: Va. Code secs. 64.2-612 to 64.2-620

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Virginia

Un cónyuge sobreviviente (y los hijos menores) de un residente de Virginia puede reclamar, antes que los acreedores del patrimonio: una asignación familiar (family allowance) de hasta $30,000 en una suma global (o hasta $2,500 al mes durante un año), bienes exentos (exempt property) con un valor de hasta $25,000 (muebles del hogar, automóviles, electrodomésticos y efectos personales) y una asignación de vivienda (homestead allowance) de $25,000. Estos se reclaman en el patrimonio.

Deudas de la persona en Virginia

Cuando un patrimonio no puede pagar todas las deudas, Virginia fija el orden: costos de administración; asignación familiar, bienes exentos y asignación de vivienda; gastos del funeral hasta $5,000; deudas con prioridad federal; costos médicos de la última enfermedad (hasta $4,000 por hospital o centro de enfermería y $550 por otro proveedor); deudas con el Commonwealth; luego las demás. Una persona que recibe un bien mediante declaración jurada de patrimonio pequeño debe responder por él ante un representante personal posterior o ante un sucesor con un derecho igual o mejor.

Recuperación de Medicaid en Virginia

El DMAS debe procurar el reembolso de los patrimonios de los miembros de Medicaid por los costos médicos que Medicaid pagó después de que el miembro cumplió 55 años, y la ley de Virginia también exige la recuperación del cuidado en centros de enfermería pagado por Medicaid. La recuperación es solo después del fallecimiento del miembro y no puede exceder lo que Medicaid pagó ni el valor del patrimonio, lo que sea menor. En Virginia, el patrimonio incluye todos los bienes inmuebles y muebles y otros bienes que la persona tenía o sobre los cuales tenía cualquier título o interés legal al fallecer, incluida la casa, no solo los bienes que pasan por probate. No hay recuperación si el miembro deja un cónyuge sobreviviente que no ha sido miembro de Medicaid, un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado. El DMAS puede renunciar a todo su reclamo o a parte de él por dificultad grave (undue hardship) (por ejemplo, una finca o negocio familiar que es la única fuente de ingresos de los sobrevivientes, o una casa de valor modesto); una denegación puede apelarse por escrito dentro de 30 días. Los herederos que quieran conservar la casa pueden preguntar al DMAS sobre otras opciones de pago.

Ley: Va. Code secs. 32.1-326.1, 32.1-327; Va. Code secs. 12VAC30-20-141; DMAS Estate Recovery Fact Sheet (08/24/2022)

Agencia

Departamento de Servicios de Asistencia Médica de Virginia (Virginia Department of Medical Assistance Services, DMAS), Recuperación de Bienes del Patrimonio (Estate Recovery)

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Virginia

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente recibe todo, a menos que la persona fallecida tuviera hijos (o descendientes) que no sean también del cónyuge; entonces el cónyuge recibe un tercio y esos hijos y descendientes comparten dos tercios. Sin cónyuge, todo va a los hijos y sus descendientes; luego a los padres; luego a los hermanos y sus descendientes; luego la mitad a cada lado de la familia de los padres.

Ley: Va. Code secs. 64.2-200, 64.2-201

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Virginia

Las actas de defunción certificadas las emite Registros Vitales del VDH (en línea, por correo o en persona) y cuestan $15.00 cada una. Solo la familia inmediata (madre, padre, cónyuge actual, hijo, hermano, hermana, abuelos) con una identificación válida puede obtener una copia certificada completa; otras personas con un interés directo y tangible pueden obtener una Verificación de Defunción (Verification of Death). El DMV señala que también puede llevar una solicitud de acta de defunción a un centro de servicio al cliente del DMV.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Virginia (Virginia Department of Health, VDH), Oficina de Registros Vitales (Office of Vital Records)

Página oficial

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Dónde presentar en Virginia

La declaración jurada de patrimonio pequeño no se presenta ante un tribunal; va al banco o a otra persona que tenga el bien. Un testamento primero debe pasar por probate ante el secretario del tribunal de circuito. Una declaración jurada de bienes inmuebles de una persona que falleció sin testamento se inscribe ante el secretario del tribunal de circuito donde están los bienes. Los documentos del vehículo van al DMV.

Bueno saber en Virginia

• El límite de patrimonio pequeño de Virginia es $75,000 y cada bien también debe ser de $75,000 o menos.
• Un banco puede pagar a un sucesor un bien de $35,000 o menos después de 60 días sin ninguna declaración jurada.
• La declaración jurada debe hacerse en el formulario preparado por la Oficina del Secretario Ejecutivo de la Corte Suprema de Virginia.

Cambios de 2024 a 2026

La Ley 148 de 2025 subió el límite de patrimonio pequeño a $75,000 (desde $50,000), fijó en $35,000 la cantidad que no requiere declaración jurada, y cambió la asignación familiar ($30,000 en suma global / $2,500 al mes), los bienes exentos ($25,000) y la asignación de vivienda ($25,000). La Ley 40 de 2026 también reformó 64.2-601; el formulario CC-1685 se revisó en 07/26 y exige que la declaración jurada se haga en el formulario del tribunal. La página del DMV todavía dice que el límite de patrimonio pequeño es $50,000.

Ley: 2025 Va. Acts ch. 148; 2026 Va. Acts ch. 40, HB 100

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Virginia