Cómo resolver un patrimonio pequeño en Washington sin probate

Declaración jurada de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavit, RCW 11.62.010)

Pago de una cuenta bancaria pequeña ($2,500 o menos) sin representante personal (Payment of a small bank account)

Pago de los sueldos que se debían al momento del fallecimiento (Payment of wages owed at death)

Qué cuenta para el límite en Washington

Sume el valor de todo lo que la persona fallecida poseía que esté sujeto a probate, dondequiera que esté, y reste los gravámenes y cargas (como una hipoteca o un préstamo del automóvil). No cuente la mitad de los bienes gananciales que pertenece al cónyuge o pareja doméstica sobreviviente. No cuente los bienes que pasan fuera del probate.

Ley: RCW 11.62.010(2)(c)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Washington

Si no se ha nombrado a ningún albacea ni administrador, un heredero puede transferir un vehículo o embarcación con la Declaración Jurada de Herencia/Litigio (Affidavit of Inheritance/Litigation) del DOL, el título de propiedad y una copia del acta de defunción; también puede necesitarse una declaración del odómetro o una renuncia de interés. La declaración jurada se firma ante un notario o un agente de licencias de vehículos de Washington. Una agencia del gobierno que emite certificados de propiedad también debe emitir uno nuevo con una Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño y prueba del fallecimiento. Un copropietario sobreviviente con derecho de supervivencia necesita una copia del acta de defunción; un cónyuge con un acuerdo de bienes gananciales necesita el acta de defunción y una copia del acuerdo.

Ley: WAC 308-56A-335; RCW 11.62.010(3)

Agencia

Departamento de Licencias del Estado de Washington (Washington State Department of Licensing, DOL)

Formulario

TD-420-041 Affidavit of Inheritance/Litigation (Declaración Jurada de Herencia/Litigio)

Costo

El DOL cobra sus cargos estándar de transferencia de título; pregunte en una oficina de licencias de vehículos.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Washington

Las cuentas con un beneficiario pagadero al fallecer o con un dueño conjunto sobreviviente pasan a esa persona fuera del probate. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, un sucesor puede usar la Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño después de 40 días si el patrimonio sujeto a probate es de $100,000 o menos. Si el saldo en un banco es de $2,500 o menos, el banco puede pagar al cónyuge sobreviviente, pariente más cercano, director de funeraria o a un acreedor con prueba del fallecimiento y una declaración jurada de que no se ha nombrado a ningún representante personal. Un cónyuge sobreviviente con un acuerdo de bienes gananciales inscrito puede recibir todos los fondos con una copia certificada del acuerdo y una declaración jurada.

Ley: RCW 30A.22.190, 11.62.010

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Washington

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de transferencia al fallecer (Transfer on death deed)

Un dueño puede firmar una escritura de transferencia al fallecer que nombre a un beneficiario para bienes inmuebles. Debe tener las formalidades de una escritura inscribible, indicar que la transferencia ocurre al fallecer el dueño, e inscribirse ante el auditor del condado (county auditor) donde están los bienes antes de que el dueño fallezca.

Ley: RCW 64.80.050, 64.80.060

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: RCW 30A.22

Valores (TOD)

Sí

Ley: RCW 21.35 (Uniform Transfer on Death Security Registration Act)

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Washington

Washington es un estado de bienes gananciales (community property). El cónyuge sobreviviente o la pareja doméstica registrada ya es dueño de la mitad de los bienes gananciales, y esa mitad no se cuenta para el límite de $100,000; el cónyuge puede reclamarla como 'sucesor' mediante declaración jurada. Los cónyuges pueden firmar un acuerdo de bienes gananciales que pasa los bienes gananciales al sobreviviente al fallecer sin probate; un banco paga al sobreviviente con una copia certificada inscrita y una declaración jurada. Un empleador debe pagar hasta $10,000 de sueldos adeudados al cónyuge sobreviviente si lo pide, y una cooperativa de crédito puede pagar hasta $1,000 en depósito al cónyuge.

