Cómo resolver un patrimonio pequeño en Texas sin probate
En Texas se llama: Declaración jurada de patrimonio pequeño (small estate affidavit; Código de Patrimonios, Estates Code, capítulo 205); probate de un testamento como documento de título (muniment of title). Si la persona falleció sin testamento y el patrimonio, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes exentos, vale $75,000 o menos, los herederos pueden presentar una declaración jurada de patrimonio pequeño ante el tribunal del condado; una vez que el juez la aprueba, usan copias certificadas para cobrar los bienes.
Hasta $75,000, 30 días después del fallecimiento, se presenta ante un tribunal.
Revisado con fuentes oficiales: 30 de octubre de 2026.
¿No se trata de un patrimonio pequeño? Dinero sin reclamar → Owed Map · Cobradores de deudas → Debt Collector Map · Otros problemas → robinclaim.com
Herramientas gratuitas
Calculadora de patrimonio pequeño
Sume el patrimonio y compárelo con el límite de Texas para la fecha del fallecimiento.
Carta al banco
Presente su declaración jurada firmada a un banco u otra entidad en Texas.
Carta para pedir el saldo
Pida a un banco o entidad el saldo a la fecha del fallecimiento.
Lista de documentos
Papeles, pasos, formularios y costos en Texas, por procedimiento.
Auto, banco y casa en Texas
Auto u otro vehículo
Si no se necesita administración, los herederos pueden transferir un vehículo de Texas con la Declaración Jurada de Herederos para un Vehículo Motorizado (Affidavit of Heirship for a Motor Vehicle, VTR-262), firmada por los herederos ante un notario, más la Solicitud de Título y/o Registro de Texas (Application for Texas Title and/or Registration, Formulario 130-U), presentadas en la oficina del asesor-recaudador de impuestos del condado.
Cuentas bancarias
El dinero en una cuenta pagadera al fallecer (POD), o en una cuenta conjunta con un acuerdo escrito de derecho de supervivencia firmado por la persona fallecida, pertenece al beneficiario o al dueño sobreviviente.
Casa o terreno
Un dueño puede firmar una escritura de transferencia al fallecer para que los bienes inmuebles de Texas pasen a los beneficiarios nombrados al fallecer, sin probate.
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- Todo sobre patrimonios pequeños en Texas
Declaración jurada de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavit, Código de Patrimonios de Texas, Texas Estates Code, capítulo 205)
Una declaración jurada hecha por todos los herederos y dos testigos desinteresados, presentada ante el tribunal del condado que maneja las sucesiones (probate). Después de que el juez la aprueba, los herederos entregan copias certificadas a los bancos y a otros que tienen los bienes de la persona fallecida. Solo se puede usar si la persona falleció sin testamento.
- Límite
Hasta $75,000
Los bienes del patrimonio, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes exentos, no pueden valer más de $75,000 en la fecha de la declaración jurada. Esos bienes también deben valer más que las deudas conocidas de la persona fallecida, sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos.
- Qué se cuenta
El valor de los bienes del patrimonio en la fecha de la declaración jurada, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes muebles exentos que podrían reservarse para el cónyuge sobreviviente y los hijos. Los bienes (sin la vivienda familiar ni los bienes exentos) también deben valer más que las deudas conocidas (sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos).
- Período de espera
Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento. No puede haber pendiente ni concedida ninguna petición para nombrar a un albacea o administrador.
- Quién puede usarlo
Cada heredero (distributee) que tenga capacidad legal debe jurar la declaración, además de dos testigos desinteresados. Para un heredero menor de edad, el tutor natural o el pariente más cercano puede firmar si los hechos lo justifican; para otro heredero incapacitado, el tutor. Es solo para una persona que falleció sin testamento.
- Tribunal o dónde presentar
El secretario del tribunal que tiene jurisdicción y competencia territorial (venue) sobre el patrimonio, generalmente en el condado donde vivía la persona fallecida (tribunal del condado, tribunal del condado de derecho o tribunal estatutario de sucesiones; county court, county court at law o statutory probate court). Algunos tribunales celebran una audiencia; pregunte al secretario.
- Notario
La declaración jurada debe ser jurada (firmada bajo juramento ante un notario u otro funcionario) por cada heredero y ambos testigos.
