Indiana: cuenta bancaria | Small Estate Map

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Indiana

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas POD/TOD van al dueño sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, un distributee puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño después de 45 días. Antes de eso, usted puede entregar al banco una declaración jurada que pida el saldo a la fecha de la muerte y los nombres de los beneficiarios conocidos; el banco debe responder dentro de tres días hábiles, y quien se niegue es responsable ante el patrimonio (tres veces los daños reales más honorarios de abogado en una demanda exitosa).

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas a nombre de la persona fallecida sola, sin dueño sobreviviente ni beneficiario POD/TOD, son bienes de probate y cuentan. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas POD/TOD pasan fuera del probate y no forman parte del patrimonio de probate bruto. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta, quien tiene los bienes debe pagar la deuda o entregar los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar la declaración jurada. Si se niega, los bienes se pueden recuperar en el tribunal. Un distributee también puede entregar la declaración jurada al tribunal de probate, que puede ordenar sin audiencia que los distributees tienen derecho a los bienes; el tribunal puede otorgar honorarios de abogado y costas si quien tiene los bienes (que no sea una aseguradora) actuó de mala fe o no respondió dentro de 30 días hábiles.

Seguro de la FDIC después de un fallecimiento

Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure. Después de seis meses, la cobertura se basa en quién es realmente el dueño del dinero.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Indiana

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Ind. Code ch. 32-17-14 (Transfer on Death Property Act)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Indiana

Las copias certificadas se piden al Departamento de Salud de Indiana, Registros Vitales (en línea por VitalChek, por teléfono al (866) 601-0891, o por correo con el State Form 49606) o al departamento de salud local. En la oficina estatal el cargo es de $8.00 por la primera acta de defunción y $4.00 por cada copia adicional en el mismo pedido; el cargo es de búsqueda y no se reembolsa si no se encuentra el registro. Se exige prueba de identidad.

Ley: IC 16-37-1-11

Dónde obtenerla: Departamento de Salud de Indiana (Indiana Department of Health), Registros Vitales (Vital Records), o el departamento de salud local del condado donde ocurrió la muerte
Página oficial: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Indiana

El cónyuge sobreviviente de un residente de Indiana tiene derecho a una asignación de $25,000 del patrimonio (si no hay cónyuge, se divide entre los hijos menores de 18 años). Se puede reclamar contra bienes muebles, bienes inmuebles o ambos; se reclama en un caso de probate.

Small estate affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño; affidavit for transfer of assets without administration)

Una persona que hereda firma una declaración jurada y la entrega al banco, la empresa o la persona que tiene los bienes, que entonces debe pagarlos o entregarlos. No se presenta nada ante un tribunal.

Límite

Hasta $100,000 (fallecimientos a partir del 1 de julio de 2022) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 1 de julio de 2022	$100,000
Del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022	$50,000
Hasta el 30 de junio de 2006	$25,000

Para una muerte después del 30 de junio de 2022, el patrimonio de probate bruto, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral, no puede ser más de $100,000. Era de $50,000 para muertes del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022, y de $25,000 para muertes antes del 1 de julio de 2006.

Qué se cuenta

El patrimonio de probate bruto, dondequiera que esté (en Indiana o en otro lugar, inmueble y mueble), menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral. Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte de él.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 45 días desde la muerte.

Quién puede usarlo

Un distribuidor-heredero (distributee; una persona con derecho a los bienes según el testamento o la ley de sucesión sin testamento), o alguien que actúe en nombre del distributee. La declaración jurada enumera a cada distributee y su parte, y el declarante primero debe avisar a cada distributee que piensa presentarla.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega a quien tiene los bienes.

Notario

Es una declaración jurada (sworn statement). Los formularios de los tribunales del condado se notarizan o se firman bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan

Copia certificada del acta de defunción (la piden quienes tienen los bienes y el BMV)
Copia del testamento admitido a probate, si el reclamo es según un testamento
Descripción de los bienes y de la parte de cada distributee

Pasos

Espere hasta que hayan pasado al menos 45 días desde la muerte.
Si necesita saldos para verificar el límite, entregue a cada persona que tiene bienes una declaración jurada de valor a la fecha de la muerte; debe responder dentro de tres días hábiles.
Avise a cada distributee que piensa presentar la declaración jurada.
Llene la declaración jurada con las declaraciones requeridas y fírmela.
Entréguela a cada banco, empresa o persona que tiene los bienes, y después distribuya las partes.

Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal.

Deudas y responsabilidad

Cualquier persona que reciba bienes de esta manera debe responder por ellos ante un representante personal (personal representative) nombrado después, o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta, quien tiene los bienes debe pagar la deuda o entregar los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar la declaración jurada. Si se niega, los bienes se pueden recuperar en el tribunal. Un distributee también puede entregar la declaración jurada al tribunal de probate, que puede ordenar sin audiencia que los distributees tienen derecho a los bienes; el tribunal puede otorgar honorarios de abogado y costas si quien tiene los bienes (que no sea una aseguradora) actuó de mala fe o no respondió dentro de 30 días hábiles.

Formularios

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5, 29-1-8-2, 29-1-8-4.5

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Indiana

El límite de $100,000 de Indiana cuenta el patrimonio de probate bruto dondequiera que esté, incluidos los bienes inmuebles, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral.
El BMV puede transferir el título de un carro solo cinco días después de la muerte, con el State Form 18733.
Un banco u otra persona que tiene bienes debe dar el valor a la fecha de la muerte a quien presente una declaración jurada de valor dentro de tres días hábiles.

Cartas a un banco

Use las herramientas gratuitas de abajo para pedir al banco el saldo a la fecha del fallecimiento o para presentar una declaración jurada firmada.

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Ayuda gratuita en Indiana

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.