Calculadora de patrimonio pequeño de Montana
Escriba la fecha del fallecimiento y lo que la persona tenía. La página suma lo que el estado cuenta y lo compara con el límite de esa fecha. No decide nada.
Los límites que usa esta calculadora
Vienen de la ley del estado tal como la revisamos. La calculadora elige la fila que corresponde a la fecha del fallecimiento que usted escribe.
Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles)
30 días después del fallecimiento.
También en Montana (no se prueban aquí)
Estos procedimientos tienen sus propias reglas, así que la calculadora no los prueba. Vea la página del estado.
- Patrimonios pequeños: procedimiento de administración sumaria (summary administration)
Qué cuenta para el límite en Montana
Sume el patrimonio sujeto a probate de la persona fallecida, donde sea que esté ubicado, y reste los gravámenes y las cargas. Por ejemplo, un automóvil que vale $5,000 con un préstamo de $2,000 cuenta como $3,000. Los bienes que pasan fuera del probate, como las cuentas con un beneficiario designado o con un copropietario sobreviviente, no forman parte del patrimonio sujeto a probate.
Ley: MCA 72-3-1101(1)(a)
En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.
| Tipo de bien | Cómo se trata | Detalles |
|---|---|---|
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona | Se cuenta | Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario, forman parte del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD) | Se deja fuera | Al fallecer un copropietario, el dinero de una cuenta conjunta pertenece al propietario sobreviviente, y el dinero de una cuenta con designación pagadera al fallecer (POD) va al beneficiario designado. Estas cuentas no forman parte del patrimonio sujeto a probate. Ley: MCA 72-6-212 |
Autos y otros vehículos | Se cuenta | Un vehículo a nombre de la persona fallecida cuenta por su valor menos cualquier préstamo. Un vehículo con un beneficiario de transferencia al fallecer (TOD) en el título pasa fuera del probate. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a), 61-3-222(1)(a), 61-3-226 |
Botes y casas móviles o prefabricadas | Se cuenta | Las embarcaciones y otros bienes muebles a nombre de la persona fallecida sí cuentan, menos los gravámenes. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Bienes inmuebles en Montana | Se cuenta | Los bienes inmuebles a nombre de la persona fallecida forman parte del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan, menos las hipotecas, aunque la declaración jurada no se pueda usar para cobrarlos. Los bienes inmuebles con una escritura de transferencia al fallecer (transfer on death deed) inscrita pasan fuera del probate. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a), 72-6-408 |
Casa principal (residencia primaria) | Se cuenta | La vivienda de la persona fallecida cuenta igual que otros bienes inmuebles a su nombre, menos la hipoteca. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Bienes inmuebles en otro estado | Se cuenta | El límite abarca el patrimonio sujeto a probate "donde sea que esté ubicado", así que los bienes inmuebles en otros estados sí cuentan. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Sueldos que se le debían a la persona | Se cuenta | Los cheques de pago de sueldo que se le debían a la persona fallecida son bienes muebles del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan; se pueden cobrar con la declaración jurada. Ley: MCA 72-3-1101(1) |
Pago militar que se le debía a la persona | No está claro | La ley de patrimonios pequeños de Montana no menciona el pago militar que se le debía a la persona fallecida. Ley: MCA 72-3-1101 |
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada | Se deja fuera | Los beneficios que se pagan a un beneficiario designado no forman parte del patrimonio sujeto a probate. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) ('probate estate') |
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio | Se cuenta | Los beneficios pagaderos al patrimonio de la persona fallecida forman parte del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Bienes en un fideicomiso en vida | Se deja fuera | Los bienes que están en un fideicomiso en vida (living trust) no forman parte del patrimonio sujeto a probate de la persona fallecida. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) ('probate estate') |
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia | Se deja fuera | Los bienes en copropiedad con derecho de supervivencia pasan al propietario sobreviviente y no forman parte del patrimonio sujeto a probate. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) ('probate estate') |
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente | Se cuenta | Los bienes sujetos a probate que hereda el cónyuge sobreviviente siguen siendo parte del patrimonio sujeto a probate y sí cuentan. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Acciones, bonos y cuentas de corretaje | Se cuenta | Las acciones a nombre de la persona fallecida sí cuentan; un agente de transferencias debe volver a registrarlas con la declaración jurada. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a), (3) |
Muebles, joyas y otras pertenencias | Se cuenta | Los muebles y otras pertenencias cuentan por su valor menos cualquier gravamen. Ley: MCA 72-3-1101(1)(a) |
Fuente: Página oficial
Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles)
Una declaración jurada que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene los bienes muebles de la persona fallecida, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante un tribunal.
- Límite
Hasta $100,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).
El patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas, no puede valer más de $100,000. El límite subió de $50,000 por una ley de 2023. Aparte, el Departamento de Ingresos (Department of Revenue) puede reembolsar bienes no reclamados de $5,000 o menos a un sucesor, sin importar el tamaño del patrimonio.
- Qué se cuenta
El valor del patrimonio sujeto a probate de la persona fallecida, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas. Los bienes que pasan a un beneficiario designado o a un copropietario sobreviviente no forman parte del patrimonio sujeto a probate.
- Período de espera
Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
- Quién puede usarlo
Una persona que afirma ser el sucesor de la persona fallecida (alguien con derecho a los bienes según el testamento o según la ley de herencias de Montana), o alguien que actúa en nombre del sucesor. No puede haber pendiente ni concedida, en ningún lugar, una solicitud o petición para nombrar a un representante personal (personal representative).
- Tribunal o dónde presentar
No se presenta ante un tribunal. Usted entrega una copia a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes.
- Notario
El formulario aprobado por el tribunal se firma y se fecha ante un notario público.
- Papeles que se adjuntan
- Copia del acta de defunción (muchos que tienen los bienes piden una)
- Para un vehículo: la solicitud de título de la División de Vehículos Motorizados (Motor Vehicle Division) indicada en el paquete
- Pasos
- Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
- Asegúrese de que nadie haya ido al tribunal para ser nombrado representante personal.
- Sume el patrimonio sujeto a probate, donde sea que esté ubicado, menos los gravámenes y las cargas; debe ser $100,000 o menos.
- Llene la Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para cobrar bienes muebles) y fírmela ante un notario.
- Haga copias y entregue una copia de la declaración jurada y del acta de defunción a cada quien que tenga los bienes.
- Costo
No hay cargo de presentación ante el tribunal porque la declaración jurada no se presenta ante un tribunal. La División de Vehículos Motorizados cobra un cargo por un título nuevo de vehículo.
- Deudas y responsabilidad
Una persona que recibe bienes por declaración jurada responde por ellos y debe rendir cuentas ante cualquier representante personal del patrimonio y ante cualquier otra persona con mejor derecho. Si quien tiene los bienes le pide que firme un acuerdo para protegerse, es posible que usted tenga que devolver lo recibido más adelante si la transferencia fue incorrecta.
- Lo que debe hacer el banco o la entidad
Si la declaración jurada es correcta, quien tiene los bienes debe pagarlos o entregarlos, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien paga queda liberado de responsabilidad, como si hubiera tratado con un representante personal, y no tiene que verificar lo que dice la declaración. Si se niega, los bienes se pueden recuperar mediante un procedimiento ante el tribunal.
Ley: MCA 72-3-1101, 72-3-1102
Fuente: Página oficial
Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Montana
Si usted fue nombrado beneficiario de la cuenta o era cotitular de una cuenta conjunta con la persona fallecida, quizás no necesite la declaración jurada; pregunte al banco. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la Affidavit for Collection of Personal Property 30 días después del fallecimiento si el patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, es $100,000 o menos. El banco debe pagar si la declaración jurada es correcta y entonces queda liberado de responsabilidad.
Ley: MCA 72-3-1101, 72-3-1102
Fuente: Página oficial
Cónyuge sobreviviente en Montana
Montana sigue el Código Uniforme de Sucesiones: un cónyuge sobreviviente tiene derecho a una asignación de vivienda, a bienes exentos y a una asignación familiar, que van antes que la mayoría de los acreedores. Si se nombra a un representante personal y el patrimonio no es más que estas asignaciones más los costos funerarios, de administración y de la última enfermedad, se puede distribuir de inmediato con el procedimiento sumario. El cónyuge hereda todo si no hay testamento y todos los descendientes de la persona fallecida son también descendientes del cónyuge.
Ley: MCA 72-3-1103; MCA 72-2-112
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- Todo sobre patrimonios pequeños en Montana
Ayuda gratuita en Montana
Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.
- Línea de ayuda de la Asociación de Servicios Legales de Montana (Montana Legal Services Association HelpLine) · 1-800-666-6899
- Servicio de Referencia e Información de Abogados del Colegio de Abogados de Montana (State Bar of Montana Lawyer Referral and Information Service) · 1-406-449-6577
- Montana Law Help: How to use an affidavit to get personal property from an estate (Ayuda Legal de Montana: cómo usar una declaración jurada para obtener bienes muebles de un patrimonio; Comisión de Acceso a la Justicia y MLSA)
- LawHelp.org
- Legal Services Corporation (LSC, Corporación de Servicios Legales) - Find legal aid (encuentre asistencia legal gratuita)
- Eldercare Locator (localizador de servicios para personas mayores) · 1-800-677-1116
- Consumer Financial Protection Bureau (Oficina para la Protección Financiera del Consumidor; quejas sobre cobro de deudas e hipotecas) · (855) 411-2372