Cómo resolver un patrimonio pequeño en Nueva Jersey sin probate

Affidavit of Surviving Spouse, Partner in a Civil Union or Domestic Partner (declaración jurada del cónyuge sobreviviente, pareja en unión civil o pareja doméstica; bienes sin administración)

Affidavit of Next of Kin (declaración jurada de pariente más cercano; herederos con derecho a bienes sin administración)

Qué cuenta para el límite en Nueva Jersey

Sume el valor de todos los bienes inmuebles y muebles de la persona fallecida en el patrimonio: los bienes solo a su nombre, incluidos los bienes inmuebles. Los bienes que pasan a un copropietario sobreviviente o a un beneficiario pagadero al fallecer o de transferencia al fallecer quedan fuera del patrimonio. La ley no dice si se restan las hipotecas u otras deudas.

Ley: N.J.S. 3B:10-3, 3B:10-4

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Nueva Jersey

Todas las transferencias se hacen en persona en un centro de vehículos de la MVC (haga una cita). Si el título está a nombre de ambos cónyuges o parejas, el sobreviviente lleva el título firmado, una copia del acta de defunción y una declaración jurada notarizada. Si el título está solo a nombre de la persona fallecida y no hubo testamento: un cónyuge o pareja sobreviviente (patrimonio de hasta $50,000) lleva el título y una Affidavit of Surviving Spouse con el sello en relieve del Registrador de Sucesiones del condado; un heredero sin cónyuge ni pareja (patrimonio de hasta $20,000) lleva el título y una Affidavit of Next of Kin con el sello en relieve del Registrador de Sucesiones. Para patrimonios más grandes, o cuando hay testamento, el administrador o albacea firma el título y presenta el certificado corto del Registrador de Sucesiones (short certificate). Los gravámenes deben pagarse antes de que se emita un título nuevo, a menos que el gravamen pase al dueño único.

Ley: N.J.S.A. 39:3-30.1b, 39:3-30.1c; N.J.S. 3B:10-3, 3B:10-4

Fuente: formulario BA-62

Agencia

Comisión de Vehículos Motorizados de Nueva Jersey (New Jersey Motor Vehicle Commission, MVC)

Costo

Cargo del título de $60. Un registro existente puede transferirse a un familiar inmediato por $4.50.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño puede nombrar a un beneficiario de transferencia al fallecer para un vehículo con título de Nueva Jersey. Entonces el vehículo no forma parte del patrimonio y no hacen falta cartas: después del fallecimiento, el beneficiario presenta el formulario Transfer on Death Beneficiary completado, el título, el acta de defunción y una Universal Title Application. Un testamento no anula la designación TOD.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Nueva Jersey

El dinero de una cuenta conjunta pertenece al propietario sobreviviente, y una cuenta pagadera al fallecer va a su beneficiario designado. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, si no hubo testamento y el patrimonio es lo bastante pequeño, el cónyuge o pareja (hasta $50,000) o el heredero que cuenta con el consentimiento (hasta $20,000) presenta una copia de la declaración jurada marcada como copia fiel por el Registrador de Sucesiones; el banco que paga con ella queda completamente liberado de responsabilidad. De lo contrario, un albacea o administrador nombrado por el Registrador de Sucesiones la cobra.

Ley: N.J.S.A. 17:16I-5; N.J.S. 3B:10-3 to 3B:10-5

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Nueva Jersey

Bienes inmuebles (escritura TOD)

No

La ley de Nueva Jersey no prevé una escritura de transferencia al fallecer para bienes inmuebles. Los bienes inmuebles solo a nombre de la persona fallecida pasan por el patrimonio (pueden pasar por una declaración jurada de patrimonio pequeño si todo el patrimonio está bajo el límite y no hay testamento); los bienes inmuebles que se tienen como propiedad conjunta de cónyuges (tenants by the entirety) o en copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenants) pasan al sobreviviente.

Ley: N.J.S. Title 3B

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: N.J.S.A. 39:3-30.1b

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: N.J.S.A. 17:16I-5

Valores (TOD)

Sí

Ley: N.J.S. 3B:30-1 et seq

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Nueva Jersey

Si no hay testamento y el patrimonio vale $50,000 o menos, el cónyuge, pareja en unión civil o pareja doméstica sobreviviente puede recibir todo mediante una Affidavit of Surviving Spouse ante el Registrador de Sucesiones del condado, y los primeros $10,000 están libres de las deudas de la persona fallecida. Un vehículo con título a nombre de ambos cónyuges pasa al sobreviviente con el formulario BA-62 de la MVC. Un empleador puede pagar los sueldos sin pagar de un trabajador fallecido al cónyuge sobreviviente sin cartas.

