Cómo resolver un patrimonio pequeño en Misuri sin probate

Declaración jurada de patrimonio pequeño (small estate affidavit; distribución de bienes sin cartas, RSMo 473.097)

Negativa de cartas (refusal of letters; orden que exime de la administración, RSMo 473.090)

Qué cuenta para el límite en Misuri

Sume el valor de todo lo que era de la persona fallecida y después reste los gravámenes, las deudas y las cargas. No incluya los bienes que la persona tenía en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) o como cónyuges con propiedad conjunta (tenancy by the entirety), ni los bienes que pasaron al fallecer a un beneficiario designado.

Ley: RSMo 473.097, 461.028, 474.250

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Misuri

Si el título nombra a un beneficiario de transferencia al fallecer (TOD), el beneficiario solicita un título nuevo con la prueba del fallecimiento y el título. Sin beneficiario TOD, un cónyuge sobreviviente o un hijo menor soltero (menor de 18 años) puede poner a su nombre un vehículo sin orden de sucesión usando el formulario 2305 (Affidavit to Establish Title to Exempt Property, declaración jurada para establecer el título de bienes exentos), firmado y notarizado, junto con el formulario 108, el título, una copia de la prueba del fallecimiento, el cargo del título de $8.50 y el cargo de trámite de $9. Los demás herederos necesitan cartas del tribunal o un certificado o declaración jurada de patrimonio pequeño, presentado con el formulario 108 y el título cedido por la persona nombrada en los papeles del tribunal.

Ley: RSMo 474.250, 301.681

Agencia

Departamento de Ingresos de Missouri (Missouri Department of Revenue, DOR), Oficina de Vehículos Motorizados (Motor Vehicle Bureau)

Formulario

Formulario 2305 Affidavit to Establish Title to Exempt Property (declaración jurada para establecer el título de bienes exentos; cónyuge o hijos menores solteros)

Costo

Cónyuge o hijo menor con el formulario 2305: cargo del título de $8.50 más cargo de trámite de $9. Con cartas o con un certificado o declaración jurada de patrimonio pequeño: $17.50 por un título de vehículo motorizado o remolque, según la página del DOR. No se debe impuesto sobre las ventas cuando el título pasa al administrador del patrimonio o como un regalo que califica.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño único, o dueños conjuntos con derecho de supervivencia, pueden pedir al DOR que emita el título en forma de beneficiario ("transfer on death to" o "TOD"). Después del fallecimiento, el beneficiario recibe un título nuevo con la prueba del fallecimiento, la entrega del título y el pago del cargo del título.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Misuri

El dinero de una cuenta conjunta con derecho de supervivencia, o de una cuenta con un beneficiario pagadero al fallecer (POD), pasa al otro titular o al beneficiario al ocurrir el fallecimiento; el banco lo paga con la prueba del fallecimiento. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, un heredero puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño presentada ante el secretario de sucesiones (después de 30 días, para un patrimonio de $40,000 o menos de valor neto) y entregar al banco una copia certificada con el certificado del secretario.

Ley: RSMo 461.028, 473.097

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Misuri

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de beneficiario (beneficiary deed)

Un dueño puede firmar una escritura de beneficiario que dice que no surte efecto hasta el fallecimiento del dueño. Debe estar firmada e inscrita ante el registrador de escrituras (recorder of deeds) del condado donde está el terreno antes de que el dueño fallezca. No hace falta entregarla al beneficiario.

Ley: RSMo 461.025

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: RSMo 301.681

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: RSMo 461.028

Valores (TOD)

Sí

Ley: RSMo 461.028

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Misuri

Un cónyuge sobreviviente o los hijos menores solteros tienen derecho a bienes exentos sin importar su valor: la Biblia y los libros de la familia, un automóvil o camioneta, la ropa, los electrodomésticos, los muebles y los artículos de cocina. También pueden pedirle al tribunal una asignación de sustento por hasta un año. Si todo el patrimonio no es mayor que estos montos, pueden pedirle a la división de sucesiones que niegue las cartas, y entonces cobrar los bienes e inscribir la orden para los bienes inmuebles sin un caso de probate. Un cónyuge o un hijo menor puede poner a su nombre un vehículo en el DOR con el formulario 2305.

