Cómo resolver un patrimonio pequeño en Georgia sin probate

Petition for Order Declaring No Administration Necessary (petición para una orden que declare que no es necesaria la administración; O.C.G.A. 53-2-40 et seq.; Georgia Probate Court Standard Form 9, formulario estándar del tribunal de sucesiones de Georgia)

Year's Support (manutención por un año; O.C.G.A. 53-3-1 et seq.; Georgia Probate Court Standard Form 10, formulario estándar del tribunal de sucesiones de Georgia)

Payment of a deceased depositor's funds without administration (pago de los fondos de un depositante fallecido sin administración; O.C.G.A. 7-1-239)

Qué cuenta para el límite en Georgia

La petición de no administración y la manutención por un año (year's support) de Georgia no tienen límite en dólares. El único límite en dólares son los $15,000 que un banco puede pagar a la familia sin administración, que se mide por el monto depositado. Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte del patrimonio.

Ley: O.C.G.A. secs. 53-2-40, 7-1-239; GPCSF 9

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Georgia

En la County Tag Office, quien hereda lleva la MV-1 Title/Tag Application, el título original a nombre de la persona con los gravámenes liberados, un acta de defunción certificada y un documento de herencia: cartas testamentarias (letters testamentary), una orden certificada de manutención por un año o el Form T-20 Affidavit of Inheritance. El Form T-20 declara que no hubo testamento (o se adjunta una copia de un testamento que no pasará por probate), que no habrá administración, que el patrimonio no tiene deudas y que el cónyuge y los herederos acordaron quién recibe el vehículo; se notariza. Con un solo heredero, se puede usar una copia de la orden de no administración necesaria en lugar del T-20. Quien hereda pone el título del vehículo a su propio nombre antes de venderlo.

Ley: Form T-20

Fuente: solicitud de título y placa; Form T-4

Agencia

Georgia Department of Revenue (Departamento de Ingresos de Georgia), Motor Vehicle Division (División de Vehículos Motorizados; por medio de la County Tag Office, oficina de placas del condado)

Formulario

T-20 Affidavit of Inheritance of a Motor Vehicle (declaración jurada de herencia de un vehículo motorizado)

Costo

Cargo de $18 por el título. Pueden aplicarse exenciones del impuesto ad valorem sobre el título para transferencias a familiares inmediatos.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Georgia

Las cuentas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan al sobreviviente o al beneficiario. Si la persona no dejó testamento y tenía $15,000 o menos en depósito, el banco puede pagarlos al cónyuge sobreviviente o, si no hay, a los hijos, luego a los padres, luego a los hermanos, con una declaración jurada. Si ningún familiar lo solicita dentro de 45 días, el banco puede usar hasta $15,000 para pagar las cuentas del funeral y de la última enfermedad. Las cuentas más grandes necesitan una orden que declare que no es necesaria la administración, una orden de manutención por un año o cartas de administración.

Ley: O.C.G.A. sec. 7-1-239

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Georgia

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Transfer-on-death deed (escritura de transferencia al fallecer)

Desde el 1 de julio de 2024, un dueño puede inscribir una escritura que ponga bienes inmuebles de Georgia en forma de transferencia al fallecer, con uno o más beneficiarios cesionarios. El dueño debe tener capacidad para hacer un contrato; un apoderado con poder notarial no puede firmarla. Después del fallecimiento, cada beneficiario la acepta firmando una declaración jurada (con una copia del acta de defunción) e inscribiéndola ante el secretario del tribunal superior (clerk of superior court) donde está el bien, dentro de nueve meses después del fallecimiento, o los bienes vuelven al patrimonio. La escritura tiene prioridad sobre las deudas sin garantía y la manutención por un año. El dueño puede revocarla inscribiendo una revocación firmada y con testigos.

Ley: O.C.G.A. secs. 44-17-1 to 44-17-7 (2024 Ga. Laws, SB 420

Valores (TOD)

Sí

Ley: O.C.G.A. 53-5-60 et seq. (Uniform Transfer on Death Security Registration)

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Georgia

Un cónyuge sobreviviente e hijos menores pueden pedir al tribunal de sucesiones, dentro de 24 meses después del fallecimiento, la manutención por un año (year's support): bienes, incluida la vivienda, apartados para mantener su nivel de vida durante 12 meses, tomando en cuenta sus otros recursos. Un banco puede pagar hasta $15,000 de los depósitos de una persona fallecida sin testamento primero al cónyuge sobreviviente.

Deudas de la persona en Georgia

Una orden que declare que no es necesaria la administración solo está disponible si el patrimonio no tiene deudas, o si los acreedores dan su consentimiento o son notificados. La manutención por un año tiene prioridad sobre la mayoría de los demás reclamos contra el patrimonio, pero una escritura de transferencia al fallecer tiene prioridad sobre la manutención por un año y sobre las deudas sin garantía.

