Cómo resolver un patrimonio pequeño en Colorado sin probate

Collection of Personal Property by Affidavit (cobro de bienes muebles mediante declaración jurada; JDF 999)

Affidavit to collect a debt secured by real estate (declaración jurada para cobrar una deuda garantizada con bienes inmuebles; C.R.S. 15-12-1201(3.5))

Small estates summary administrative procedure (procedimiento administrativo sumario para patrimonios pequeños)

Qué cuenta para el límite en Colorado

Sume el valor justo de mercado, a la fecha del fallecimiento, de todo lo que la persona era dueña y que pasa por testamento o por la ley estatal de herencias, esté donde esté, y reste los gravámenes. Los bienes inmuebles se cuentan en este total aunque la declaración jurada no pueda transferirlos. Los bienes que pasan de otra manera (copropiedad con derecho de supervivencia, pagadero al fallecer o transferencia al fallecer, designación de beneficiario, escritura de beneficiario, fideicomiso) no se cuentan.

Ley: C.R.S. 15-12-1201(1)(a)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Colorado

El DMV no acepta el formulario del tribunal JDF 999; usa su propia declaración jurada de patrimonio pequeño, el DR 2712. Lleve el DR 2712 firmado y notarizado y el acta de defunción a la oficina de vehículos motorizados de su condado. Todas las transferencias de título se hacen en la oficina de vehículos motorizados del condado. Si el título está en copropiedad con derecho de supervivencia, el dueño sobreviviente lleva una copia del acta de defunción. Si el dueño llenó el formulario DR 2009 que nombra a un beneficiario, el beneficiario lleva el acta de defunción, el DR 2009 y una solicitud de título (DR 2395).

Ley: C.R.S. 15-12-1201(3), 42-6-110.5; DMV forms DR 2712, DR 2009

Agencia

Colorado Department of Revenue (Departamento de Ingresos de Colorado), Division of Motor Vehicles (División de Vehículos Motorizados; los trámites de título se hacen en la oficina de vehículos motorizados del condado)

Formulario

DR 2712 State of Colorado Affidavit for Collection of Personal Property Pursuant to Small Estate Proceeding (declaración jurada del estado de Colorado para cobrar bienes muebles conforme al procedimiento de patrimonio pequeño) (04/30/26)

Período de espera

10 días después del fallecimiento

Costo

La oficina de vehículos motorizados del condado cobra los cargos del título.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño puede nombrar un beneficiario de transferencia al fallecer para un vehículo con el formulario DR 2009. Después del fallecimiento, el beneficiario presenta el acta de defunción, el DR 2009 y el formulario DR 2395.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Colorado

Cuando muere uno de los dueños de una cuenta conjunta, el dinero pertenece al dueño sobreviviente. En una cuenta pagadera al fallecer, el dinero pertenece al beneficiario designado después de que muere el dueño. Una cuenta solo a nombre de la persona fallecida forma parte del patrimonio: después de 10 días, un sucesor puede cobrarla, incluido el contenido de una caja de seguridad, con la declaración jurada de patrimonio pequeño si el patrimonio está por debajo del límite.

Ley: C.R.S. 15-15-212, 15-12-1201(1), (3.7)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Colorado

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Beneficiary deed (escritura de beneficiario)

Un dueño puede firmar una escritura de beneficiario (beneficiary deed) que diga que la propiedad 'se transfiere al fallecer' (transfers on death) o 'se traspasa al fallecer' (conveys on death) a un beneficiario designado. Debe inscribirse ante el secretario y registrador del condado antes de que muera el dueño. El beneficiario no tiene derechos hasta el fallecimiento. A una persona que recibe Medicaid, o que lo está solicitando, y que tiene una escritura de beneficiario vigente, se le puede contar la propiedad como un recurso.

