Indiana: declaración jurada | Small Estate Map

Small estate affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño; affidavit for transfer of assets without administration)

Una persona que hereda firma una declaración jurada y la entrega al banco, la empresa o la persona que tiene los bienes, que entonces debe pagarlos o entregarlos. No se presenta nada ante un tribunal.

Límite

Hasta $100,000 (fallecimientos a partir del 1 de julio de 2022) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 1 de julio de 2022	$100,000
Del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022	$50,000
Hasta el 30 de junio de 2006	$25,000

Para una muerte después del 30 de junio de 2022, el patrimonio de probate bruto, menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral, no puede ser más de $100,000. Era de $50,000 para muertes del 1 de julio de 2006 al 30 de junio de 2022, y de $25,000 para muertes antes del 1 de julio de 2006.

Qué se cuenta

El patrimonio de probate bruto, dondequiera que esté (en Indiana o en otro lugar, inmueble y mueble), menos los gravámenes y los gastos razonables del funeral. Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte de él.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 45 días desde la muerte.

Quién puede usarlo

Un distribuidor-heredero (distributee; una persona con derecho a los bienes según el testamento o la ley de sucesión sin testamento), o alguien que actúe en nombre del distributee. La declaración jurada enumera a cada distributee y su parte, y el declarante primero debe avisar a cada distributee que piensa presentarla.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega a quien tiene los bienes.

Notario

Es una declaración jurada (sworn statement). Los formularios de los tribunales del condado se notarizan o se firman bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan

Copia certificada del acta de defunción (la piden quienes tienen los bienes y el BMV)
Copia del testamento admitido a probate, si el reclamo es según un testamento
Descripción de los bienes y de la parte de cada distributee

Pasos

Espere hasta que hayan pasado al menos 45 días desde la muerte.
Si necesita saldos para verificar el límite, entregue a cada persona que tiene bienes una declaración jurada de valor a la fecha de la muerte; debe responder dentro de tres días hábiles.
Avise a cada distributee que piensa presentar la declaración jurada.
Llene la declaración jurada con las declaraciones requeridas y fírmela.
Entréguela a cada banco, empresa o persona que tiene los bienes, y después distribuya las partes.

Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal.

Deudas y responsabilidad

Cualquier persona que reciba bienes de esta manera debe responder por ellos ante un representante personal (personal representative) nombrado después, o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta, quien tiene los bienes debe pagar la deuda o entregar los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar la declaración jurada. Si se niega, los bienes se pueden recuperar en el tribunal. Un distributee también puede entregar la declaración jurada al tribunal de probate, que puede ordenar sin audiencia que los distributees tienen derecho a los bienes; el tribunal puede otorgar honorarios de abogado y costas si quien tiene los bienes (que no sea una aseguradora) actuó de mala fe o no respondió dentro de 30 días hábiles.

Formularios

Ley: Ind. Code secs. 29-1-8-1, 29-1-8-1.5, 29-1-8-2, 29-1-8-4.5

Fuente: Página oficial

Qué cuenta para el límite en Indiana

Sume el valor bruto del patrimonio de probate de la persona fallecida, dondequiera que esté, incluidos los bienes inmuebles. Reste los gravámenes (como una hipoteca o un préstamo del carro) y los gastos razonables del funeral. No cuente los bienes que pasan fuera del probate.

Ley: Ind. Code 29-1-8-1(b)(1)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas a nombre de la persona fallecida sola, sin dueño sobreviviente ni beneficiario POD/TOD, son bienes de probate y cuentan. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas POD/TOD pasan fuera del probate y no forman parte del patrimonio de probate bruto. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Autos y otros vehículos	Se cuenta	Un vehículo es un bien de probate y cuenta para el límite. El BMV puede transferir el título cinco días después de la muerte con su propia declaración jurada. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1), (c)
Botes y casas móviles o prefabricadas	Se cuenta	Las embarcaciones y otros bienes muebles cuentan. El BMV puede transferir el título de una embarcación con su declaración jurada. Ley: IC 29-1-8-1(c)
Bienes inmuebles en Indiana	Se cuenta	Los bienes inmuebles de Indiana a nombre de la persona fallecida cuentan, menos las hipotecas y los gravámenes. La declaración jurada por sí sola no puede transferir bienes inmuebles. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Casa principal (residencia primaria)	Se cuenta	La casa cuenta por su valor menos la hipoteca y otros gravámenes. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Bienes inmuebles en otro estado	Se cuenta	El límite cubre el patrimonio de probate bruto 'dondequiera que esté', así que los bienes en otros estados también cuentan (menos los gravámenes). Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Sueldos que se le debían a la persona	Se cuenta	El dinero que le debían a la persona fallecida, como salarios sin pagar, cuenta. Ley: IC 29-1-8-1(a)
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	La ley de patrimonios pequeños no menciona el pago militar. Ley: IC 29-1-8-1
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	Se deja fuera	Los seguros y los beneficios de jubilación que se pagan a un beneficiario designado pasan fuera del probate y no se cuentan. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	Se cuenta	Un beneficio de seguro por muerte pagadero al patrimonio cuenta, y la aseguradora debe pagar con la declaración jurada. Ley: IC 29-1-8-1(e)
Bienes en un fideicomiso en vida	Se deja fuera	Los bienes en un fideicomiso en vida (living trust) no forman parte del patrimonio de probate. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	Se deja fuera	Los bienes en copropiedad con derecho de supervivencia pasan al sobreviviente fuera del probate. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	Se cuenta	Los bienes de probate cuentan aunque vayan al cónyuge según el testamento o la ley de sucesión sin testamento. Ley: IC 29-1-8-1(b)(1)
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones a nombre de la persona fallecida sola cuentan; un agente de transferencias debe volver a registrarlas con la declaración jurada. Ley: IC 29-1-8-1(d)
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se cuenta	Las pertenencias cuentan. Los bienes en una caja de seguridad se tratan como si los tuviera el banco. Ley: IC 29-1-8-1(a), (f)

Fuente: Página oficial

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Indiana

¿Cuánto tengo que esperar para usar la declaración jurada en Indiana?

Deben haber pasado al menos 45 días desde la muerte.

¿Cuánto cuesta la declaración jurada en Indiana?

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal.

¿Soy responsable de las deudas si uso la declaración jurada en Indiana?

Cualquier persona que reciba bienes de esta manera debe responder por ellos ante un representante personal (personal representative) nombrado después, o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos.

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Ayuda gratuita en Indiana

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.