Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Wisconsin

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Wisconsin

Las cuentas en copropiedad pasan al dueño sobreviviente, y las cuentas con un beneficiario nombrado van a ese beneficiario. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, un heredero, fiduciario o tutor (o la persona nombrada representante personal en el testamento) puede dar al banco una Transferencia mediante Declaración Jurada si los bienes de la persona fallecida sujetos a probate en Wisconsin son de $50,000 brutos o menos. Si la persona fallecida o su cónyuge recibió Medicaid u otros beneficios enumerados, primero se debe enviar una copia al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS por correo certificado.

Ley: Wis. Stat. 867.03

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias a nombre exclusivo de la persona fallecida se cuentan.

Ley: Wis. Stat. 867.03

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas en copropiedad pasan al dueño sobreviviente, y las cuentas pagaderas al fallecer van al beneficiario nombrado; no se cuentan.

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Wisconsin

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Wisconsin

Las copias certificadas solo están disponibles para personas con un interés directo y tangible en el registro, con una identificación con foto. La página Where to Write del CDC indica $20 por la primera copia y $3 por cada copia adicional pedida al mismo tiempo; el servicio al cliente es 608-266-1373.

Dónde obtenerla
Oficina de Registros Vitales de Wisconsin (Wisconsin Vital Records Office) (Departamento de Servicios de Salud, Department of Health Services)
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Wisconsin

Un cónyuge o pareja doméstica sobreviviente puede transferir hasta cinco de los vehículos de la persona fallecida por medio del DMV con el formulario MV2300, sin cargo por el título, y puede usar la liquidación sumaria para patrimonios de $50,000 o menos. Wisconsin es un estado de bienes matrimoniales (marital property): cada cónyuge es dueño de la mitad de los bienes matrimoniales sin importar a nombre de quién estén, y el inventario debe identificarlos.

Transferencia mediante declaración jurada (Transfer by Affidavit; $50,000 brutos o menos, Wis. Stat. 867.03)

Un formulario jurado que usted entrega a un banco u otra persona que tenga los bienes para cobrar los bienes de la persona fallecida, o que inscribe ante el registrador de escrituras (register of deeds) para transferir bienes inmuebles, sin abrir un caso de probate. La persona que lo firma debe pagar las deudas de la persona fallecida y pasar el resto.

Límite

Hasta $50,000 Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

El valor bruto total de los bienes de la persona fallecida en Wisconsin sujetos a administración no puede ser más de $50,000. No se restan las deudas ni las hipotecas.

Qué se cuenta

El valor bruto total de los bienes de la persona fallecida sujetos a administración en Wisconsin en la fecha del fallecimiento. Se deben enumerar todos esos bienes. Los bienes que pasan fuera del probate (copropiedad, beneficiarios nombrados) no se incluyen.

Período de espera

No se aplica ningún período de espera para los herederos. Si usted firma como la persona nombrada representante personal en el testamento, quien tiene los bienes debe esperar 30 días después de recibir la declaración jurada. Para transferir bienes inmuebles, usted debe dar a los herederos una copia y un aviso al menos 30 días antes de inscribirla, a menos que ellos renuncien al aviso.

Quién puede usarlo

Un heredero; el fiduciario (trustee) de un fideicomiso revocable que la persona fallecida creó; el tutor (guardian) de la persona fallecida al momento de su muerte; o, solo para bienes que no sean bienes inmuebles, la persona nombrada en el testamento como representante personal.

Tribunal o dónde presentar

Se entrega al banco o a otra persona que tenga los bienes. Para bienes inmuebles, se inscribe ante el registrador de escrituras (register of deeds) de cada condado donde está la tierra.

Notario

Se firma bajo juramento ante un notario público o un funcionario del tribunal.

Papeles que se adjuntan
  • Lista de todos los bienes que se van a transferir, con sus valores (nombres y tipos de cuentas; descripción legal y número de parcela para los bienes inmuebles)
  • Declaración jurada de herederos (Affidavit of Heirship), si se transfieren bienes inmuebles
  • Declaración jurada de notificación o renuncia al aviso (Affidavit of Service or Waiver of Notice), si se transfieren bienes inmuebles
  • Prueba de entrega por correo certificado al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS, si la persona fallecida o su cónyuge recibió Medicaid u otros beneficios enumerados
  • Recibo de la Declaración Electrónica de Transferencia de Bienes Inmuebles de Wisconsin (Wisconsin Electronic Real Estate Transfer Return), para bienes inmuebles
Pasos
  1. Sume el valor bruto de todos los bienes sujetos a administración en Wisconsin.
  2. Llene el formulario de Transferencia mediante Declaración Jurada del Colegio de Abogados de Wisconsin (State Bar of Wisconsin) y fírmelo bajo juramento.
  3. Si la persona fallecida o su cónyuge recibió Medicaid u otros beneficios enumerados, envíe primero una copia por correo certificado al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS.
  4. Para bienes inmuebles, dé a los herederos una copia y un aviso de 30 días (o consiga renuncias), y luego inscríbala ante el registrador de escrituras.
  5. Entregue la declaración jurada a cada persona que tenga otros bienes.
  6. Pague las deudas en el orden fijado por la ley y luego distribuya el resto.
Costo

No hay cargo de presentación ante el tribunal porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal. El registrador de escrituras cobra un cargo de inscripción por los bienes inmuebles.

Deudas y responsabilidad

Al aceptar los bienes, usted asume el deber de usarlos para pagar las obligaciones de la persona fallecida en el orden fijado por Wis. Stat. 859.25, y de dar cualquier saldo a las personas nombradas en el testamento u otro instrumento que rija, o a los herederos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Si quien firma es la persona nombrada representante personal en el testamento, quien tiene los bienes no puede transferirlos hasta 30 días después de recibir la declaración jurada; si en ese tiempo llega otra declaración jurada para la misma persona fallecida, quien tiene los bienes no puede transferirlos sin una orden del tribunal.

Ley: Wis. Stat. 867.03

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Wisconsin

Si hay un cónyuge y todos los hijos de la persona fallecida son también hijos del cónyuge, el cónyuge recibe todo; si no hay hijos, el cónyuge también recibe todo. Si algunos hijos no son del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad de los bienes de la persona fallecida que no sean la parte de la persona fallecida de los bienes matrimoniales (y ciertos bienes que se tienen con el cónyuge), y los hijos comparten el resto. Sin cónyuge, los hijos comparten; luego los padres; luego los hermanos; luego las familias de los abuelos. Una pareja doméstica ocupa el lugar de un cónyuge.

Ley: Wis. Stat. 852.01

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Wisconsin

  • La Transferencia mediante Declaración Jurada de Wisconsin puede transferir bienes inmuebles, pero los herederos deben recibir una copia y un aviso de 30 días antes de que se inscriba, a menos que renuncien.
  • Si la persona fallecida o su cónyuge alguna vez recibió Medicaid o ciertos otros beneficios, debe enviarse una copia de la declaración jurada al Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio del DHS por correo certificado antes de cobrar cualquier bien.
  • El sistema judicial ya no mantiene el formulario de Transferencia mediante Declaración Jurada; lo mantiene el Colegio de Abogados de Wisconsin (State Bar of Wisconsin).

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Ayuda gratuita en Wisconsin

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.