Cómo resolver un patrimonio pequeño en Indiana sin probate

Small estate affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño; affidavit for transfer of assets without administration)

Summary procedure for small estates (procedimiento sumario para patrimonios pequeños) (con declaración jurada inscrita para bienes inmuebles)

Qué cuenta para el límite en Indiana

Sume el valor bruto del patrimonio de probate de la persona fallecida, dondequiera que esté, incluidos los bienes inmuebles. Reste los gravámenes (como una hipoteca o un préstamo del carro) y los gastos razonables del funeral. No cuente los bienes que pasan fuera del probate.

Ley: Ind. Code 29-1-8-1(b)(1)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Indiana

Cinco días después de la muerte, si no se espera que se nombre a un representante personal, los distributees pueden transferir el título de un vehículo o de una embarcación con el Affidavit for Transfer of Certificate of Title for a Vehicle/Watercraft Without Administration (declaración jurada para transferir el título de un vehículo o embarcación sin administración) y una copia del acta de defunción. La persona que reclama jura que el patrimonio de probate bruto, menos los gravámenes, es de $100,000 o menos (el límite para muertes después del 30 de junio de 2022) y que no se ha solicitado ni nombrado a ningún representante personal. Un vehículo titulado con un beneficiario de transferencia al fallecer va a ese beneficiario.

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1(c), 9-17-3-9

Fuente: State Form 18733

Agencia

Buró de Vehículos Motorizados de Indiana (Indiana Bureau of Motor Vehicles, BMV)

Formulario

State Form 18733 Affidavit for Transfer of Certificate of Title for a Vehicle/Watercraft Without Administration (formulario estatal 18733, declaración jurada para transferir el título de un vehículo o embarcación sin administración) (R10/11-24)

Período de espera

5 días después del fallecimiento

Costo

Se aplican los cargos de título del BMV; pregunte al BMV.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño puede poner el título de un vehículo como 'A.B. transfers on death to C.D.' (A.B. transfiere al fallecer a C.D.). El beneficiario es dueño al morir el dueño; no es testamentario y no necesita entrega ni contraprestación.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Indiana

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas POD/TOD van al dueño sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, un distributee puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 45 días. Antes de eso, usted puede entregar al banco una declaración jurada que pida el saldo a la fecha de la muerte y los nombres de los beneficiarios conocidos; el banco debe responder dentro de tres días hábiles, y quien se niegue es responsable ante el patrimonio (tres veces los daños reales más honorarios de abogado en una demanda exitosa).

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Indiana

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Transfer on death deed (escritura de transferencia al fallecer)

Un dueño (o el representante legal del dueño) puede firmar una escritura de transferencia al fallecer (transfer on death deed) para que un bien inmueble de Indiana pase a un beneficiario designado al morir. Debe inscribirse con el registrador del condado antes de que muera el dueño, o es nula. No necesita contraprestación ni entrega y puede nombrar a un fideicomiso.

Ley: Ind. Code sec. 32-17-14-11

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: Ind. Code sec. 9-17-3-9

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Ind. Code ch. 32-17-14 (Transfer on Death Property Act)

Valores (TOD)

Sí

Ley: Ind. Code ch. 32-17-14 (Transfer on Death Property Act)

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Indiana

El cónyuge sobreviviente de un residente de Indiana tiene derecho a una asignación de $25,000 del patrimonio (si no hay cónyuge, se divide entre los hijos menores de 18 años). Se puede reclamar contra bienes muebles, bienes inmuebles o ambos; se reclama en un caso de probate.

Deudas de la persona en Indiana

Una persona que recibe bienes por una declaración jurada de patrimonio pequeño debe responder por ellos ante un representante personal nombrado después o ante cualquier persona con mejor derecho. La reclamación de Medicaid por un beneficiario de 55 años o más es una reclamación preferente, que se paga después de ciertos gastos limitados del funeral, de la última enfermedad y de administración.

Recuperación de Medicaid en Indiana

Indiana busca recuperar lo que Medicaid pagó después de que el beneficiario cumplió 55 años. Para la recuperación de bienes del patrimonio (estate recovery), Indiana cuenta más que el patrimonio de probate: incluye las transferencias fuera del probate (como las cuentas bancarias POD o conjuntas, y los bienes de un fideicomiso revocable transferidos después del 1 de mayo de 2002) y los bienes inmuebles que pasaron por copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy) creada después del 30 de junio de 2002. El seguro de vida con beneficiario designado y los efectos personales, adornos y recuerdos no se recuperan. No se hace ninguna recuperación mientras haya un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años, o un hijo ciego o con discapacidad. Se debe enviar a Estate Recovery un aviso de administración para una persona fallecida que tenía 55 años o más. Las solicitudes de exención por dificultad grave (undue hardship) deben presentarse dentro de 90 días de la fecha de la reclamación (teléfono 877-267-0013 o EstateRecovery@fssa.in.gov).

Ley: Ind. Code secs. 12-15-9-0.5, 12-15-9-1, 12-15-9-2, 12-15-9-5, 12-15-9-6

Fuente: notice of administration

Agencia

Administración de Servicios Familiares y Sociales de Indiana (Indiana Family and Social Services Administration, FSSA), Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid (Medicaid Estate Recovery Program)

Teléfono

877-267-0013

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Indiana

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente recibe la mitad si hay hijos (o descendientes de un hijo fallecido), tres cuartos si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre, y todo si no hay descendientes ni padres. Un segundo cónyuge o uno posterior, sin hijos, recibe una parte menor de los bienes inmuebles cuando la persona fallecida dejó hijos de un matrimonio anterior. El resto va a los hijos (y a los descendientes de hijos fallecidos); después a los padres, hermanos y hermanas (cada padre o madre recibe al menos una cuarta parte); después a los sobrinos; después a los abuelos; después a los tíos.

Ley: Ind. Code sec. 29-1-2-1

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Indiana

Las copias certificadas se piden al Departamento de Salud de Indiana, Registros Vitales (en línea por VitalChek, por teléfono al (866) 601-0891, o por correo con el State Form 49606) o al departamento de salud local. En la oficina estatal el cargo es de $8.00 por la primera acta de defunción y $4.00 por cada copia adicional en el mismo pedido; el cargo es de búsqueda y no se reembolsa si no se encuentra el registro. Se exige prueba de identidad.

Ley: IC 16-37-1-11

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Indiana (Indiana Department of Health), Registros Vitales (Vital Records), o el departamento de salud local del condado donde ocurrió la muerte

Página oficial

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Dónde presentar en Indiana

La declaración jurada de patrimonio pequeño no se presenta ante un tribunal; va al banco o a quien tiene los bienes (un distributee también puede presentarla al tribunal de probate para obtener una orden). Las declaraciones juradas de vehículos van al BMV. Los bienes inmuebles de un patrimonio pequeño se manejan en un caso de probate abierto en el condado donde vivía la persona, con una declaración jurada inscrita con el registrador del condado donde están los bienes inmuebles.

Bueno saber en Indiana

• El límite de $100,000 de Indiana cuenta el patrimonio de probate bruto dondequiera que esté, incluidos los bienes inmuebles, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral.
• El BMV puede transferir el título de un carro solo cinco días después de la muerte, con el State Form 18733.
• Un banco u otra persona que tiene bienes debe dar el valor a la fecha de la muerte a quien presente una declaración jurada de valor dentro de tres días hábiles.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Indiana