Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Montana

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Montana

Si usted fue nombrado beneficiario de la cuenta o era cotitular de una cuenta conjunta con la persona fallecida, quizás no necesite la declaración jurada; pregunte al banco. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la Affidavit for Collection of Personal Property 30 días después del fallecimiento si el patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, es $100,000 o menos. El banco debe pagar si la declaración jurada es correcta y entonces queda liberado de responsabilidad.

Ley: MCA 72-3-1101, 72-3-1102

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario, forman parte del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan.

Ley: MCA 72-3-1101(1)(a)

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Al fallecer un copropietario, el dinero de una cuenta conjunta pertenece al propietario sobreviviente, y el dinero de una cuenta con designación pagadera al fallecer (POD) va al beneficiario designado. Estas cuentas no forman parte del patrimonio sujeto a probate.

Ley: MCA 72-6-212

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Montana

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: MCA 72-6-212

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Montana

Las actas de defunción certificadas se pueden obtener en la Oficina de Estadísticas Vitales, DPHHS de Montana, 111 N Sanders, P.O. Box 4210, Helena, MT. El directorio de los CDC indica el cargo de $16.00 por copia; consulte el cargo actual con la oficina.

Dónde obtenerla
DPHHS de Montana, Oficina de Estadísticas Vitales (Office of Vital Statistics), o el secretario y registrador (clerk and recorder) del condado donde ocurrió el fallecimiento
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Montana

Montana sigue el Código Uniforme de Sucesiones: un cónyuge sobreviviente tiene derecho a una asignación de vivienda, a bienes exentos y a una asignación familiar, que van antes que la mayoría de los acreedores. Si se nombra a un representante personal y el patrimonio no es más que estas asignaciones más los costos funerarios, de administración y de la última enfermedad, se puede distribuir de inmediato con el procedimiento sumario. El cónyuge hereda todo si no hay testamento y todos los descendientes de la persona fallecida son también descendientes del cónyuge.

Ley: MCA 72-3-1103; MCA 72-2-112

Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles)

Una declaración jurada que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene los bienes muebles de la persona fallecida, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante un tribunal.

Límite

Hasta $100,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

El patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas, no puede valer más de $100,000. El límite subió de $50,000 por una ley de 2023. Aparte, el Departamento de Ingresos (Department of Revenue) puede reembolsar bienes no reclamados de $5,000 o menos a un sucesor, sin importar el tamaño del patrimonio.

Qué se cuenta

El valor del patrimonio sujeto a probate de la persona fallecida, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas. Los bienes que pasan a un beneficiario designado o a un copropietario sobreviviente no forman parte del patrimonio sujeto a probate.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.

Quién puede usarlo

Una persona que afirma ser el sucesor de la persona fallecida (alguien con derecho a los bienes según el testamento o según la ley de herencias de Montana), o alguien que actúa en nombre del sucesor. No puede haber pendiente ni concedida, en ningún lugar, una solicitud o petición para nombrar a un representante personal (personal representative).

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted entrega una copia a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes.

Notario

El formulario aprobado por el tribunal se firma y se fecha ante un notario público.

Papeles que se adjuntan
  • Copia del acta de defunción (muchos que tienen los bienes piden una)
  • Para un vehículo: la solicitud de título de la División de Vehículos Motorizados (Motor Vehicle Division) indicada en el paquete
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
  2. Asegúrese de que nadie haya ido al tribunal para ser nombrado representante personal.
  3. Sume el patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas; debe ser $100,000 o menos.
  4. Llene la Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles) y fírmela ante un notario.
  5. Haga copias y entregue una copia de la declaración jurada y del acta de defunción a cada quien que tenga los bienes.
Costo

No hay cargo de presentación ante el tribunal porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal. La División de Vehículos Motorizados cobra un cargo por un título nuevo de vehículo.

Deudas y responsabilidad

Una persona que recibe bienes por declaración jurada responde por ellos y debe rendir cuentas ante cualquier representante personal del patrimonio y ante cualquier otra persona con mejor derecho. Si quien tiene los bienes le pide que firme un acuerdo para protegerse, es posible que usted tenga que devolver lo recibido más adelante si la transferencia fue incorrecta.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Si la declaración jurada es correcta, quien tiene los bienes debe pagarlos o entregarlos, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien paga queda liberado de responsabilidad, como si hubiera tratado con un representante personal, y no tiene que verificar lo que dice la declaración. Si se niega, los bienes se pueden recuperar mediante un procedimiento ante el tribunal.

Ley: MCA 72-3-1101, 72-3-1102

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Montana

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona fallecida no dejó descendientes ni padres, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes. De lo contrario, el cónyuge recibe una cantidad fija más una parte del resto: $300,000 más tres cuartas partes si no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre; $225,000 más la mitad si el cónyuge tiene otros descendientes; $150,000 más la mitad si la persona fallecida tiene descendientes que no son del cónyuge. El resto va a los descendientes, luego a los padres, luego a los hermanos y hermanas y sus descendientes, y luego a las familias de los abuelos.

Ley: MCA 72-2-112, 72-2-113

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Montana

  • El límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño de Montana es $100,000 de patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas; era $50,000 antes de una enmienda de 2023.
  • El Departamento de Ingresos de Montana puede reembolsar bienes no reclamados de $5,000 o menos a un sucesor sin importar el valor del patrimonio.
  • El programa Medicaid de Montana puede recuperar de las personas que recibieron los bienes de la persona fallecida por supervivencia, copropiedad con derecho de supervivencia o fideicomiso en vida, y no solo del patrimonio sujeto a probate.

Cambios de 2024 a 2026

Ch. 47, L. 2025 enmendó la ley del título de vehículo con transferencia al fallecer. El límite de $100,000 de la declaración jurada proviene de Ch. 453, L. 2023.

Ley: MCA 61-3-226

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Ayuda gratuita en Montana

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.