Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Idaho

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Idaho

El dinero en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente si se puede demostrar la intención de regalar la cuenta, y el dinero en una cuenta pagadera al fallecer pertenece al beneficiario designado. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 30 días si el patrimonio de probate vale no más de $100,000 después de los gravámenes.

Ley: Idaho Code 15-6-104, 15-3-1201

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona, sin beneficiario pagadero al fallecer, cuentan.

Ley: Idaho Code 15-3-1201(a)(1)

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

El dinero en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente (si se puede demostrar la intención de regalar), y el dinero en una cuenta pagadera al fallecer pertenece al beneficiario, no al patrimonio de probate.

Ley: Idaho Code 15-6-104

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Idaho

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Idaho Code 15-6-104(b)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Idaho

Los solicitantes deben presentar una identificación con foto emitida por el gobierno y con firma (o dos formas de identificación).

Dónde obtenerla
Idaho Department of Health and Welfare (Departamento de Salud y Bienestar de Idaho), Bureau of Vital Records and Health Statistics (Oficina de Registros Vitales y Estadísticas de Salud)
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Idaho

Idaho es un estado de bienes gananciales (community property). Sin testamento, la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales pasa al cónyuge sobreviviente. Los bienes inmuebles que se tienen como bienes gananciales con derecho de supervivencia pertenecen al cónyuge sobreviviente al fallecer (15-6-401). Un cónyuge que es el único heredero o legatario puede usar la administración sumaria (15-3-1205), pero entonces asume las deudas de la persona fallecida.

Ley: Idaho Code 15-2-102(b)

Collection of personal property by affidavit (cobro de bienes muebles mediante declaración jurada; Idaho Code 15-3-1201)

Una declaración jurada que usted entrega al banco, a la empresa o a la persona que tiene los bienes, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $100,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

El valor justo de mercado de todo lo sujeto a probate, esté donde esté, menos los gravámenes, no puede ser más de $100,000.

Qué se cuenta

El valor justo de mercado de todo el patrimonio sujeto a probate, esté donde esté, menos los gravámenes. Los bienes que pasan fuera del probate (cuentas conjuntas con derecho de supervivencia, cuentas pagaderas al fallecer, designaciones de beneficiario) no forman parte del patrimonio de probate.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.

Quién puede usarlo

Una persona o entidad que afirma ser el sucesor (successor; quien hereda según el testamento, incluido un fideicomiso nombrado en el testamento, o según la ley estatal), o alguien que actúa por el sucesor. El Idaho Department of Health and Welfare (Departamento de Salud y Bienestar de Idaho) también puede actuar como sucesor para recuperar costos de Medicaid, después de dar aviso a los herederos y a los acreedores.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega al banco o a otra persona que tenga los bienes.

Notario

La ley exige una declaración jurada (affidavit), que es una declaración bajo juramento.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada del acta de defunción (quienes tienen los bienes normalmente la piden)
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
  2. Verifique que nadie haya solicitado el nombramiento de un representante personal ni la administración sumaria en ningún estado.
  3. Redacte la declaración jurada con las cuatro declaraciones que exige la ley.
  4. Fírmela bajo juramento.
  5. Entréguela a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes.
Costo

No hay cargo de presentación ante el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal.

Deudas y responsabilidad

Cualquier persona que reciba bienes mediante una declaración jurada debe responder por ellos ante cualquier representante personal del patrimonio o ante cualquier persona con un mejor derecho.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Quien tiene los bienes y paga o entrega con la declaración jurada queda libre de responsabilidad como si hubiera tratado con un representante personal y no necesita verificar si la declaración jurada es verdadera. Un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Si quien tiene los bienes se niega, las personas con derecho pueden iniciar un procedimiento ante el tribunal para recuperar los bienes.

Ley: Idaho Code 15-3-1201, 15-3-1202

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Idaho

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales. De los bienes propios, el cónyuge recibe todo si no hay hijos ni padres; la mitad si hay padres pero no hijos; la mitad si hay hijos. El resto va a los hijos (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a las familias de los abuelos.

Ley: Idaho Code 15-2-102, 15-2-103

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Idaho

  • La declaración jurada cuenta todo el patrimonio de probate, esté donde esté, incluidos los bienes inmuebles, por su valor justo de mercado menos los gravámenes.
  • Un cónyuge sobreviviente que hereda todo puede obtener un decreto del tribunal sin administración, pero pasa a ser responsable de las deudas de la persona fallecida.
  • La recuperación de bienes del patrimonio por Medicaid de Idaho alcanza los bienes que pasan fuera del probate, como la copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) y los fideicomisos en vida.

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Ayuda gratuita en Idaho

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.