Cómo resolver un patrimonio pequeño en Rhode Island sin probate

Administración informal voluntaria de patrimonios pequeños (Voluntary Informal Administration of Small Estates; Petition for Voluntary Informal Administrator, petición para administrador informal voluntario, formulario PC 1.10)

Administración de patrimonios pequeños cuando el testamento nombra un albacea (Administration of Small Estates Where Executor Named in Will; Petition for Voluntary Informal Executor, petición para albacea informal voluntario, formulario PC 1.9)

Qué cuenta para el límite en Rhode Island

Sume el valor de los bienes muebles de la persona fallecida que irían en un inventario de sucesión (probate), como cuentas bancarias y acciones a su nombre exclusivo. No cuente los bienes muebles tangibles (automóviles, muebles, joyas y otras pertenencias). La persona no debe haber sido dueña de ningún bien inmueble. Los bienes que pasan fuera del probate no se cuentan.

Ley: R.I. Gen. Laws secs. 33-24-1, 33-24-2

En este estado el total se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Rhode Island

Salvo que el testamento diga otra cosa, los vehículos motorizados de la persona fallecida pertenecen por ley al cónyuge sobreviviente. El DMV los registra a nombre del cónyuge cuando este lleva un acta de defunción certificada y los registros de los vehículos, sin cargo por el nuevo título de propiedad. Otras personas que reciben un vehículo por herencia solicitan un nuevo título de propiedad con el último título, prueba de la transferencia (como un certificado del tribunal de sucesiones de un administrador o albacea voluntario) y una solicitud de título.

Ley: R.I. Gen. Laws secs. 31-3.1-37, 31-3.1-14

Agencia

División de Vehículos Motorizados de Rhode Island (Rhode Island Division of Motor Vehicles, DMV)

Costo

No hay cargo por el título de propiedad para un cónyuge sobreviviente; en el año de la transferencia el cónyuge no paga cargo de registro si la persona fallecida ya lo había pagado (de lo contrario, una cantidad proporcional). Los demás cargos por título los fija el DMV.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Rhode Island

Las cuentas conjuntas y las cuentas pagaderas al fallecer (POD) pasan al dueño sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, un administrador o albacea voluntario nombrado por el tribunal de sucesiones local puede cobrarla con una copia de la certificación de nombramiento, un recibo escrito y la libreta u otro documento, si se cumplen las reglas de patrimonio pequeño.

Ley: R.I. Gen. Laws secs. 33-24-1(c), 33-24-2(d)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Rhode Island

Bienes inmuebles (escritura TOD)

No

Las leyes generales de Rhode Island (General Laws) no tienen una escritura de transferencia al fallecer (transfer-on-death deed). En 2024 (S 2027) y 2025 (S 0141) se presentaron proyectos de ley para adoptar la Ley Uniforme de Transferencia al Fallecer de Bienes Inmuebles, pero no forman parte de las General Laws.

Ley: R.I. Gen. Laws Title 33; R.I. Gen. Laws Title 2025 S 0141

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Rhode Island

Salvo que el testamento diga otra cosa, los automóviles de la persona fallecida pasan al cónyuge sobreviviente, quien puede registrarlos sin cargo por el título de propiedad. Sin testamento, el cónyuge recibe los bienes muebles según R.I. Gen. Laws 33-1-10 y un usufructo vitalicio (life estate) sobre los bienes inmuebles (33-1-5); en un caso de probate el tribunal también puede otorgar al cónyuge hasta $150,000 en bienes inmuebles (33-1-6).

Ley: R.I. Gen. Laws 31-3.1-37

Deudas de la persona en Rhode Island

Un administrador o albacea voluntario debe pagar los gastos del funeral y de la última enfermedad, los gastos de administración y las deudas de la persona fallecida en el orden legal antes de distribuir nada, y es personalmente responsable ante cualquier persona perjudicada por un manejo indebido.

Ley: R.I. Gen. Laws 33-12-11; R.I. Gen. Laws 33-24-1(e)-(f)

Recuperación de Medicaid en Rhode Island

Lo que Medicaid pagó por una persona de 55 años o más se convierte en un gravamen sobre el patrimonio sujeto a probate (los bienes incluidos o que pueden incluirse en él, se abra o no un caso de probate), a menos que la persona fallecida dejara un cónyuge, un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado. El gravamen recae sobre los bienes inmuebles solo después de que se inscriba una declaración de reclamo en los registros de tierras (land evidence records). Cuando se presenta una petición de probate de un testamento o de administración para una persona que tenía 55 años o más, se debe enviar una copia de la petición y el acta de defunción al EOHHS; si no se hace, no se puede hacer ninguna distribución, y cualquier persona que reciba una distribución es responsable ante el EOHHS hasta el monto de esta. El EOHHS debe renunciar a la recuperación, en su totalidad o en parte, por dificultad grave (undue hardship).

Ley: R.I. Gen. Laws sec. 40-8-15

Agencia

Oficina Ejecutiva de Salud y Servicios Humanos de Rhode Island (Rhode Island Executive Office of Health and Human Services, EOHHS)

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Rhode Island

Si no hay testamento, los bienes inmuebles van a los hijos o a sus descendientes, luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a los abuelos y otros parientes; el cónyuge sobreviviente recibe un usufructo vitalicio (life estate) sobre los bienes inmuebles. De los bienes muebles que queden después de las deudas, el cónyuge recibe la mitad si hay hijos, o $50,000 más la mitad del resto si no los hay; el resto va a los demás herederos en el mismo orden que los bienes inmuebles.

Ley: R.I. Gen. Laws secs. 33-1-1, 33-1-2, 33-1-5, 33-1-10

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Rhode Island

Pida una copia certificada al Departamento de Salud de Rhode Island, Centro de Registros Vitales (Center for Vital Records), o al secretario de la ciudad o del pueblo donde ocurrió el fallecimiento. Pregunte a la oficina cuál es el cargo actual.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Rhode Island (Rhode Island Department of Health), Centro de Registros Vitales (Center for Vital Records) (Cranston), o el secretario de la ciudad o del pueblo donde ocurrió el fallecimiento

Dónde presentar en Rhode Island

Cada ciudad y pueblo de Rhode Island tiene su propio tribunal de sucesiones (probate court). La declaración de administrador voluntario o albacea voluntario se presenta ante el tribunal de sucesiones de la ciudad o del pueblo donde vivía la persona fallecida, usando los formularios estatales de sucesiones PC 1.10 (sin testamento) o PC 1.9 (con testamento).

Bueno saber en Rhode Island

• El procedimiento de patrimonio pequeño de Rhode Island no cuenta los bienes muebles tangibles (automóviles, muebles, joyas) para los $15,000.
• Salvo que el testamento diga otra cosa, los vehículos motorizados de una persona fallecida pasan por ley al cónyuge sobreviviente.
• El procedimiento de patrimonio pequeño es solo para una persona que vivía en Rhode Island, y el administrador voluntario debe ser residente de Rhode Island.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

Más →

Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

Más →

Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

Más →

Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

Más →

Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Rhode Island