Ley: O.C.G.A. 44-17-5, 53-3-5 según su modificación de 2026

Recuperación de Medicaid en Georgia

Georgia recupera el costo de los servicios en centros de enfermería, en el hogar y la comunidad, de cuidado personal, de hospital y de medicamentos recetados del patrimonio de un miembro que tenía 55 años o más y recibió servicios de hogar de ancianos o servicios en el hogar y la comunidad, o que vivió en un centro de enfermería o institución similar a cualquier edad. En Georgia el 'patrimonio' son los bienes muebles e inmuebles del patrimonio de probate. No se toma ninguna acción de recuperación mientras el cónyuge del miembro o hijos que califiquen vivan en la vivienda. Los patrimonios con un valor bruto de $25,000 o menos están exentos, y para fallecimientos del 1 de julio de 2018 o después, los primeros $25,000 de cualquier patrimonio están exentos. Los herederos pueden pedir una exención por dificultad indebida.

Ley: Ga. Comp. R. & Regs. ch. 111-3-8

Agencia

Georgia Department of Community Health (Departamento de Salud Comunitaria de Georgia), Medicaid Estate Recovery (recuperación de bienes del patrimonio por Medicaid)

Teléfono

(770) 916-0328

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Georgia

Si no hay testamento, los herederos se determinan según O.C.G.A. 53-2-1: un cónyuge sobreviviente e hijos comparten el patrimonio; si hay cónyuge y no hay hijos, el cónyuge hereda; si no hay ninguno de los dos, el patrimonio va a los padres, luego a los hermanos, luego a parientes más lejanos. La Heirs Determination Worksheet (hoja de trabajo para determinar a los herederos) del tribunal de sucesiones ayuda a identificar a los herederos.

Ley: O.C.G.A. sec. 53-2-1

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Georgia

Las actas de defunción certificadas están disponibles para las personas con un interés directo y tangible, incluidos los familiares principales o los representantes legales de la familia. Pídalas por correo con el Form 3912 o en línea. La primera copia certificada cuesta $25 y cada copia adicional $5. Desde el 22 de abril de 2026, también califica un beneficiario nombrado en una escritura de transferencia al fallecer.

Ley: O.C.G.A. 31-10-26

Dónde obtenerla

Georgia Department of Public Health (Departamento de Salud Pública de Georgia), State Office of Vital Records (Oficina Estatal de Registros Vitales), o la oficina de registros vitales del condado

Página oficial

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Dónde presentar en Georgia

Las peticiones de una orden que declare que no es necesaria la administración y de manutención por un año se presentan ante el tribunal de sucesiones del condado donde vivía la persona. Un depósito bancario de $15,000 o menos se reclama con una declaración jurada que se entrega al banco. Las transferencias de vehículos pasan por la County Tag Office. Un beneficiario de una escritura de transferencia al fallecer inscribe una declaración jurada de aceptación ante el secretario del tribunal superior del condado donde está el bien.

Bueno saber en Georgia

• La orden de Georgia que declara que no es necesaria la administración no tiene límite en dólares, pero exige que no haya deudas (o que los acreedores den su consentimiento) y el acuerdo unánime de todos los herederos (O.C.G.A. 53-2-40; GPCSF 9).
• Georgia permite las escrituras de transferencia al fallecer para bienes inmuebles desde el 1 de julio de 2024; los beneficiarios deben inscribir una declaración jurada de aceptación dentro de nueve meses después del fallecimiento.
• Un banco puede pagar hasta $15,000 de los fondos de un depositante fallecido al cónyuge, a los hijos, a los padres o a los hermanos, en ese orden, con una declaración jurada cuando no hay testamento.

Cambios de 2024 a 2026

SB 420 (2024), vigente desde el 1 de julio de 2024: creó las escrituras de transferencia al fallecer. HB 327, vigente desde el 1 de julio de 2025: amplia revisión del probate, incluida la representación de herederos fallecidos en las peticiones de no administración (53-2-40(c)) y las reglas de citación y aviso (53-2-51), y la determinación de herederos para hijos nacidos fuera del matrimonio. HB 413, vigente desde el 22 de abril de 2026: revisó la ejecución de la escritura TOD, la aceptación (declaración jurada inscrita dentro de nueve meses), las formalidades de revocación, la prioridad sobre las deudas sin garantía y la manutención por un año (53-3-5), y el acceso a las actas de defunción para los beneficiarios TOD.

Ley: O.C.G.A. 44-17-1 a 44-17-7; 2025 Act 310; 2026 Act 379

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Georgia