Cómo resolver un patrimonio pequeño en Montana sin probate

Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles)

Patrimonios pequeños: procedimiento de administración sumaria (summary administration)

Qué cuenta para el límite en Montana

Sume el patrimonio sujeto a probate de la persona fallecida, donde sea que esté ubicado, y reste los gravámenes y las cargas. Por ejemplo, un automóvil que vale $5,000 con un préstamo de $2,000 cuenta como $3,000. Los bienes que pasan fuera del probate, como las cuentas con un beneficiario designado o con un copropietario sobreviviente, no forman parte del patrimonio sujeto a probate.

Ley: MCA 72-3-1101(1)(a)

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Montana

Un cónyuge sobreviviente u otro heredero puede obtener un título nuevo para los vehículos de la persona fallecida (incluidos remolques, casas rodantes tipo camper, lanchas a motor, motos acuáticas, veleros y motos de nieve) presentando una declaración jurada ante la División de Vehículos Motorizados. Esto funciona solo si todo el patrimonio, incluidos los vehículos, menos los gravámenes, está dentro del límite de patrimonio pequeño de $100,000, la persona fallecida no dejó otros bienes que necesiten un caso de probate, y no dejó el vehículo a otra persona en un testamento. La declaración jurada indica los hechos de la supervivencia y los nombres y direcciones de los demás herederos. El título nuevo sigue mostrando cualquier gravamen. Si el dueño nombró a un beneficiario de transferencia al fallecer (TOD) en el título, el beneficiario lleva la prueba del fallecimiento y una identificación al departamento, a la tesorería del condado (county treasurer) o a un agente autorizado para obtener un título nuevo.

Ley: MCA 61-3-222, 61-3-226, 72-3-1101

Agencia

Departamento de Justicia de Montana (Montana Department of Justice), División de Vehículos Motorizados (Motor Vehicle Division, MVD)

Período de espera

30 días después del fallecimiento

Costo

La MVD cobra un cargo por el título; el monto está impreso en el formulario MV12.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño o dueños conjuntos pueden nombrar a uno o más beneficiarios en la solicitud de certificado de título de un vehículo o embarcación (incluida una casa prefabricada o móvil con título de vehículo). Un testamento no anula una designación de beneficiario perfeccionada. Después de que muere el último dueño, el beneficiario presenta la prueba del fallecimiento y una identificación para obtener un título de reemplazo o transferirlo; los gravámenes siguen vigentes.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Montana

Si usted fue nombrado beneficiario de la cuenta o era cotitular de una cuenta conjunta con la persona fallecida, quizás no necesite la declaración jurada; pregunte al banco. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la Affidavit for Collection of Personal Property 30 días después del fallecimiento si el patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, es $100,000 o menos. El banco debe pagar si la declaración jurada es correcta y entonces queda liberado de responsabilidad.

Ley: MCA 72-3-1101, 72-3-1102

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Montana

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Escritura de transferencia al fallecer (transfer on death deed)

Un dueño puede firmar una escritura de transferencia al fallecer que nombre a un beneficiario para un bien inmueble. Debe cumplir con las formalidades de una escritura inscribible, decir que la transferencia ocurre al fallecer el dueño, e inscribirse ante el secretario y registrador del condado (county clerk and recorder) donde está el bien antes de que el dueño fallezca. El beneficiario puede ser responsable de las reclamaciones de acreedores permitidas y de las asignaciones familiares si el patrimonio sujeto a probate no alcanza.

Ley: MCA 72-6-401 to 72-6-418 (esp. 72-6-408, 72-6-414)

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: MCA 61-3-226

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: MCA 72-6-212

Valores (TOD)

Sí

Ley: MCA 72-6-301 to 72-6-311 (Uniform TOD Security Registration Act)

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Montana

Montana sigue el Código Uniforme de Sucesiones: un cónyuge sobreviviente tiene derecho a una asignación de vivienda, a bienes exentos y a una asignación familiar, que van antes que la mayoría de los acreedores. Si se nombra a un representante personal y el patrimonio no es más que estas asignaciones más los costos funerarios, de administración y de la última enfermedad, se puede distribuir de inmediato con el procedimiento sumario. El cónyuge hereda todo si no hay testamento y todos los descendientes de la persona fallecida son también descendientes del cónyuge.

