Carta a un banco u otra entidad en Indiana

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Small estate affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño; affidavit for transfer of assets without administration)

Una persona que hereda firma una declaración jurada y la entrega al banco, la empresa o la persona que tiene los bienes, que entonces debe pagarlos o entregarlos. No se presenta nada ante un tribunal.

Límite

Hasta $100,000 (fallecimientos a partir del 1 de julio de 2022) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 1 de julio de 2022
$100,000
Del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022
$50,000
Hasta el 30 de junio de 2006
$25,000

Para una muerte después del 30 de junio de 2022, el patrimonio de probate bruto, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral, no puede ser más de $100,000. Era de $50,000 para muertes del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022, y de $25,000 para muertes antes del 1 de julio de 2006.

Qué se cuenta

El patrimonio de probate bruto, dondequiera que esté (en Indiana o en otro lugar, inmueble y mueble), menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral. Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte de él.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 45 días desde la muerte.

Quién puede usarlo

Un distribuidor-heredero (distributee; una persona con derecho a los bienes según el testamento o la ley de sucesión sin testamento), o alguien que actúe en nombre del distributee. La declaración jurada enumera a cada distributee y su parte, y el declarante primero debe avisar a cada distributee que piensa presentarla.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega a quien tiene los bienes.

Notario

Es una declaración jurada (sworn statement). Los formularios de los tribunales del condado se notarizan o se firman bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada del acta de defunción (la piden quienes tienen los bienes y el BMV)
  • Copia del testamento admitido a probate, si el reclamo es según un testamento
  • Descripción de los bienes y de la parte de cada distributee
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado al menos 45 días desde la muerte.
  2. Si necesita saldos para verificar el límite, entregue a cada persona que tiene bienes una declaración jurada de valor a la fecha de la muerte; debe responder dentro de tres días hábiles.
  3. Avise a cada distributee que piensa presentar la declaración jurada.
  4. Llene la declaración jurada con las declaraciones requeridas y fírmela.
  5. Entréguela a cada banco, empresa o persona que tiene los bienes, y después distribuya las partes.
Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal.

Deudas y responsabilidad

Cualquier persona que reciba bienes de esta manera debe responder por ellos ante un representante personal (personal representative) nombrado después, o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta, quien tiene los bienes debe pagar la deuda o entregar los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar la declaración jurada. Si se niega, los bienes se pueden recuperar en el tribunal. Un distributee también puede entregar la declaración jurada al tribunal de probate, que puede ordenar sin audiencia que los distributees tienen derecho a los bienes; el tribunal puede otorgar honorarios de abogado y costas si quien tiene los bienes (que no sea una aseguradora) actuó de mala fe o no respondió dentro de 30 días hábiles.

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5, 29-1-8-2, 29-1-8-4.5

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Indiana

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas POD/TOD van al dueño sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, un distributee puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 45 días. Antes de eso, usted puede entregar al banco una declaración jurada que pida el saldo a la fecha de la muerte y los nombres de los beneficiarios conocidos; el banco debe responder dentro de tres días hábiles, y quien se niegue es responsable ante el patrimonio (tres veces los daños reales más honorarios de abogado en una demanda exitosa).

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Indiana

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Ind. Code ch. 32-17-14 (Transfer on Death Property Act)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Indiana

Las copias certificadas se piden al Departamento de Salud de Indiana, Registros Vitales (en línea por VitalChek, por teléfono al (866) 601-0891, o por correo con el State Form 49606) o al departamento de salud local. En la oficina estatal el cargo es de $8.00 por la primera acta de defunción y $4.00 por cada copia adicional en el mismo pedido; el cargo es de búsqueda y no se reembolsa si no se encuentra el registro. Se exige prueba de identidad.

Ley: IC 16-37-1-11

Dónde obtenerla
Departamento de Salud de Indiana (Indiana Department of Health), Registros Vitales (Vital Records), o el departamento de salud local del condado donde ocurrió la muerte
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Indiana

El cónyuge sobreviviente de un residente de Indiana tiene derecho a una asignación de $25,000 del patrimonio (si no hay cónyuge, se divide entre los hijos menores de 18 años). Se puede reclamar contra bienes muebles, bienes inmuebles o ambos; se reclama en un caso de probate.

Quién hereda si no hay testamento en Indiana

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente recibe la mitad si hay hijos (o descendientes de un hijo fallecido), tres cuartos si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre, y todo si no hay descendientes ni padres. Un segundo cónyuge o uno posterior, sin hijos, recibe una parte menor de los bienes inmuebles cuando la persona fallecida dejó hijos de un matrimonio anterior. El resto va a los hijos (y a los descendientes de hijos fallecidos); después a los padres, hermanos y hermanas (cada padre o madre recibe al menos una cuarta parte); después a los sobrinos; después a los abuelos; después a los tíos.

Ley: Ind. Code sec. 29-1-2-1

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Indiana

  • El límite de $100,000 de Indiana cuenta el patrimonio de probate bruto dondequiera que esté, incluidos los bienes inmuebles, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral.
  • El BMV puede transferir el título de un carro solo cinco días después de la muerte, con el State Form 18733.
  • Un banco u otra persona que tiene bienes debe dar el valor a la fecha de la muerte a quien presente una declaración jurada de valor dentro de tres días hábiles.

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Indiana

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.