Ley: RCW 26.16.120, 30A.22.190(1); RCW 49.48.120; RCW 11.62.030

Deudas de la persona en Washington

La declaración jurada de patrimonio pequeño exige que todas las deudas de la persona fallecida, incluidos los gastos del funeral y del entierro, hayan sido pagadas o previstas. Cualquier persona que reciba bienes mediante declaración jurada debe rendir cuentas por ellos ante un representante personal posterior o ante cualquier persona con un mejor derecho.

Ley: RCW 11.62.010(2)(f), 11.62.020

Recuperación de Medicaid en Washington

Una copia de cada declaración jurada de patrimonio pequeño, con el número de Seguro Social de la persona fallecida, debe enviarse por correo a la Oficina de Recuperación Financiera del DSHS, PO Box 9501, Olympia, WA 98507-9501. La OFR recupera los servicios de cuidado a largo plazo financiados por el estado (a cualquier edad) y los servicios de Medicaid recibidos a los 55 años o más (centro de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y costos relacionados de hospital y medicamentos recetados). Para las personas de 55 años o más, Washington recupera del patrimonio sujeto a probate y de los bienes que no pasan por probate (nonprobate assets) según se definen en RCW 11.02.005. El DSHS renuncia a la recuperación cuando causaría dificultad grave (undue hardship), y trata a una pareja doméstica sobreviviente como a un cónyuge sobreviviente.

Ley: RCW 11.62.010(5); RCW 11.62.010(5), 43.20B.080

Agencia

Departamento de Servicios Sociales y de Salud del Estado de Washington (Washington State Department of Social and Health Services, DSHS), Oficina de Recuperación Financiera (Office of Financial Recovery, OFR)

Teléfono

360-664-5700

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Washington

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente o la pareja doméstica registrada recibe toda la parte de los bienes gananciales de la persona fallecida, más la mitad de los bienes propios si la persona fallecida tenía hijos u otros descendientes, tres cuartas partes si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre o un descendiente de un padre o madre, o todo en los demás casos. El resto va a los descendientes de la persona fallecida, luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a los abuelos y sus descendientes.

Ley: RCW 11.04.015

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Washington

Solo ciertas personas pueden obtener un acta de defunción certificada; un sucesor normalmente califica. El directorio del CDC indica el cargo de $25.00 por copia; confirme el cargo actual con el Departamento de Salud.

Ley: RCW 70.58A.530

Dónde obtenerla

Departamento de Salud del Estado de Washington (Washington State Department of Health), Centro de Estadísticas de Salud (Center for Health Statistics), o el departamento de salud local

Página oficial

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Dónde presentar en Washington

La Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño no tiene que presentarse ante un tribunal; usted la entrega con la prueba del fallecimiento a cada persona que tenga los bienes, y envía una copia por correo a la Oficina de Recuperación Financiera del DSHS. Algunos secretarios de los tribunales superiores de condado aceptan que se presente por un cargo; llame al secretario del condado donde están los bienes o donde vivía la persona fallecida. Los vehículos pasan por el Departamento de Licencias con su Declaración Jurada de Herencia (Affidavit of Inheritance). Una escritura de transferencia al fallecer debe haberse inscrito ante el auditor del condado antes del fallecimiento.

Bueno saber en Washington

• En Washington, la mitad de los bienes gananciales del cónyuge o pareja doméstica sobreviviente no se cuenta para el límite de $100,000 de patrimonio pequeño.
• Antes de firmar la declaración jurada de patrimonio pequeño, debe dar aviso por escrito a todos los demás sucesores y esperar 10 días, y todas las deudas, incluidos los costos del funeral, deben estar pagadas o previstas.
• Una copia de cada declaración jurada de patrimonio pequeño, con el número de Seguro Social de la persona fallecida, debe enviarse por correo a la Oficina de Recuperación Financiera del DSHS.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Washington