- Papeles que se adjuntan
- Copia del acta de defunción
- Lista de todos los bienes y deudas conocidos, marcando cuáles bienes se reclaman como exentos
- Nombre y dirección de cada heredero
- Datos de la historia familiar que muestren quiénes son los herederos
- Descripción legal de la vivienda familiar (homestead), si se transfiere mediante la declaración jurada
- Si la persona fallecida recibió beneficios de Medicaid a partir del 1 de marzo de 2005: el reclamo del Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid enumerado como deuda, o prueba de que no hay reclamo
- Pasos
- Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
- Enumere todos los bienes y deudas y marque cuáles bienes son exentos.
- Llene la declaración jurada (el formulario de TexasLawHelp.org o el formulario de su condado).
- Todos los herederos con capacidad legal y dos testigos desinteresados la juran ante un notario.
- Preséntela ante el secretario del condado del tribunal que maneja las sucesiones y pague el cargo de presentación.
- Después de que el juez la apruebe, obtenga copias certificadas del secretario y entregue una a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes o que le deba dinero al patrimonio.
- Si se transfiere la vivienda familiar (homestead), inscriba la declaración jurada aprobada en los registros de escrituras del condado donde está la casa.
- Costo
Se aplica un cargo de presentación en todos los condados; la cantidad la fija cada condado, así que pregunte al secretario. La inscripción en los registros de escrituras tiene su propio cargo del condado.
- Si no puede pagar
Si no puede pagar los costos del tribunal, puede presentar una Declaración de Incapacidad para Pagar los Costos del Tribunal (Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs; Regla 145 de Procedimiento Civil de Texas, Texas Rule of Civil Procedure 145).
- Deudas y responsabilidad
Los herederos que reciben bienes deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior a ellos y rendir cuentas a cualquier albacea o administrador que se nombre después. Todos los que firmaron la declaración jurada, incluidos los testigos, son responsables de cualquier daño o pérdida causado por un pago o una transferencia hecha confiando en ella.
- Lo que debe hacer el banco o la entidad
Una persona que paga, entrega o transfiere bienes conforme a una declaración jurada aprobada queda liberada de responsabilidad como si hubiera pagado a un albacea o administrador, y no tiene que verificar si las declaraciones son verdaderas. Si quien tiene los bienes (holder) se niega, los herederos pueden demandar para recuperarlos con prueba de los hechos declarados en la declaración jurada.
Ley: Tex. Estates Code secs. 205.001-205.009, 353.051; Prop. Code 42.001-42.002
Fuente: Página oficial
Probate de un testamento como documento de título (Probate of Will as Muniment of Title; Código de Patrimonios, Estates Code, capítulo 257)
Un caso breve en el tribunal en el que el juez admite el testamento a probate sin nombrar a un albacea. La orden del tribunal permite que los bancos y otros transfieran bienes a las personas nombradas en el testamento.
- Período de espera
La ley no fija una espera mínima. La solicitud debe presentarse dentro de cuatro años después del fallecimiento, y el tribunal la considera solo después de que el aviso requerido (citation) se haya entregado y devuelto.
- Quién puede usarlo
Un solicitante, generalmente una persona nombrada en el testamento. El tribunal debe estar convencido de que el patrimonio no debe ninguna deuda sin pagar aparte de las deudas garantizadas con gravámenes sobre bienes inmuebles, o de que hay otra razón por la cual no se necesita administración.
- Tribunal o dónde presentar
El tribunal con jurisdicción de sucesiones en el condado donde vivía la persona fallecida.
- Papeles que se adjuntan
- El testamento original, si lo tiene
- Acta de defunción
- Prueba en la audiencia de que el testamento es válido y de que no hay deudas sin pagar aparte de los gravámenes sobre bienes inmuebles
- Pasos
- Presente una solicitud para someter el testamento a probate como documento de título (muniment of title) con el testamento original.
- El secretario emite el aviso (citation) de la solicitud.
- Vaya a la audiencia y pruebe los hechos que exige la ley.
- Si el juez firma la orden, entregue copias certificadas a los bancos, compañías de títulos y otros.
- Dentro de 180 días después de la orden, presente ante el secretario una declaración jurada que diga cuáles términos del testamento se han cumplido, a menos que el tribunal lo dispense o lo extienda.
- Costo
Los fija cada condado; pregunte al secretario.
- Si no puede pagar
Declaración de Incapacidad para Pagar los Costos del Tribunal (Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs; Regla 145 de Procedimiento Civil de Texas, Texas Rule of Civil Procedure 145).
