Cómo resolver un patrimonio pequeño en Arizona sin probate

Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles; small estate affidavit)

Affidavit of Succession to Real Property (declaración jurada de sucesión de bienes inmuebles; Affidavit for Transfer of Title to Real Property, declaración jurada para transferir el título de bienes inmuebles)

Surviving spouse's affidavit for wages owed (declaración jurada del cónyuge sobreviviente por sueldos pendientes)

Summary administrative procedure for small estates (procedimiento administrativo sumario para patrimonios pequeños)

Qué cuenta para el límite en Arizona

Hay dos totales separados. Para la declaración jurada de bienes muebles, sume el valor de todos los bienes muebles de la persona fallecida que forman parte del patrimonio, estén donde estén, a la fecha del fallecimiento, y reste los gravámenes (como un préstamo de automóvil). Para la declaración jurada de bienes inmuebles, sume todos los bienes inmuebles de la persona en Arizona al valor total en efectivo del tasador para el año del fallecimiento, y reste los gravámenes como una hipoteca.

Ley: A.R.S. 14-3971

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Arizona

Según la ley, la Motor Vehicle Division transfiere el título de un vehículo motorizado de la persona fallecida al sucesor cuando usted presenta una declaración jurada de patrimonio pequeño para bienes muebles (después de 30 días) y paga los cargos. Entonces MVD queda libre de responsabilidad.

Ley: A.R.S. 14-3971(D), 14-3972(B), 28-2055(B)

Agencia

Arizona Department of Transportation, Motor Vehicle Division (ADOT MVD, Departamento de Transporte de Arizona, División de Vehículos Motorizados)

Período de espera

30 días después del fallecimiento

Costo

MVD cobra sus cargos por el título.

Título con transferencia al fallecer

A solicitud del dueño, el título puede incluir una cláusula de transferencia al fallecer que nombre a un beneficiario del vehículo.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Arizona

Cuando muere uno de los dueños de una cuenta conjunta, el dinero pertenece al dueño o a los dueños sobrevivientes. En una cuenta pagadera al fallecer, después de que muere el último dueño el dinero pertenece al beneficiario designado. Una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, forma parte del patrimonio; después de 30 días los herederos pueden cobrarla con la declaración jurada de patrimonio pequeño si los bienes muebles están por debajo del límite. La ley de Arizona no fija una regla aparte para que un banco pague a la familia sin una declaración jurada.

Ley: A.R.S. 14-6212, 14-3971(B)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Arizona

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Beneficiary deed (escritura de beneficiario)

Un dueño puede firmar una escritura de beneficiario que transfiera bienes inmuebles a un beneficiario designado al fallecer. Debe estar firmada, reconocida ante notario e inscrita ante el registrador del condado (county recorder) antes del fallecimiento del dueño. Se puede revocar con una revocación inscrita, y un testamento no la revoca.

Ley: A.R.S. 33-405

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: A.R.S. 28-2055(B)

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: A.R.S. 14-6212(B)

Valores (TOD)

Sí

Ley: A.R.S. 14-6301 et seq

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Arizona

Un cónyuge sobreviviente puede cobrar del empleador, con una declaración jurada, hasta $5,000 de los sueldos pendientes de la persona fallecida. El cónyuge tiene derecho a una asignación de vivienda (homestead allowance) de $18,000, a bienes exentos con un valor de hasta $7,000 (muebles del hogar, automóviles, mobiliario, aparatos, efectos personales) y a una asignación familiar razonable; estos van antes que la mayoría de los reclamos. Arizona es un estado de bienes gananciales (community property).

Ley: A.R.S. 14-3971(A); A.R.S. 14-2402 a 14-2404

Deudas de la persona en Arizona

La declaración jurada de bienes muebles declara que se han pagado los gastos del funeral y de la última enfermedad; la declaración jurada de bienes inmuebles declara que se han pagado esos gastos y todas las deudas sin garantía. Quien recibe bienes mediante una declaración jurada debe rendir cuentas de ellos a un representante personal o a cualquier persona con un mejor derecho sobre ellos.

Ley: A.R.S. 14-3971, 14-3972

Recuperación de Medicaid en Arizona

AHCCCS busca recuperar lo que pagó por los miembros del Arizona Long Term Care System (ALTCS) que tenían 55 años o más. El representante personal debe notificar a AHCCCS dentro de tres meses después del fallecimiento si el miembro tenía 55 años o más y AHCCCS no ha presentado ya un reclamo. El reclamo se presenta contra los bienes sujetos a una declaración jurada de patrimonio pequeño o a probate, incluida una vivienda que se tiene a nombre de una sola persona o en forma conjunta sin derecho de supervivencia. AHCCCS demora la recuperación mientras haya un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado. Un heredero puede pedir una exención por dificultad grave (undue hardship waiver); la solicitud debe llegar a HMS dentro de 30 días de la fecha del aviso del reclamo.

Ley: A.R.S. 36-2935; AHCCCS brochure DE-810 (Rev. 07/2026)

Agencia

Arizona Health Care Cost Containment System (AHCCCS, Sistema de Contención de Costos de Atención Médica de Arizona), Estate Recovery Program (Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio; con su contratista HMS)

Teléfono

602-345-1466

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Arizona

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todos los bienes propios de la persona fallecida y la mitad de la persona de los bienes gananciales, si todos los hijos de la persona también son hijos del cónyuge. Si la persona tenía un hijo que no es del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad de los bienes propios y nada de la mitad de la persona de los bienes gananciales; el resto va a los hijos. Sin cónyuge, el patrimonio va a los hijos (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos (o sus descendientes), luego a los abuelos y sus descendientes.

Ley: A.R.S. 14-2102, 14-2103

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Arizona

Envíe una copia de su identificación con foto o haga notarizar la solicitud, con un sobre con su dirección y franqueo pagado. La oficina estatal no acepta cheques personales. Algunas oficinas de condado también expiden copias.

Dónde obtenerla

Arizona Department of Health Services (Departamento de Servicios de Salud de Arizona), Bureau of Vital Records (Oficina de Registros Vitales; algunas oficinas de condado también expiden copias)

Página oficial

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Dónde presentar en Arizona

La declaración jurada de bienes muebles y la declaración jurada de sueldos del cónyuge no se presentan ante ningún tribunal; usted las entrega al banco, a la empresa, al empleador o a MVD. La declaración jurada de bienes inmuebles se presenta ante el secretario del tribunal superior del condado donde vivía la persona (o, si no vivía en Arizona, de un condado donde era dueña de bienes inmuebles), y la copia certificada se inscribe ante el registrador del condado (county recorder) donde está el bien.

Bueno saber en Arizona

• Arizona aumentó sus límites de patrimonio pequeño el 26 de septiembre de 2025: bienes muebles de $75,000 a $200,000 y bienes inmuebles de $100,000 a $300,000.
• Los bienes inmuebles se valoran al valor total en efectivo del tasador para el año del fallecimiento, menos los gravámenes, no al valor de mercado.
• La declaración jurada de bienes inmuebles exige que se hayan pagado todas las deudas sin garantía y que no se deba impuesto federal sobre el patrimonio.

Cambios de 2024 a 2026

Laws 2025, ch. 24, aprobada el 31 de marzo de 2025, vigente en la fecha general de vigencia, 26 de septiembre de 2025: el límite de la declaración jurada de bienes muebles aumentó de $75,000 a $200,000; el límite de la declaración jurada de bienes inmuebles aumentó de $100,000 a $300,000. Los formularios del condado de Maricopa se revisaron el 09/26/25.

Ley: HB 2116; A.R.S. 14-3971

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Arizona