Carta a un banco u otra entidad en Arizona

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles; small estate affidavit)

Una declaración jurada que usted entrega al banco, a la empresa o a la persona que tiene los bienes, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $200,000 (fallecimientos a partir del 26 de septiembre de 2025) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 26 de septiembre de 2025
$200,000
Hasta el 25 de septiembre de 2025
$75,000

Los bienes muebles, menos los gravámenes, no pueden valer más de $200,000. Este límite entró en vigor el 26 de septiembre de 2025. Antes de esa fecha el límite era de $75,000.

Qué se cuenta

El valor de todos los bienes muebles de la persona fallecida que forman parte del patrimonio, estén donde estén, menos los gravámenes, a la fecha del fallecimiento. Los bienes inmuebles no forman parte de este total.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.

Quién puede usarlo

Una persona que afirma ser el sucesor (successor; la persona que hereda según el testamento, o según la ley estatal de herencias si no hay testamento), o alguien que actúa por esa persona. El formulario del tribunal del condado de Maricopa permite que un heredero firme cuando todas las personas con un derecho igual o mayor le han cedido su interés por escrito.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante ningún tribunal. Usted la entrega a la persona o empresa que tiene los bienes.

Notario

El formulario del tribunal se firma bajo juramento ante un notario. El secretario del tribunal del condado de Maricopa no puede notarizar este formulario.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada del acta de defunción (muchos que tienen los bienes la piden)
  • Copia del testamento, si usted hereda según un testamento
  • Documentos firmados que le cedan intereses a usted, si otros herederos con un derecho igual o mayor le dieron su parte
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
  2. Asegúrese de que se hayan pagado los gastos del funeral y los gastos de la última enfermedad de la persona (la declaración jurada lo declara).
  3. Haga una lista de los bienes muebles y de las deudas que se le debían a la persona, con sus valores, y verifique que el total menos los gravámenes no sea mayor de $200,000.
  4. Firme la declaración jurada bajo juramento ante un notario.
  5. Entregue la declaración jurada a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes.
Costo

No hay cargo de presentación ante el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal.

Deudas y responsabilidad

Quien recibe bienes mediante una declaración jurada debe rendir cuentas de ellos a cualquier representante personal del patrimonio o a cualquier persona con un mejor derecho sobre ellos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta, quien tiene los bienes debe pagar la deuda o entregar los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes queda libre de responsabilidad como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar si la declaración jurada es verdadera. Si se niega, las personas con derecho a los bienes pueden iniciar un procedimiento ante el tribunal para recuperarlos.

Ley: A.R.S. 14-3971(B)-(D), 14-3972; Laws 2025, ch. 24 (HB 2116)

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Arizona

Cuando muere uno de los dueños de una cuenta conjunta, el dinero pertenece al dueño o a los dueños sobrevivientes. En una cuenta pagadera al fallecer, después de que muere el último dueño el dinero pertenece al beneficiario designado. Una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, forma parte del patrimonio; después de 30 días los herederos pueden cobrarla con la declaración jurada de patrimonio pequeño si los bienes muebles están por debajo del límite. La ley de Arizona no fija una regla aparte para que un banco pague a la familia sin una declaración jurada.

Ley: A.R.S. 14-6212, 14-3971(B)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Arizona

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: A.R.S. 14-6212(B)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Arizona

Envíe una copia de su identificación con foto o haga notarizar la solicitud, con un sobre con su dirección y franqueo pagado. La oficina estatal no acepta cheques personales. Algunas oficinas de condado también expiden copias.

Dónde obtenerla
Arizona Department of Health Services (Departamento de Servicios de Salud de Arizona), Bureau of Vital Records (Oficina de Registros Vitales; algunas oficinas de condado también expiden copias)
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Arizona

Un cónyuge sobreviviente puede cobrar del empleador, con una declaración jurada, hasta $5,000 de los sueldos pendientes de la persona fallecida. El cónyuge tiene derecho a una asignación de vivienda (homestead allowance) de $18,000, a bienes exentos con un valor de hasta $7,000 (muebles del hogar, automóviles, mobiliario, aparatos, efectos personales) y a una asignación familiar razonable; estos van antes que la mayoría de los reclamos. Arizona es un estado de bienes gananciales (community property).

Ley: A.R.S. 14-3971(A); A.R.S. 14-2402 a 14-2404

Quién hereda si no hay testamento en Arizona

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todos los bienes propios de la persona fallecida y la mitad de la persona de los bienes gananciales, si todos los hijos de la persona también son hijos del cónyuge. Si la persona tenía un hijo que no es del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad de los bienes propios y nada de la mitad de la persona de los bienes gananciales; el resto va a los hijos. Sin cónyuge, el patrimonio va a los hijos (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos (o sus descendientes), luego a los abuelos y sus descendientes.

Ley: A.R.S. 14-2102, 14-2103

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Arizona

  • Arizona aumentó sus límites de patrimonio pequeño el 26 de septiembre de 2025: bienes muebles de $75,000 a $200,000 y bienes inmuebles de $100,000 a $300,000.
  • Los bienes inmuebles se valoran al valor total en efectivo del tasador para el año del fallecimiento, menos los gravámenes, no al valor de mercado.
  • La declaración jurada de bienes inmuebles exige que se hayan pagado todas las deudas sin garantía y que no se deba impuesto federal sobre el patrimonio.

Cambios de 2024 a 2026

Laws 2025, ch. 24, aprobada el 31 de marzo de 2025, vigente en la fecha general de vigencia, 26 de septiembre de 2025: el límite de la declaración jurada de bienes muebles aumentó de $75,000 a $200,000; el límite de la declaración jurada de bienes inmuebles aumentó de $100,000 a $300,000. Los formularios del condado de Maricopa se revisaron el 09/26/25.

Ley: HB 2116; A.R.S. 14-3971

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Ayuda gratuita en Arizona

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.