- Lo que debe hacer el banco o la entidad
La orden es autoridad legal suficiente para que cualquier persona que le deba dinero al patrimonio o tenga sus bienes los pague o transfiera a la persona nombrada en el testamento, sin responsabilidad.
Ley: Tex. Estates Code secs. 257.001-257.152
Fuente: Página oficial
Cobro del último cheque de pago del cónyuge fallecido mediante declaración jurada (Collection of a deceased spouse's final paycheck by affidavit)
Si no se ha nombrado a ningún albacea ni administrador, un cónyuge sobreviviente puede cobrar el último cheque de pago de la persona fallecida, incluidos los pagos pendientes por licencia por enfermedad y por vacaciones, entregando una declaración jurada al empleador.
- Período de espera
La ley no fija un período de espera.
- Quién puede usarlo
El cónyuge sobreviviente, declarando que nadie ha calificado como albacea o administrador.
- Tribunal o dónde presentar
Se entrega al empleador.
- Notario
Es una declaración jurada, por lo que se jura ante un notario.
- Pasos
- Prepare una declaración jurada que diga que usted es el cónyuge sobreviviente y que ningún albacea o administrador ha calificado.
- Fírmela ante un notario.
- Entréguela al empleador.
- Costo
No se presenta ante un tribunal.
- Deudas y responsabilidad
El cónyuge debe responder ante cualquier persona con un derecho anterior, debe rendir cuentas a un representante personal que se nombre después, y es responsable de cualquier pérdida causada por el pago.
- Lo que debe hacer el banco o la entidad
Un empleador que paga el último cheque de pago al cónyuge con esta declaración jurada queda liberado de responsabilidad como si hubiera pagado a un representante personal, y no tiene que verificar si la declaración jurada es verdadera.
Ley: Tex. Estates Code sec. 453.004
Fuente: Página oficial
Qué cuenta para el límite en Texas
Sume el valor, en la fecha de la declaración jurada, de los bienes que pasarían por probate. No cuente la vivienda familiar (homestead) ni los bienes muebles exentos que podrían reservarse para el cónyuge sobreviviente y los hijos, y no cuente los bienes que pasan fuera del probate. El total debe ser $75,000 o menos y debe ser más que las deudas conocidas (sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos).
Ley: Tex. Estates Code secs. 205.001, 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001-42.002
| Tipo de bien | Cómo se trata | Detalles |
|---|---|---|
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona | Se cuenta | Las cuentas bancarias a nombre exclusivo de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, se cuentan. Ley: Estates Code 205.001 |
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD) | Se deja fuera | Las cuentas pagaderas al fallecer (POD), y las cuentas conjuntas con un acuerdo firmado de derecho de supervivencia, pertenecen al sobreviviente o al beneficiario y no se cuentan. En Texas una cuenta conjunta pasa al otro dueño solo si hay un acuerdo escrito de supervivencia firmado por la persona que falleció. Ley: Estates Code 113.151, 113.152 |
Autos y otros vehículos | Se deja fuera hasta $100,000 | Si la persona fallecida dejó un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de edad, un hijo adulto soltero que vive con la familia o un hijo adulto incapacitado, un automóvil u otro vehículo motorizado por cada miembro de la familia que tenga licencia de conducir (o que dependa de otra persona para que lo conduzca) es un bien exento y no se cuenta. Los bienes muebles exentos, en conjunto, no pueden valer más de $100,000 para una familia ($50,000 para un adulto soltero). Si no sobrevive ninguno de esos miembros de la familia, el vehículo se cuenta. Un vehículo también puede transferirse con la declaración jurada de herederos del DMV. Ley: Estates Code 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001(a), 42.002(a)(9) |
Botes y casas móviles o prefabricadas | No está claro | Los botes y los vehículos motorizados usados en un oficio o profesión son bienes exentos. Una casa prefabricada (manufactured home) que es la vivienda familiar se trata como vivienda familiar (homestead). La ley no nombra otros botes ni casas móviles. Ley: Prop. Code 42.002(a)(4) |
Bienes inmuebles en Texas | Se cuenta | Los bienes inmuebles de Texas que no sean la vivienda familiar (homestead) se cuentan para el valor, pero la declaración jurada de patrimonio pequeño no puede transferir el título de propiedad de ellos. Solo la vivienda familiar puede pasar mediante la declaración jurada, y solo si es el único bien inmueble. Ley: Estates Code 205.006, 205.008(b) |
