Misuri: declaración jurada | Small Estate Map

Declaración jurada de patrimonio pequeño (small estate affidavit; distribución de bienes sin cartas, RSMo 473.097)

Una declaración jurada bajo juramento que se presenta ante la división de sucesiones (probate division) del tribunal de circuito (circuit court). El secretario agrega un certificado, y usted usa la declaración jurada y el certificado para cobrar los bienes de la persona fallecida, incluidos los bienes inmuebles, sin abrir un caso de probate completo.

Límite

Hasta $40,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

El valor de todo el patrimonio, menos los gravámenes, las deudas y las cargas, no puede ser más de $40,000. Si los bienes indicados en la declaración jurada valen más de $15,000, el secretario publica un aviso a los acreedores en un periódico local una vez por semana durante dos semanas.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio de la persona fallecida, menos los gravámenes, las deudas y las cargas. Los bienes que la persona tenía en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) o como cónyuges con propiedad conjunta (tenancy by the entirety) no se incluyen como bienes de la persona.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento, y no puede haber pendiente ni concedida ninguna solicitud de cartas, de administración o de negativa de cartas.

Quién puede usarlo

La persona nombrada como representante personal (personal representative) en el testamento, si el testamento se presentó a tiempo para el probate. De lo contrario, cualquier distributee (persona con derecho a los bienes según el testamento o la ley) puede firmar. La persona que firma (el declarante, affiant) cobra los bienes, paga las deudas y entrega el resto a las personas nombradas en la declaración jurada.

Tribunal o dónde presentar

La división de sucesiones (probate division) del tribunal de circuito (circuit court), ante el secretario de esa división.

Notario

La declaración jurada se firma bajo juramento.

Papeles que se adjuntan

Lista detallada y valor de los bienes
Nombres y direcciones de quienes tienen los bienes (holders)
Nombres, direcciones y parentesco de cada persona que recibirá bienes
Una fianza (bond) aprobada por el juez o el secretario, a menos que el tribunal decida que no hace falta
El cargo de presentación y, cuando se exija, el costo de la publicación en el periódico
Acta de defunción (por lo general la piden el secretario y quienes tienen los bienes)

Pasos

Espere al menos 30 días después del fallecimiento.
Anote cada bien, su valor, quién lo tiene y quién tiene derecho a recibirlo.
Firme la declaración jurada bajo juramento y preséntela ante el secretario de sucesiones, junto con la fianza (a menos que se exima) y el cargo.
El secretario agrega un certificado y publica un aviso a los acreedores si los bienes valen más de $15,000.
Entregue copias certificadas de la declaración jurada y del certificado a los bancos y a otros que tengan los bienes; inscríbalas ante el registrador de escrituras (recorder of deeds) de cada condado donde haya bienes inmuebles.
Pague las deudas con los bienes y después entregue el resto a las personas nombradas en la declaración jurada.

Costo

Los costos del tribunal los fija una regla de la Corte Suprema de Missouri y los cobra el secretario de sucesiones. La ley indica $35 por el cobro de un patrimonio pequeño antes de cualquier ajuste del tribunal; pregunte al secretario cuál es el total actual. Si los bienes valen más de $15,000, usted también paga el costo de la publicación en el periódico.

Deudas y responsabilidad

El declarante debe afirmar que todas las deudas, reclamaciones e impuestos del patrimonio han sido o serán pagados, pero la responsabilidad del declarante por las reclamaciones sin pagar se limita al valor de los bienes recibidos. La fianza protege a los acreedores y a los herederos con derecho; las reclamaciones contra los fiadores terminan, salvo que se inicien dentro de los dos años después de presentada la fianza. En Missouri, las reclamaciones contra el patrimonio de una persona fallecida por lo general quedan prescritas un año después del fallecimiento.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Una vez completado el procedimiento de la declaración jurada, tiene el mismo efecto para establecer el derecho de los distributees a los bienes que si se hubiera hecho una administración completa, y los bienes no pueden quitarse después por ejecución para pagar las deudas de la persona fallecida (los acreedores con garantía conservan sus derechos). La ley no establece un recurso aparte contra quien tiene los bienes y se niega a entregarlos.

Ley: RSMo 473.097; RSMo 483.580; RSMo 488.012; RSMo 473.444

Fuente: Página oficial

Qué cuenta para el límite en Misuri

Sume el valor de todo lo que era de la persona fallecida y después reste los gravámenes, las deudas y las cargas. No incluya los bienes que la persona tenía en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) o como cónyuges con propiedad conjunta (tenancy by the entirety), ni los bienes que pasaron al fallecer a un beneficiario designado.