Ley: MCA 72-3-1103; MCA 72-2-112

Deudas de la persona en Montana

Una persona que recibe bienes por declaración jurada responde por ellos y debe rendir cuentas ante un representante personal o ante cualquiera con mejor derecho. Un beneficiario de una escritura de transferencia al fallecer puede ser responsable de las reclamaciones permitidas y de las asignaciones familiares en la medida en que el patrimonio sujeto a probate no alcance.

Ley: MCA 72-3-1102(3); MCA 72-6-414

Recuperación de Medicaid en Montana

Después de que muere una persona que recibía Medicaid, el DPHHS presenta una reclamación contra el patrimonio, y también puede reclamar a cualquier persona que haya recibido los bienes de la persona fallecida por distribución o supervivencia, incluso mediante un procedimiento de patrimonio pequeño, copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy), usufructo vitalicio (life estate) o fideicomiso en vida, hasta el valor recibido. Una acción sobre esa reclamación debe iniciarse dentro de los 3 años después de lo que ocurra más tarde: el fallecimiento o el cierre del patrimonio. El DPHHS puede renunciar a la recuperación si no es rentable, y debe renunciar a ella en todo o en parte por dificultad excesiva (undue hardship); su reclamación debe incluir un aviso del derecho a pedir una excepción por dificultad. El DPHHS no puede recuperar mientras haya un cónyuge sobreviviente, o un hijo sobreviviente que sea menor de 21 años, ciego o con discapacidad permanente y total.

Ley: MCA 53-6-167

Agencia

Departamento de Salud Pública y Servicios Humanos de Montana (Montana Department of Public Health and Human Services, DPHHS)

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Montana

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona fallecida no dejó descendientes ni padres, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes. De lo contrario, el cónyuge recibe una cantidad fija más una parte del resto: $300,000 más tres cuartas partes si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre; $225,000 más la mitad si el cónyuge tiene otros descendientes; $150,000 más la mitad si la persona fallecida tiene descendientes que no son del cónyuge. El resto va a los descendientes, luego a los padres, luego a los hermanos y hermanas y sus descendientes, y luego a las familias de los abuelos.

Ley: MCA 72-2-112, 72-2-113

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Montana

Las actas de defunción certificadas se pueden obtener en la Oficina de Estadísticas Vitales, DPHHS de Montana, 111 N Sanders, P.O. Box 4210, Helena, MT. El directorio de los CDC indica el cargo de $16.00 por copia; consulte el cargo actual con la oficina.

Dónde obtenerla

DPHHS de Montana, Oficina de Estadísticas Vitales (Office of Vital Statistics), o el secretario y registrador (clerk and recorder) del condado donde ocurrió el fallecimiento

Página oficial

Página oficial

Dónde presentar en Montana

La Affidavit for Collection of Personal Property no se presenta ante un tribunal; usted entrega una copia a cada quien que tenga los bienes, y envía la solicitud de título del vehículo a la División de Vehículos Motorizados. Los bienes inmuebles necesitan un caso de probate en el tribunal de distrito, a menos que pasen por una escritura de transferencia al fallecer inscrita ante el secretario y registrador del condado antes del fallecimiento.

Bueno saber en Montana

• El límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño de Montana es $100,000 de patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas; era $50,000 antes de una enmienda de 2023.
• El Departamento de Ingresos de Montana puede reembolsar bienes no reclamados de $5,000 o menos a un sucesor sin importar el valor del patrimonio.
• El programa Medicaid de Montana puede recuperar de las personas que recibieron los bienes de la persona fallecida por supervivencia, copropiedad con derecho de supervivencia o fideicomiso en vida, y no solo del patrimonio sujeto a probate.

Cambios de 2024 a 2026

Ch. 47, L. 2025 enmendó la ley del título de vehículo con transferencia al fallecer. El límite de $100,000 de la declaración jurada proviene de Ch. 453, L. 2023.

Ley: MCA 61-3-226

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Montana