Casa principal (residencia primaria) | Se deja fuera | La vivienda familiar (homestead) no se cuenta para los $75,000 solo cuando podría reservarse para un cónyuge sobreviviente o hijos menores. Si no hay cónyuge sobreviviente ni hijo menor, la casa se cuenta. Si es el único bien inmueble, la declaración jurada aprobada puede transferir su título una vez inscrita en los registros de escrituras del condado. Ley: Estates Code 205.001(3), 205.006, 205.009, 353.051 |
Bienes inmuebles en otro estado | No está claro | La ley no dice cómo se tratan los bienes inmuebles en otro estado. Ley: Estates Code 205.001 |
Sueldos que se le debían a la persona | Tiene su propio procedimiento | Un cónyuge sobreviviente puede cobrar el último cheque de pago, incluidos los pagos por licencia por enfermedad y por vacaciones, mediante una declaración jurada al empleador, si no se ha nombrado a ningún albacea ni administrador. Ley: Estates Code 453.004 |
Pago militar que se le debía a la persona | No está claro | La ley no trata por separado el pago militar que se le debía a la persona fallecida. Ley: Estates Code 205.001 |
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada | Se deja fuera | El seguro de vida y los beneficios de jubilación que se pagan directamente a un beneficiario nombrado pasan fuera del probate y no se cuentan. |
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio | No está claro | La ley no dice con claridad si el dinero de seguros o de jubilación pagadero al patrimonio cuenta para los $75,000. Ley: Estates Code 205.009; Prop. Code 42.0021 |
Bienes en un fideicomiso en vida | Se deja fuera | Los bienes en un fideicomiso pasan fuera del probate y no se cuentan. |
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia | Se deja fuera | Los bienes que se poseen con derecho de supervivencia pasan al dueño sobreviviente y no se cuentan. |
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente | No está claro | El cónyuge sobreviviente ya es dueño de la mitad de los bienes gananciales (community property). La mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales y sus bienes propios (separate property) son parte del patrimonio y pasan según las reglas de herencia; la ley no dice si los bienes que pasan al cónyuge se excluyen de los $75,000. Ley: Estates Code 201.002, 201.003, 453.002 |
Acciones, bonos y cuentas de corretaje | Se cuenta | Las acciones, los bonos y las cuentas de corretaje a nombre exclusivo de la persona fallecida, sin beneficiario de transferencia al fallecer, se cuentan. Ley: Estates Code 205.001 |
Muebles, joyas y otras pertenencias | Se deja fuera hasta $100,000 | Si la persona fallecida dejó un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de edad, un hijo adulto soltero que vive con la familia o un hijo adulto incapacitado, el mobiliario del hogar, las reliquias familiares, la ropa, algunas joyas, dos armas de fuego, el equipo deportivo, las mascotas y artículos similares son bienes exentos y no se cuentan. Los bienes muebles exentos, en conjunto, no pueden valer más de $100,000 para una familia ($50,000 para un adulto soltero), y las joyas no más del 25% de esa cantidad. Si no sobrevive ninguno de esos miembros de la familia, estos artículos se cuentan. Ley: Estates Code 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001(a), 42.002(a) |
Fuente: Página oficial
Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Texas
Si no se necesita administración, los herederos pueden transferir un vehículo de Texas con la Declaración Jurada de Herederos para un Vehículo Motorizado (Affidavit of Heirship for a Motor Vehicle, VTR-262), firmada por los herederos ante un notario, más la Solicitud de Título y/o Registro de Texas (Application for Texas Title and/or Registration, Formulario 130-U), presentadas en la oficina del asesor-recaudador de impuestos del condado. Si hay un cónyuge sobreviviente, solo firma el cónyuge, a menos que la persona fallecida tuviera hijos con otra persona; entonces esos hijos también firman. Si no hay cónyuge, firman todos los hijos de la persona fallecida. Si se nombró a un albacea o administrador, este firma el título en su lugar y adjunta las cartas (letters) o la orden de probate.