Ley: RSMo 473.097, 461.028, 474.250

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, sí cuentan. Ley: RSMo 473.097
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas con un beneficiario pagadero al fallecer (POD) no se incluyen. Pasan al otro titular o al beneficiario al ocurrir el fallecimiento. Ley: RSMo 473.097.2(3), 461.028
Autos y otros vehículos	Se cuenta	Un automóvil solo a nombre de la persona fallecida sí cuenta, a menos que el título tenga un beneficiario de transferencia al fallecer. Un cónyuge sobreviviente o un hijo menor soltero también puede recibir un automóvil como bien exento por medio del Departamento de Ingresos (Department of Revenue). Ley: RSMo 473.097, 474.250, 301.681
Botes y casas móviles o prefabricadas	Se cuenta	Las embarcaciones y otros bienes con título solo a nombre de la persona fallecida sí cuentan por su valor, menos cualquier gravamen. Ley: RSMo 473.097
Bienes inmuebles en Misuri	Se cuenta	Los bienes inmuebles solo a nombre de la persona fallecida sí cuentan por su valor menos las hipotecas y los gravámenes. La declaración jurada se puede usar para transferirlos. Ley: RSMo 473.097.1, 473.097.4
Casa principal (residencia primaria)	Se cuenta	La vivienda de la persona fallecida cuenta igual que otros bienes inmuebles, por su valor menos la hipoteca, a menos que pase por una escritura de beneficiario (beneficiary deed) o por propiedad conjunta. Ley: RSMo 473.097
Bienes inmuebles en otro estado	No está claro	Pregunte al secretario de sucesiones si los bienes inmuebles en otro estado se incluyen en el valor del patrimonio en Missouri. Ley: RSMo 473.097
Sueldos que se le debían a la persona	No está claro	Pregunte al secretario de sucesiones cómo se tratan los sueldos que no se pagaron. Ley: RSMo 473.097
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	Pregunte al secretario de sucesiones cómo se trata el pago militar que se le debía a la persona fallecida. Ley: RSMo 473.097
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	Se deja fuera	Los seguros de vida, las cuentas de jubilación y otros beneficios que se pagan directamente a un beneficiario designado van a ese beneficiario y no se incluyen. Ley: RSMo 461.021, 461.028
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	Se cuenta	El seguro de vida o el dinero de jubilación pagadero al patrimonio sí cuenta. Ley: RSMo 473.097
Bienes en un fideicomiso en vida	No está claro	Pregunte al secretario de sucesiones cómo se tratan los bienes que están en un fideicomiso (trust). Ley: RSMo 473.097
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	Se deja fuera	Los bienes que la persona tenía en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) o como cónyuges con propiedad conjunta (tenancy by the entirety) no se incluyen como bienes de la persona. Ley: RSMo 473.097.2(3)
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	Se cuenta	Los bienes solo a nombre de la persona fallecida sí cuentan aunque vayan a pasar al cónyuge. En cambio, un cónyuge o los hijos menores solteros pueden pedirle al tribunal que niegue las cartas cuando el patrimonio no es mayor que sus bienes exentos y su asignación. Ley: RSMo 473.097, 473.090
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones, los bonos y las cuentas de corretaje solo a nombre de la persona fallecida sí cuentan, a menos que estén registrados con un beneficiario de transferencia al fallecer (TOD). Ley: RSMo 473.097, 461.028
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se cuenta	Los muebles, las joyas, las herramientas y otras pertenencias sí cuentan por su valor. Ley: RSMo 473.097

Fuente: Página oficial

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Misuri

¿Cuánto tengo que esperar para usar la declaración jurada en Misuri?

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento, y no puede haber pendiente ni concedida ninguna solicitud de cartas, de administración o de negativa de cartas.

¿Cuánto cuesta la declaración jurada en Misuri?

Los costos del tribunal los fija una regla de la Corte Suprema de Missouri y los cobra el secretario de sucesiones. La ley indica $35 por el cobro de un patrimonio pequeño antes de cualquier ajuste del tribunal; pregunte al secretario cuál es el total actual.

¿Soy responsable de las deudas si uso la declaración jurada en Misuri?

El declarante debe afirmar que todas las deudas, reclamaciones e impuestos del patrimonio han sido o serán pagados, pero la responsabilidad del declarante por las reclamaciones sin pagar se limita al valor de los bienes recibidos.

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Ayuda gratuita en Misuri

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.