Cómo resolver un patrimonio pequeño en Wisconsin sin probate

Transferencia mediante declaración jurada (Transfer by Affidavit; $50,000 brutos o menos, Wis. Stat. 867.03)

Liquidación sumaria de patrimonios pequeños (Summary settlement of small estates, Wis. Stat. 867.01)

Asignación sumaria de patrimonios pequeños (Summary assignment of small estates, Wis. Stat. 867.02)

Qué cuenta para el límite en Wisconsin

Para la Transferencia mediante Declaración Jurada, sume el valor bruto de todos los bienes de la persona fallecida sujetos a administración en Wisconsin en la fecha del fallecimiento. No reste las deudas ni las hipotecas. Incluya los bienes que se pagarían al patrimonio mediante una designación de beneficiario. No cuente los bienes que pasan por sí solos, como los bienes en copropiedad y los beneficios pagados a un beneficiario nombrado.

Ley: Wis. Stat. 867.03

En este estado el total se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Wisconsin

Si la persona fallecida era la única dueña, un cónyuge o pareja doméstica sobreviviente puede transferir hasta cinco vehículos con el formulario MV2300 y una solicitud de título (MV1), y no hay cargo por el título para un cónyuge, pareja doméstica o familiar que califique. Otro heredero usa el MV2300 para certificar que la persona fallecida no tenía bienes a su nombre exclusivo que valieran más de $50,000; el heredero paga el cargo de transferencia del título. Un cónyuge que firma el MV2300 pasa a ser personalmente responsable de las deudas de la persona fallecida hasta el valor de los vehículos. Los documentos se envían por correo al DMV.

Ley: Wis. Stat. 342.14(3), 342.14(3m), 342.17(4)(b), 867.03 (as listed on form MV2300)

Agencia

Departamento de Transporte de Wisconsin (Wisconsin Department of Transportation), División de Vehículos Motorizados (Division of Motor Vehicles, DMV)

Formulario

MV2300 Statement of Transfer of Vehicles to or by a Surviving Family Member, Domestic Partner, or Heir (Declaración de transferencia de vehículos a o por un familiar sobreviviente, pareja doméstica o heredero)

Costo

No hay cargo por el título para un cónyuge, pareja doméstica o familiar que califique. Para otros herederos, la guía del DMV (BDS367, 6/2026) indica un cargo de transferencia de título de $214.50 y un cargo de $20 por un título de reemplazo si el título se pierde.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Wisconsin

Las cuentas en copropiedad pasan al dueño sobreviviente, y las cuentas con un beneficiario nombrado van a ese beneficiario. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, un heredero, fiduciario o tutor (o la persona nombrada representante personal en el testamento) puede dar al banco una Transferencia mediante Declaración Jurada si los bienes de la persona fallecida sujetos a probate en Wisconsin son de $50,000 brutos o menos. Si la persona fallecida o su cónyuge recibió Medicaid u otros beneficios enumerados, primero se debe enviar una copia al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS por correo certificado.

Ley: Wis. Stat. 867.03

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Wisconsin

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de transferencia al fallecer (Transfer on death deed; escritura de designación de beneficiario, designation of beneficiary deed)

Un dueño puede inscribir una escritura de transferencia al fallecer (designación de beneficiario) antes de su fallecimiento. Después del fallecimiento, el beneficiario inscribe ante el registrador de escrituras una Terminación del Interés de la Persona Fallecida (Termination of Decedent's Interest), con un recibo de la Declaración de Transferencia de Bienes Inmuebles (Real Estate Transfer Return) que cite la escritura de beneficiario inscrita.

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Wisconsin

Un cónyuge o pareja doméstica sobreviviente puede transferir hasta cinco de los vehículos de la persona fallecida por medio del DMV con el formulario MV2300, sin cargo por el título, y puede usar la liquidación sumaria para patrimonios de $50,000 o menos. Wisconsin es un estado de bienes matrimoniales (marital property): cada cónyuge es dueño de la mitad de los bienes matrimoniales sin importar a nombre de quién estén, y el inventario debe identificarlos.