Ley: Tex. Transp. Code secs. 501.031, 501.0315, 501.074, 501.138; Estates Code ch. 115
- Agencia
- Departamento de Vehículos Motorizados de Texas (Texas Department of Motor Vehicles, TxDMV), por medio del asesor-recaudador de impuestos del condado (county tax assessor-collector)
- Costo
La oficina de impuestos del condado cobra el cargo de la solicitud de título y cualquier cargo de registro.
- Título con transferencia al fallecer
Un dueño puede nombrar a un beneficiario en el título (Beneficiary Designation for a Motor Vehicle, Designación de beneficiario para un vehículo motorizado, VTR-121). Después del fallecimiento, el beneficiario solicita un nuevo título dentro de 180 días con prueba del fallecimiento. Dos o más copropietarios también pueden firmar un acuerdo de derecho de supervivencia (rights of survivorship agreement, VTR-122); el sobreviviente entonces transfiere el vehículo con una copia del acta de defunción.
Fuente: Página oficial
Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Texas
El dinero en una cuenta pagadera al fallecer (POD), o en una cuenta conjunta con un acuerdo escrito de derecho de supervivencia firmado por la persona fallecida, pertenece al beneficiario o al dueño sobreviviente. Una cuenta conjunta sin ese acuerdo no pasa automáticamente al otro dueño. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, los herederos pueden usar una declaración jurada de patrimonio pequeño aprobada por el tribunal (si no había testamento) o una orden de documento de título (muniment of title) (si había testamento), o abrir una administración.
Ley: Tex. Estates Code secs. 113.151, 113.152, 205.004, 205.007, 257.102
Fuente: Página oficial
Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Texas
- Bienes inmuebles (escritura TOD)
Sí · Escritura de transferencia al fallecer (Transfer on death deed)
Un dueño puede firmar una escritura de transferencia al fallecer para que los bienes inmuebles de Texas pasen a los beneficiarios nombrados al fallecer, sin probate. Debe tener los elementos de una escritura inscribible, y debe inscribirse en los registros de escrituras del condado donde están los bienes antes de que el dueño fallezca. El dueño puede revocarla. El beneficiario recibe los bienes sujetos a las hipotecas y los gravámenes.
Ley: Tex. Estates Code secs. 114.051-114.057, 114.104
- Título de vehículo (TOD)
Sí
Ley: Tex. Transp. Code sec. 501.0315; Estates Code ch. 115
- Cuenta bancaria (POD)
Sí
Ley: Tex. Estates Code sec. 113.152
Fuente: Página oficial
Cónyuge sobreviviente en Texas
Texas es un estado de bienes gananciales (community property): el cónyuge sobreviviente ya es dueño de la mitad de los bienes gananciales. Si la persona falleció sin testamento y todos sus hijos son también hijos del cónyuge sobreviviente (o no hay hijos), la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales pasa al cónyuge y no se necesita administración de ellos; el cónyuge puede cobrar los créditos gananciales y administrar los bienes gananciales. El cónyuge puede cobrar el último cheque de pago mediante declaración jurada. En una administración, la vivienda familiar (homestead) y los bienes exentos se reservan para el cónyuge y los hijos menores, con una asignación familiar (family allowance) para un año de sustento.
Deudas de la persona en Texas
Los herederos que reciben bienes con una declaración jurada de patrimonio pequeño deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior y rendir cuentas a un albacea o administrador posterior, y los firmantes son responsables de las pérdidas causadas por confiar en la declaración jurada. Una vivienda familiar (homestead) transferida mediante una declaración jurada inscrita sigue sujeta a los reclamos de los acreedores que permita la ley. Un beneficiario de una escritura de transferencia al fallecer recibe los bienes sujetos a los gravámenes y las hipotecas.
Recuperación de Medicaid en Texas
El MERP se aplica a los servicios de cuidado a largo plazo recibidos a los 55 años o más, si los servicios comenzaron después del 1 de marzo de 2005. En Texas, el 'patrimonio' (estate) es solo los bienes que pasan por probate; las cuentas pagaderas al fallecer y el seguro de vida pagado a una persona nombrada no se cobran. El contratista envía un Aviso de Intención de Presentar un Reclamo dentro de 60 días después de enterarse del fallecimiento. El estado no presenta un reclamo cuando hay un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años, un hijo ciego o discapacitado, un hijo adulto soltero que vivió en la casa al menos un año antes del fallecimiento, un patrimonio de $15,000 o menos, costos de Medicaid de $5,000 o menos, o cuando vender los bienes costaría más de lo que valen. Los herederos pueden pedir una exención por dificultad grave. Los herederos no pagan un reclamo con su propio dinero.
