Cómo resolver un patrimonio pequeño en Idaho sin probate

Collection of personal property by affidavit (cobro de bienes muebles mediante declaración jurada; Idaho Code 15-3-1201)

Summary administration of estates in which a surviving spouse is the sole beneficiary (administración sumaria de patrimonios en los que un cónyuge sobreviviente es el único beneficiario)

Small estates summary administrative procedure (procedimiento administrativo sumario para patrimonios pequeños)

Qué cuenta para el límite en Idaho

Sume el valor justo de mercado de todo lo que esté en el patrimonio de la persona fallecida y esté sujeto a probate, esté donde esté, y reste los gravámenes. Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte de ese total.

Ley: Idaho Code 15-3-1201(a)(1)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Idaho

Un sucesor puede transferir el título de un vehículo con la ITD Small Estate Affidavit (ITD 3413) después de 30 días, si el patrimonio de probate menos los gravámenes no es más de $100,000. Si la persona falleció sin testamento, no dejó acreedores ni otros bienes que necesiten probate, un sobreviviente o heredero puede usar la Affidavit of Inheritance (declaración jurada de herencia; ITD 3414), con la lista de los demás herederos. Ambas se firman bajo pena de perjurio y se adjuntan a la solicitud de un título de Idaho; el reclamante acepta defender al departamento contra reclamos.

Ley: Idaho Code 15-3-1201; ITD 3413, ITD 3414

Agencia

Idaho Transportation Department (Departamento de Transporte de Idaho), Division of Motor Vehicles (ITD DMV, División de Vehículos Motorizados)

Formulario

ITD 3413 Small Estate Affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño) (Rev. 10/24)

Período de espera

30 días después del fallecimiento

Costo

El DMV cobra su cargo por el título.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Idaho

El dinero en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente si se puede demostrar la intención de regalar la cuenta, y el dinero en una cuenta pagadera al fallecer pertenece al beneficiario designado. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 30 días si el patrimonio de probate vale no más de $100,000 después de los gravámenes.

Ley: Idaho Code 15-6-104, 15-3-1201

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Idaho

Bienes inmuebles (escritura TOD)

No

La ley de Idaho no ofrece una escritura de transferencia al fallecer. Una pareja casada puede tener bienes inmuebles como bienes gananciales (community property) con derecho de supervivencia, que pasan al cónyuge sobreviviente en el primer fallecimiento.

Ley: Idaho Code 15-6-401

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Idaho Code 15-6-104(b)

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Idaho

Idaho es un estado de bienes gananciales (community property). Sin testamento, la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales pasa al cónyuge sobreviviente. Los bienes inmuebles que se tienen como bienes gananciales con derecho de supervivencia pertenecen al cónyuge sobreviviente al fallecer (15-6-401). Un cónyuge que es el único heredero o legatario puede usar la administración sumaria (15-3-1205), pero entonces asume las deudas de la persona fallecida.

Ley: Idaho Code 15-2-102(b)

Deudas de la persona en Idaho

Cualquier persona que reciba bienes mediante una declaración jurada debe responder por ellos ante un representante personal o ante cualquier persona con un mejor derecho. Un cónyuge sobreviviente que usa la administración sumaria es responsable de todas las deudas que podrían ser reclamos contra el patrimonio (15-3-1205(c)).

Ley: Idaho Code 15-3-1202

Recuperación de Medicaid en Idaho

Idaho puede recuperar lo que Medicaid pagó por una persona que tenía 55 años o más cuando se pagó, del patrimonio de la persona y del patrimonio del cónyuge. Idaho define el patrimonio de manera amplia: incluye los bienes que pasan por copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy), copropiedad sin derecho de supervivencia (tenancy in common), supervivencia, usufructo vitalicio, fideicomiso en vida u otro arreglo. No hay recuperación hasta que hayan fallecido ambos cónyuges, ni mientras haya un hijo sobreviviente menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado. Un representante personal debe notificar al director dentro de 30 días después de su nombramiento. El departamento puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño como sucesor, después de enviar por correo un aviso a los herederos y a los acreedores, y puede presentar un gravamen.

Ley: Idaho Code 56-218, 15-3-1201(c)

Agencia

Idaho Department of Health and Welfare (Departamento de Salud y Bienestar de Idaho), Medicaid Estate Recovery Office (Oficina de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid)

Teléfono

866-849-3843

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Idaho

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales. De los bienes propios, el cónyuge recibe todo si no hay hijos ni padres; la mitad si hay padres pero no hijos; la mitad si hay hijos. El resto va a los hijos (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a las familias de los abuelos.

Ley: Idaho Code 15-2-102, 15-2-103

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Idaho

Los solicitantes deben presentar una identificación con foto emitida por el gobierno y con firma (o dos formas de identificación).

Dónde obtenerla

Idaho Department of Health and Welfare (Departamento de Salud y Bienestar de Idaho), Bureau of Vital Records and Health Statistics (Oficina de Registros Vitales y Estadísticas de Salud)

Página oficial

Página oficial

Dónde presentar en Idaho

La declaración jurada de patrimonio pequeño no se presenta ante ningún tribunal; usted la entrega al banco o a otra persona que tenga los bienes. Para un vehículo, use el ITD 3413 o el ITD 3414 con la solicitud de título en el DMV. La petición de administración sumaria de un cónyuge sobreviviente, o un caso de probate, se presenta ante la división de magistrados del tribunal de distrito del condado.

Bueno saber en Idaho

• La declaración jurada cuenta todo el patrimonio de probate, esté donde esté, incluidos los bienes inmuebles, por su valor justo de mercado menos los gravámenes.
• Un cónyuge sobreviviente que hereda todo puede obtener un decreto del tribunal sin administración, pero pasa a ser responsable de las deudas de la persona fallecida.
• La recuperación de bienes del patrimonio por Medicaid de Idaho alcanza los bienes que pasan fuera del probate, como la copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) y los fideicomisos en vida.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Idaho