Deudas de la persona en Misuri

La persona que firma la declaración jurada de patrimonio pequeño debe pagar las deudas de la persona fallecida con los bienes cobrados, y solo responde hasta el valor de los bienes recibidos. La mayoría de las reclamaciones contra un patrimonio en Missouri quedan prescritas un año después del fallecimiento. A las personas que reciben bienes fuera del probate (por ejemplo, cuentas conjuntas o transferencias TOD y POD) se les puede pedir que paguen una parte de las reclamaciones sin pagar y de las asignaciones familiares, en una acción judicial iniciada dentro de los 18 meses después del fallecimiento.

Recuperación de Medicaid en Misuri

Si la persona tenía MO HealthNet (Medicaid), el estado puede reclamar un reembolso del patrimonio (estate recovery, recuperación de bienes del patrimonio). MO HealthNet no pide el reembolso si la persona dejó un cónyuge vivo, un hijo menor de 21 años, o un hijo ciego o con discapacidad de cualquier edad, y no pide el reembolso de beneficios recibidos antes de los 55 años. Para cerrar un patrimonio, se envía un formulario Estate Notice (aviso del patrimonio) a la Unidad de Recuperación de Costos; este responde si se hará o se renunciará a una reclamación y envía una carta de liberación. El probate de una persona inscrita en MO HealthNet no se puede cerrar sin esa liberación. Según la ley de sucesiones, no se presenta una reclamación si cobrarla costaría más que la reclamación o perjudicaría el sustento del cónyuge sobreviviente o de los dependientes. El estado también puede presentar un gravamen sobre la vivienda de un residente de un hogar de ancianos de 55 años o más.

Ley: RSMo 473.398, 473.399, 461.300

Agencia

División de MO HealthNet, Unidad de Recuperación de Costos (MO HealthNet Division, Cost Recovery Unit; Departamento de Servicios Sociales de Missouri, Missouri Department of Social Services)

Teléfono

573-751-2005

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Misuri

Si hay cónyuge y no hay hijos ni otros descendientes, el cónyuge recibe todo. Si todos los hijos son también hijos del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $20,000 más la mitad del resto, y los hijos comparten la otra mitad. Si algunos hijos no son del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad y los hijos comparten la otra mitad. Si no hay cónyuge, los hijos (o sus descendientes) comparten por partes iguales; si no hay hijos, los padres, hermanos y hermanas comparten por partes iguales, y así sucesivamente con los parientes más lejanos.

Ley: RSMo 474.010

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Misuri

Los pedidos por correo deben estar notarizados; quienes van en persona necesitan una identificación con foto. La página Where to Write (dónde escribir) de los CDC indica $14 por la primera copia y $11 por cada copia adicional pedida al mismo tiempo; la línea para pagos es (573) 751-6387.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud y Servicios para Personas Mayores de Missouri (Missouri Department of Health and Senior Services), Oficina de Registros Vitales (Bureau of Vital Records) (también los departamentos de salud de los condados)

Página oficial

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Dónde presentar en Misuri

La declaración jurada de patrimonio pequeño y una petición de negativa de cartas se presentan ante la división de sucesiones (probate division) del tribunal de circuito (circuit court), por lo general en el condado donde vivía la persona. Después de que el secretario certifica la declaración jurada de patrimonio pequeño, usted entrega copias certificadas a los bancos y a otros que tengan los bienes, e inscribe una copia ante el registrador de escrituras (recorder of deeds) de cada condado donde la persona tenía bienes inmuebles. Los títulos de vehículos se tramitan en una oficina de licencias de Missouri o en la Oficina de Vehículos Motorizados del DOR.

Bueno saber en Misuri

• Una declaración jurada de patrimonio pequeño en Missouri se presenta ante el secretario de sucesiones y necesita una fianza, a menos que el tribunal la exima; si los bienes valen más de $15,000, el secretario publica un aviso a los acreedores.
• La declaración jurada de Missouri también puede transferir bienes inmuebles: las personas con derecho a los bienes (distributees) inscriben la declaración jurada y el certificado del secretario ante el registrador de escrituras (recorder of deeds).
• Un cónyuge sobreviviente o un hijo menor soltero puede poner a su nombre uno de los vehículos de la persona fallecida en el DOR sin una orden de sucesión, usando el formulario 2305.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Misuri