Ley: 1 Tex. Admin. Code ch. 373; Tex. Estates Code 355.102 (as cited by HHSC)
Fuente: Notice of Intent to File a Claim; undue hardship waiver, Formulario 5006
- Agencia
- Comisión de Salud y Servicios Humanos de Texas (Texas Health and Human Services, HHSC), Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid (Medicaid Estate Recovery Program, MERP); administrado por Stellarware Corporation desde el 1 de septiembre de 2026
- Teléfono
- 800-641-9356
- Página oficial
- Página oficial
Quién hereda si no hay testamento en Texas
Sin testamento y sin cónyuge, todo va a los hijos (o a sus descendientes); si no hay, a los padres, hermanos y hermanas; luego a parientes más lejanos. Con un cónyuge: la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales va al cónyuge, a menos que la persona fallecida tuviera hijos de fuera del matrimonio, quienes entonces la reciben. De los bienes propios (separate property), si hay hijos el cónyuge recibe un tercio de los bienes muebles y un usufructo vitalicio (life estate) sobre un tercio de la tierra, y los hijos reciben el resto; sin hijos el cónyuge recibe todos los bienes muebles y la mitad de la tierra, y la otra mitad de la tierra va a los padres, hermanos o sus descendientes.
Ley: Tex. Estates Code secs. 201.001-201.003
Fuente: Página oficial
Actas de defunción en Texas
La familia inmediata (hijo, padre o madre, hermano o hermana, abuelo, cónyuge), un tutor o un representante legal puede pedir una copia certificada en línea, por correo o en persona. Otras personas deben demostrar un interés directo y tangible. Del DSHS, la primera copia cuesta $20 y cada copia adicional pedida al mismo tiempo cuesta $3.
Ley: 25 Tex. Admin. Code 181.1
- Dónde obtenerla
- Departamento de Servicios de Salud del Estado de Texas (Texas Department of State Health Services, DSHS), Sección de Estadísticas Vitales (Vital Statistics Section), o el registrador local o el secretario del condado
- Página oficial
- Página oficial
Dónde presentar en Texas
La declaración jurada de patrimonio pequeño y la solicitud de documento de título (muniment of title) se presentan ante el secretario del condado del tribunal que maneja las sucesiones en el condado donde vivía la persona fallecida (tribunal del condado, tribunal del condado de derecho o tribunal estatutario de sucesiones). Una declaración jurada de patrimonio pequeño aprobada que transfiere una vivienda familiar se inscribe luego en los registros de escrituras del condado donde está la casa. La declaración jurada del cónyuge para el cheque de pago se entrega al empleador, y la declaración jurada de herederos del vehículo va al asesor-recaudador de impuestos del condado.
Bueno saber en Texas
- La declaración jurada de patrimonio pequeño de Texas solo puede usarse cuando la persona falleció sin testamento, y debe ser aprobada por un juez antes de poder usarse.
- Además de los herederos, dos testigos desinteresados deben jurar la declaración jurada de patrimonio pequeño, y cada firmante es responsable de las pérdidas causadas por confiar en ella.
- Una declaración jurada de herederos (affidavit of heirship) inscrita en los registros de escrituras del condado durante cinco años o más es prueba a primera vista (prima facie) de quiénes son los herederos, pero por sí sola no transfiere el título de propiedad.
Cambios de 2024 a 2026
No hubo cambios a la declaración jurada de patrimonio pequeño en 2024-2026; el texto oficial de la ley muestra su última reforma en 2017. La recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid de Texas pasó a un nuevo contratista, Stellarware Corporation, el 1 de septiembre de 2026.
Ley: Código de Patrimonios, Estates Code, capítulo 205
Reglas nacionales que se aplican en todos los estados
Impuesto federal sobre el patrimonio
- Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
- La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.
Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)
La declaración final de impuestos
- Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
- Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
- Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).
Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)
Seguro Social
- Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
- Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.
Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)
Bonos de ahorro
- Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.
Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)
Deudas
- Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
- Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
- Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.
Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)
Una casa con hipoteca
- Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
- Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
- Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/
Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31
Seguro FDIC de las cuentas bancarias
- Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.
Ley: 12 CFR 330.3(j)
Recuperación de Medicaid
- Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
- El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
- Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html
Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)
Actas de defunción
- Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.