Deudas de la persona en Wisconsin

Una persona que recibe bienes mediante Transferencia mediante Declaración Jurada debe usarlos para pagar las deudas de la persona fallecida en el orden fijado por Wis. Stat. 859.25 y luego dar el resto a los beneficiarios o herederos. Un cónyuge que toma vehículos con el formulario MV2300 es personalmente responsable de las deudas de la persona fallecida hasta el valor de los vehículos.

Recuperación de Medicaid en Wisconsin

El DHS procura el reembolso del cuidado a largo plazo y de ciertos otros servicios pagados por Medicaid, Family Care y programas relacionados. Si la persona fallecida o su cónyuge alguna vez recibió beneficios de Medicaid, Family Care o Partnership, el Programa de Opciones Comunitarias, el Programa de Enfermedades Crónicas de Wisconsin, o fue paciente en una institución estatal o del condado, se debe enviar una copia de la Transferencia mediante Declaración Jurada al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio por correo certificado antes de cobrar los bienes o de inscribir bienes inmuebles. El DHS no cobra mientras haya un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado, pero puede presentar un gravamen sobre bienes inmuebles. Para fallecimientos a partir del 1 de agosto de 2014, el DHS también puede recuperar de bienes que no pasan por probate, como cuentas conjuntas y POD, usufructos vitalicios (life estates) y fideicomisos revocables. Los herederos pueden quedarse con hasta $5,000 en ropa, muebles y artículos personales similares. Se pueden pedir exenciones por dificultad grave (hardship waivers).

Ley: Wis. Stat. 867.03(1m); DHS Estate Recovery Program Handbook P-13032

Fuente: Community Options Program; Wisconsin Chronic Disease Program

Agencia

Departamento de Servicios de Salud de Wisconsin (Wisconsin Department of Health Services, DHS), Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio (Estate Recovery Program)

Teléfono

608-264-6755

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Wisconsin

Si hay un cónyuge y todos los hijos de la persona fallecida son también hijos del cónyuge, el cónyuge recibe todo; si no hay hijos, el cónyuge también recibe todo. Si algunos hijos no son del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad de los bienes de la persona fallecida que no sean la parte de la persona fallecida de los bienes matrimoniales (y ciertos bienes que se tienen con el cónyuge), y los hijos comparten el resto. Sin cónyuge, los hijos comparten; luego los padres; luego los hermanos; luego las familias de los abuelos. Una pareja doméstica ocupa el lugar de un cónyuge.

Ley: Wis. Stat. 852.01

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Wisconsin

Las copias certificadas solo están disponibles para personas con un interés directo y tangible en el registro, con una identificación con foto. La página Where to Write del CDC indica $20 por la primera copia y $3 por cada copia adicional pedida al mismo tiempo; el servicio al cliente es 608-266-1373.

Dónde obtenerla

Oficina de Registros Vitales de Wisconsin (Wisconsin Vital Records Office) (Departamento de Servicios de Salud, Department of Health Services)

Página oficial

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Dónde presentar en Wisconsin

La Transferencia mediante Declaración Jurada no se presenta ante un tribunal: usted la entrega a cada banco u otra persona que tenga los bienes, y para bienes inmuebles la inscribe ante el registrador de escrituras (register of deeds) de cada condado donde está la tierra. La liquidación sumaria y la asignación sumaria se presentan ante el registrador de sucesiones (register in probate) del tribunal de circuito del condado donde vivía la persona fallecida. Las transferencias de vehículos se envían por correo al DMV de Wisconsin.

Bueno saber en Wisconsin

• La Transferencia mediante Declaración Jurada de Wisconsin puede transferir bienes inmuebles, pero los herederos deben recibir una copia y un aviso de 30 días antes de que se inscriba, a menos que renuncien.
• Si la persona fallecida o su cónyuge alguna vez recibió Medicaid o ciertos otros beneficios, debe enviarse una copia de la declaración jurada al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS por correo certificado antes de cobrar cualquier bien.
• El sistema judicial ya no mantiene el formulario de Transferencia mediante Declaración Jurada; lo mantiene el Colegio de Abogados de Wisconsin (State Bar of Wisconsin).

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Wisconsin