Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Georgia

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Georgia

Las cuentas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan al sobreviviente o al beneficiario. Si la persona no dejó testamento y tenía $15,000 o menos en depósito, el banco puede pagarlos al cónyuge sobreviviente o, si no hay, a los hijos, luego a los padres, luego a los hermanos, con una declaración jurada. Si ningún familiar lo solicita dentro de 45 días, el banco puede usar hasta $15,000 para pagar las cuentas del funeral y de la última enfermedad. Las cuentas más grandes necesitan una orden que declare que no es necesaria la administración, una orden de manutención por un año o cartas de administración.

Ley: O.C.G.A. sec. 7-1-239

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Procedimiento propio, hasta $15,000

Un depósito bancario solo a nombre de la persona de $15,000 o menos puede pagarse a la familia con una declaración jurada si no hubo testamento; las cuentas más grandes pasan por no administración o administración.

Ley: O.C.G.A. 7-1-239

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan al sobreviviente o al beneficiario fuera del probate.

Actas de defunción en Georgia

Las actas de defunción certificadas están disponibles para las personas con un interés directo y tangible, incluidos los familiares principales o los representantes legales de la familia. Pídalas por correo con el Form 3912 o en línea. La primera copia certificada cuesta $25 y cada copia adicional $5. Desde el 22 de abril de 2026, también califica un beneficiario nombrado en una escritura de transferencia al fallecer.

Ley: O.C.G.A. 31-10-26

Dónde obtenerla
Georgia Department of Public Health (Departamento de Salud Pública de Georgia), State Office of Vital Records (Oficina Estatal de Registros Vitales), o la oficina de registros vitales del condado
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Georgia

Un cónyuge sobreviviente e hijos menores pueden pedir al tribunal de sucesiones, dentro de 24 meses después del fallecimiento, la manutención por un año (year's support): bienes, incluida la vivienda, apartados para mantener su nivel de vida durante 12 meses, tomando en cuenta sus otros recursos. Un banco puede pagar hasta $15,000 de los depósitos de una persona fallecida sin testamento primero al cónyuge sobreviviente.

Payment of a deceased depositor's funds without administration (pago de los fondos de un depositante fallecido sin administración; O.C.G.A. 7-1-239)

Si una persona falleció sin testamento y tenía $15,000 o menos en un banco, el banco puede pagarlos directamente a familiares cercanos con una declaración jurada firmada, sin ningún caso ante el tribunal.

Límite

Hasta $15,000 Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

El depósito en esa institución financiera (o un cheque pagadero a la persona, según una ley complementaria) no puede ser más de $15,000.

Qué se cuenta

El monto depositado en esa institución financiera (o el monto de un cheque pagadero a la persona).

Período de espera

No hay período de espera para la familia. Si ningún familiar lo solicita dentro de 45 días después del fallecimiento, el banco puede usar en cambio hasta $15,000 para pagar las cuentas del funeral y de la última enfermedad.

Quién puede usarlo

En este orden: el cónyuge sobreviviente; si no hay, los hijos por partes iguales; si no hay, el padre y la madre por partes iguales; si no hay, los hermanos por partes iguales. Solo cuando la persona no dejó testamento.

Tribunal o dónde presentar

Se entrega al banco o a otra institución financiera.

Notario

Es una declaración jurada legal bajo juramento.

Papeles que se adjuntan
  • Acta de defunción certificada (los bancos normalmente la piden)
  • La declaración jurada legal que indique su parentesco, que no se conoce ningún testamento y que no se conocen otros reclamantes
Pasos
  1. Confirme que la persona no dejó ningún testamento conocido y que el depósito es de $15,000 o menos.
  2. Llene la declaración jurada que indique su parentesco con la persona, que no se conoce ningún testamento ni ningún otro reclamante.
  3. Fírmela ante un notario y entréguela al banco.
Costo

No hay cargo del tribunal; no se presenta ante ningún tribunal.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

El banco está autorizado, pero no obligado, a pagar con la declaración jurada. Un pago hecho conforme a esta ley libera por completo al banco de cualquier reclamo de un heredero, acreedor o cualquier otra persona, y no se necesita ni administración ni una orden de no administración.

Ley: O.C.G.A. sec. 7-1-239 (as amended by 2019 Ga. Laws, HB 490); O.C.G.A. sec. 7-1-239.1 (checks)

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Georgia

Si no hay testamento, los herederos se determinan según O.C.G.A. 53-2-1: un cónyuge sobreviviente e hijos comparten el patrimonio; si hay cónyuge y no hay hijos, el cónyuge hereda; si no hay ninguno de los dos, el patrimonio va a los padres, luego a los hermanos, luego a parientes más lejanos. La Heirs Determination Worksheet (hoja de trabajo para determinar a los herederos) del tribunal de sucesiones ayuda a identificar a los herederos.

Ley: O.C.G.A. sec. 53-2-1

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Georgia

  • La orden de Georgia que declara que no es necesaria la administración no tiene límite en dólares, pero exige que no haya deudas (o que los acreedores den su consentimiento) y el acuerdo unánime de todos los herederos (O.C.G.A. 53-2-40; GPCSF 9).
  • Georgia permite las escrituras de transferencia al fallecer para bienes inmuebles desde el 1 de julio de 2024; los beneficiarios deben inscribir una declaración jurada de aceptación dentro de nueve meses después del fallecimiento.
  • Un banco puede pagar hasta $15,000 de los fondos de un depositante fallecido al cónyuge, a los hijos, a los padres o a los hermanos, en ese orden, con una declaración jurada cuando no hay testamento.

Cambios de 2024 a 2026

SB 420 (2024), vigente desde el 1 de julio de 2024: creó las escrituras de transferencia al fallecer. HB 327, vigente desde el 1 de julio de 2025: amplia revisión del probate, incluida la representación de herederos fallecidos en las peticiones de no administración (53-2-40(c)) y las reglas de citación y aviso (53-2-51), y la determinación de herederos para hijos nacidos fuera del matrimonio. HB 413, vigente desde el 22 de abril de 2026: revisó la ejecución de la escritura TOD, la aceptación (declaración jurada inscrita dentro de nueve meses), las formalidades de revocación, la prioridad sobre las deudas sin garantía y la manutención por un año (53-3-5), y el acceso a las actas de defunción para los beneficiarios TOD.

Ley: O.C.G.A. 44-17-1 a 44-17-7; 2025 Act 310; 2026 Act 379

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Georgia

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.