Cómo resolver un patrimonio pequeño en Vermont sin probate

Procedimiento de patrimonio pequeño (Small estate proceeding, 14 V.S.A. 1901-1903; V.R.P.P. 80.3)

Procedimiento de declaración jurada para patrimonios pequeños (Affidavit procedure for small estates, V.R.P.P. 80.3(g))

Qué cuenta para el límite en Vermont

Sume el valor justo de mercado del patrimonio de la persona fallecida. Debe ser todo bienes muebles; si la persona era dueña de bienes inmuebles que no sean un tiempo compartido (timeshare), no se puede usar el procedimiento de patrimonio pequeño.

Ley: 14 V.S.A. 1901

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Vermont

Si el título muestra supervivencia (cónyuges como propietarios conjuntos de cónyuges, tenants by the entirety, o copropietarios con derecho de supervivencia, joint tenants), el sobreviviente necesita una copia del acta de defunción. Si el título nombra a un beneficiario de transferencia al fallecer (TOD), el beneficiario necesita el acta de defunción y el título. Si el vehículo estaba titulado solo a nombre de la persona fallecida y no hay probate, el DMV necesita el acta de defunción, el título debidamente cedido y una carta de un funcionario del tribunal (un abogado o un funcionario judicial, como un secretario del tribunal o un juez de sucesiones) que diga que la persona falleció sin testamento o con un testamento que no pasó por probate, que el patrimonio no necesita pasar por probate y quién tiene derecho al vehículo. Un cónyuge sobreviviente puede transferir hasta dos vehículos sin cargos si no hay testamento o el testamento no trata los vehículos, usando la Solicitud de Registro, Impuesto y Título y la declaración del cónyuge sobreviviente.

Ley: 23 V.S.A. 2023, 3816; DMV forms VT-021, VT-007

Fuente: Registration, Tax and Title Application

Agencia

Departamento de Vehículos Motorizados de Vermont (Vermont Department of Motor Vehicles, DMV)

Formulario

VT-021 Deceased Owner Informational Bulletin (Boletín informativo sobre el dueño fallecido)

Costo

No hay cargos para un cónyuge sobreviviente por hasta dos vehículos conforme a 23 V.S.A. 2023; en los demás casos pueden aplicarse el título, el registro y el impuesto de compra y uso.

Título con transferencia al fallecer

Un solo dueño puede nombrar a un beneficiario de transferencia al fallecer en el título con el formulario VT-007. Al fallecer el dueño, el beneficiario pasa a ser el dueño, sujeto a cualquier gravamen; se aplican cargos de registro, impuesto y título a la transferencia.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Vermont

Las cuentas pagaderas o transferibles al fallecer, y las cuentas con un dueño conjunto sobreviviente, pasan fuera del patrimonio. El Poder Judicial de Vermont dice que solo necesita abrir un patrimonio si hay bienes a nombre exclusivo de la persona que falleció; una cuenta a nombre exclusivo la cobra el fiduciario del patrimonio pequeño.

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Vermont

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de usufructo vitalicio mejorado (Enhanced life estate deed, ELE deed)

La Ley de Escrituras de Usufructo Vitalicio Mejorado de Vermont (Enhanced Life Estate Deed Act) permite que un dueño conserve los bienes durante su vida y nombre quién los recibe al fallecer, sin probate. La escritura debe otorgarse e inscribirse como lo exige la Ley, y el dueño puede revocarla o cambiarla.

Ley: 27 V.S.A. 651-660

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: Vermont DMV form VT-007

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Vermont

Sin testamento, un cónyuge sobreviviente hereda todo si todos los descendientes de la persona fallecida son también del cónyuge (o no hay descendientes), y la mitad si algunos descendientes no son del cónyuge. Un cónyuge sobreviviente puede transferir hasta dos vehículos en el DMV sin cargos, y el tribunal dice que puede no hacer falta un patrimonio si un vehículo es el único bien y hay un cónyuge.

Deudas de la persona en Vermont

El fiduciario paga a todos los acreedores conocidos o razonablemente identificables, incluidos los impuestos sobre los ingresos del último año de la persona fallecida, antes de distribuir; si el patrimonio no puede pagar a todos, el fiduciario pide al tribunal una orden de dividendo (order of dividend). Después de la liberación, las personas que recibieron bienes deben contribuir proporcionalmente a los reclamos que se prueben más tarde, hasta lo que recibieron.

Recuperación de Medicaid en Vermont

Vermont no recupera los costos de Medicaid de una vivienda familiar (homestead) que pasa a herederos en línea directa o hermanos cuyos ingresos están por debajo del 300 por ciento del nivel federal de pobreza, o que contribuyeron de manera importante (con dinero o cuidado) para que la persona pudiera retrasar o evitar su ingreso a un hogar de ancianos.

Ley: 33 V.S.A. 1906a

Agencia

Departamento de Acceso a la Salud de Vermont (Department of Vermont Health Access, DVHA), recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid (Medicaid estate recovery)

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Vermont

Si no hay testamento, después de las deudas, los costos del funeral, las asignaciones y los gastos: el cónyuge recibe todo si no hay descendientes o si todos los descendientes son también del cónyuge; si algunos descendientes no son del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad. El resto va a los descendientes; si no hay, a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a los abuelos y sus familias.

Ley: 14 V.S.A. 311, 314

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Vermont

Las copias pueden obtenerse en la oficina estatal o en cualquier ciudad o pueblo que use el sistema de registros vitales del estado; se requieren una copia de una identificación válida y una solicitud. Una copia certificada de la oficina estatal cuesta $10. Línea grabada de cargos: (802) 863-7275.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Vermont (Vermont Department of Health), Sección de Registros Vitales (Vital Records Section), o cualquier secretario de ciudad o pueblo que use el sistema de registros vitales del estado

Página oficial

Página oficial

Dónde presentar en Vermont

Presente la petición de patrimonio pequeño y los documentos ante la División de Sucesiones (Probate Division) del Tribunal Superior de Vermont en el condado donde vivía la persona fallecida. Las transferencias de vehículos van al DMV de Vermont.

Bueno saber en Vermont

• El patrimonio pequeño de Vermont es un caso en el tribunal: los patrimonios de hasta $45,000 sin bienes inmuebles, salvo un tiempo compartido (timeshare), pueden abrirse con una fianza sin fiador, y se aprueban sin audiencia si nadie se opone dentro de 14 días. Una regla del tribunal también permite una declaración jurada de $50 presentada ante la División de Sucesiones.
• Un cónyuge sobreviviente puede cambiar el título de propiedad de hasta dos de los vehículos de la persona fallecida en el DMV sin cargos.
• Vermont reconoce las escrituras de usufructo vitalicio mejorado (enhanced life estate deeds), que pasan bienes inmuebles al fallecer sin probate.

Cambios de 2024 a 2026

La Corte Suprema de Vermont (Vermont Supreme Court) reformó el procedimiento de declaración jurada de patrimonio pequeño en la Regla 80.3(g) de las Reglas de Procedimiento de Sucesiones para corregir referencias cruzadas, en vigor desde el 1 de enero de 2026 (hecha permanente en agosto de 2026). 14 V.S.A. 1901-1903 no cambiaron.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

Más →

Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

Más →

Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

Más →

Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

Más →

Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Vermont