Deudas de la persona en Nueva Jersey

Una persona que firma cualquiera de las dos declaraciones juradas tiene los deberes de un administrador y puede ser demandada y obligada a rendir cuentas de lo que recibió. Con la declaración jurada del cónyuge, los primeros $10,000 de los bienes están libres de todas las deudas de la persona fallecida. Con la declaración jurada de pariente más cercano, el heredero recibe los bienes en beneficio de todos los herederos y acreedores. Cuando los bienes no alcanzan para pagar todo, la ley de Nueva Jersey fija un orden de prioridad para las reclamaciones (N.J.S. 3B:22-2).

Recuperación de Medicaid en Nueva Jersey

El DMAHS debe buscar el reembolso de los patrimonios de las personas que recibieron servicios de Medicaid a los 55 años o más, incluidos los pagos por capitación de atención administrada. Nueva Jersey usa una definición amplia de patrimonio (estate): incluye no solo los bienes sujetos a probate sino cualquier bien en que la persona tenía un interés al morir, incluidos los bienes que pasan a un sobreviviente por copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy), copropiedad sin derecho de supervivencia (tenancy in common), supervivencia, usufructo vitalicio (life estate) o fideicomiso en vida. El seguro de vida pagado a un beneficiario designado no se incluye, pero el seguro pagado al patrimonio sí. No se busca la recuperación mientras haya un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años, o un hijo ciego o con discapacidad permanente y total; se pospone hasta que esas condiciones terminen. El DMAHS tampoco puede buscar la recuperación cuando no es rentable, cuando los bienes son la única fuente de ingresos de sobrevivientes que de otro modo necesitarían asistencia pública, o (al retrasar la ejecución de un gravamen) cuando un familiar ha vivido en la vivienda de forma continua.

Ley: N.J.S.A. 30:4D-7.2, 30:4D-7.2a

Agencia

División de Asistencia Médica y Servicios de Salud de Nueva Jersey (New Jersey Division of Medical Assistance and Health Services, DMAHS), Departamento de Servicios Humanos (Department of Human Services)

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Nueva Jersey

Si no hay testamento: el cónyuge o pareja sobreviviente recibe todo si la persona fallecida no dejó descendientes ni padres, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes. Si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre, el cónyuge recibe el primer 25% (al menos $50,000 y no más de $200,000) más tres cuartas partes del resto. Si cualquiera de los dos tiene hijos de otra relación, el cónyuge recibe el primer 25% (el mismo mínimo y máximo) más la mitad del resto. Todo lo demás va a los descendientes, luego a los padres, luego a los hermanos y hermanas y sus descendientes, y luego a las familias de los abuelos.

Ley: N.J.S. 3B:5-3, 3B:5-4

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Nueva Jersey

Las copias certificadas se emiten solo a parientes cercanos (cónyuge, hijo, nieto, hermano, padre o madre), representantes legales, agencias del gobierno o por orden del tribunal, y las solicitudes deben incluir una identificación válida y prueba del parentesco. Los demás reciben una certificación que no se puede usar para fines legales. Línea de información: 1-866-649-8726.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Nueva Jersey (New Jersey Department of Health), Oficina de Estadísticas Vitales y Registro (Office of Vital Statistics and Registry), o el registrador local donde ocurrió el fallecimiento

Página oficial

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Dónde presentar en Nueva Jersey

Las dos declaraciones juradas de patrimonio pequeño se firman y se presentan ante el Registrador de Sucesiones del condado donde vivía la persona fallecida al morir (o, si no vivía en el estado, de un condado donde haya bienes). Llame primero a la oficina del Registrador de Sucesiones; la mayoría trabaja con cita. El Registrador de Sucesiones entrega copias selladas para presentarlas a los bancos y a la MVC. Si hay testamento, no se pueden usar estas declaraciones juradas; el albacea hace validar el testamento (probate) ante el Registrador de Sucesiones del condado.

Bueno saber en Nueva Jersey

• Las dos declaraciones juradas de Nueva Jersey son solo para personas que fallecieron sin testamento (N.J.S. 3B:10-3, 3B:10-4).
• Los bienes inmuebles pueden pasar por estas declaraciones juradas: el cónyuge o pareja tiene "derecho absoluto a todos los bienes inmuebles y muebles" (N.J.S. 3B:10-3).
• Un banco u otro que tenga los bienes y pague con la copia fiel del Registrador de Sucesiones queda liberado de responsabilidad aunque después la declaración jurada resulte incorrecta (N.J.S. 3B:10-5).

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Nueva Jersey