Ley: C.R.S. 15-15-401 to 15-15-415, 15-15-403

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: C.R.S. 42-6-110.5; DMV form DR 2009

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: C.R.S. 15-15-212

Valores (TOD)

Sí

Ley: C.R.S. 15-15-301 et seq

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Colorado

Colorado no tiene un procedimiento separado de patrimonio pequeño para el cónyuge. En un caso de probate, el cónyuge sobreviviente (o, si no hay, los hijos dependientes) tiene derecho a bienes exentos (una base de $30,000, ajustada según el costo de vida) y a una asignación familiar. Los bienes que el cónyuge recibe como copropietario o beneficiario designado pasan fuera del patrimonio.

Ley: C.R.S. 15-11-403, 15-11-404

Deudas de la persona en Colorado

Cualquier persona que reciba bienes con la declaración jurada debe rendir cuentas de ellos a un representante personal que se nombre después o a cualquier persona con un mejor derecho sobre el patrimonio.

Ley: C.R.S. 15-12-1202(4)

Recuperación de Medicaid en Colorado

Después del fallecimiento de una persona que recibió Health First Colorado (Medicaid), el estado puede recuperar lo que pagó por las personas que tenían 55 años o más cuando recibieron la ayuda, o que estaban internadas en una institución. El monto es un reclamo contra el patrimonio. El estado también puede presentar gravámenes sobre los bienes de una persona internada en una institución, y puede transigir, resolver o renunciar a la recuperación por una buena causa. Las preguntas se dirigen a HMS.

Ley: C.R.S. 25.5-4-302; HCPF Operational Memo 21-011

Agencia

Colorado Department of Health Care Policy and Financing (HCPF, Departamento de Política y Financiamiento de la Atención Médica de Colorado), Estate Recovery Program (Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio), administrado por su contratista HMS

Teléfono

303-837-8293

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Colorado

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona no dejó hijos ni padres, o si todos los hijos de la persona también son hijos del cónyuge y el cónyuge no tiene otros hijos. En otros casos el cónyuge recibe una cantidad fija en dólares (ajustada según el costo de vida) más una parte del resto. Lo que no vaya al cónyuge va a los hijos (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a las familias de los abuelos. Un beneficiario designado en un designated beneficiary agreement (acuerdo de beneficiario designado) también puede heredar.

Ley: C.R.S. 15-11-101 to 15-11-103, 15-11-102.5

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Colorado

La solicitud debe incluir una fotocopia de su identificación. Las copias adicionales del mismo registro pedidas al mismo tiempo cuestan $13 cada una.

Dónde obtenerla

Colorado Department of Public Health and Environment (CDPHE, Departamento de Salud Pública y Medio Ambiente de Colorado), Vital Records Section (Sección de Registros Vitales)

Página oficial

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Dónde presentar en Colorado

La declaración jurada de patrimonio pequeño no se presenta ante ningún tribunal; usted la entrega al banco o a quien tenga los bienes. Si se usa para cobrar una deuda garantizada con bienes inmuebles, una copia se inscribe ante el secretario y registrador del condado. Para un vehículo, use el formulario del DMV DR 2712 en la oficina de vehículos motorizados del condado. Los bienes inmuebles que pasan por testamento o herencia no se pueden transferir con una declaración jurada; se presenta un caso de probate ante el tribunal de distrito del condado (en Denver, el Denver Probate Court).

Bueno saber en Colorado

• El límite de Colorado cuenta los bienes inmuebles y los bienes en cualquier lugar que pasan por testamento o herencia, aunque la declaración jurada no pueda transferir bienes inmuebles (C.R.S. 15-12-1201(1)(a); JDF 999).
• El período de espera es de solo 10 días después del fallecimiento.
• Quien tiene los bienes y se niega a aceptar una declaración jurada correcta sin causa razonable puede tener que pagar los costos y honorarios de abogado de los sucesores.

Cambios de 2024 a 2026

El límite se ajusta cada año según el costo de vida: $82,000 para fallecimientos en 2024, $86,000 para fallecimientos en 2025 y $88,000 para fallecimientos en 2026 (JDF 999 R: 28 de abril de 2026; DMV DR 2712 (04/30/26)).

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Colorado