Ayuda gratuita en Texas
Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.
- TexasLawHelp.org (Centro de Servicios Legales de Texas, Texas Legal Services Center): directorio de ayuda legal y clínicas
- Servicio de Referencia e Información de Abogados del Colegio de Abogados de Texas (State Bar of Texas Lawyer Referral & Information Service)
- TexasLawHelp.org: declaraciones juradas de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavits)
- TexasLawHelp.org: cómo transferir los bienes de la persona fallecida sin ir al tribunal (Transferring the deceased's property without going to court)
- TexasLawHelp.org: patrimonios pequeños, transferencia de bienes cuando alguien fallece (Small estates)
- LawHelp.org
- Legal Services Corporation (LSC, Corporación de Servicios Legales) - Find legal aid (encuentre asistencia legal gratuita)
- Eldercare Locator (localizador de servicios para personas mayores) · 1-800-677-1116
- Consumer Financial Protection Bureau (Oficina para la Protección Financiera del Consumidor; quejas sobre cobro de deudas e hipotecas) · (855) 411-2372
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Preguntas sobre patrimonios pequeños en Texas
¿Cómo se llama la declaración jurada de patrimonio pequeño en Texas?
En Texas se llama: Declaración jurada de patrimonio pequeño (small estate affidavit; Código de Patrimonios, Estates Code, capítulo 205); probate de un testamento como documento de título (muniment of title). Si la persona falleció sin testamento y el patrimonio, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes exentos, vale $75,000 o menos, los herederos pueden presentar una declaración jurada de patrimonio pequeño ante el tribunal del condado; una vez que el juez la aprueba, usan copias certificadas para cobrar los bienes.
¿Cuál es el límite de patrimonio pequeño en Texas?
Hasta $75,000, 30 días después del fallecimiento, se presenta ante un tribunal.
¿Cuánto tengo que esperar en Texas?
Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento. No puede haber pendiente ni concedida ninguna petición para nombrar a un albacea o administrador.
¿Tengo que ir al tribunal en Texas?
El secretario del tribunal que tiene jurisdicción y competencia territorial (venue) sobre el patrimonio, generalmente en el condado donde vivía la persona fallecida (tribunal del condado, tribunal del condado de derecho o tribunal estatutario de sucesiones; county court, county court at law o statutory probate court).
¿Cómo transfiero un auto después de un fallecimiento en Texas?
Si no se necesita administración, los herederos pueden transferir un vehículo de Texas con la Declaración Jurada de Herederos para un Vehículo Motorizado (Affidavit of Heirship for a Motor Vehicle, VTR-262), firmada por los herederos ante un notario, más la Solicitud de Título y/o Registro de Texas (Application for Texas Title and/or Registration, Formulario 130-U), presentadas en la oficina del asesor-recaudador de impuestos del condado.
¿Qué pasa con una cuenta bancaria después de un fallecimiento en Texas?
El dinero en una cuenta pagadera al fallecer (POD), o en una cuenta conjunta con un acuerdo escrito de derecho de supervivencia firmado por la persona fallecida, pertenece al beneficiario o al dueño sobreviviente.
¿Quién hereda en Texas si no hay testamento?
Sin testamento y sin cónyuge, todo va a los hijos (o a sus descendientes); si no hay, a los padres, hermanos y hermanas; luego a parientes más lejanos. Con un cónyuge: la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales va al cónyuge, a menos que la persona fallecida tuviera hijos de fuera del matrimonio, quienes entonces la reciben.
¿Tengo que pagar las deudas de la persona en Texas?
Los herederos que reciben bienes con una declaración jurada de patrimonio pequeño deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior y rendir cuentas a un albacea o administrador posterior, y los firmantes son responsables de las pérdidas causadas por confiar en la declaración jurada.
- Texas Estates Code chapter 205 (Texas Legislature, official statutes)
- Texas Estates Code chapter 257
- Texas Estates Code chapter 114 (transfer on death deed)
- Texas Estates Code chapter 113 (multiple-party accounts)
- Texas Estates Code chapter 201 (descent and distribution)
- Texas Estates Code chapters 353 and 453
- Texas Property Code chapter 42
- Texas Transportation Code chapter 501
- TxDMV form VTR-262 (Rev 11/20)
- TexasLawHelp.org: Small Estate Affidavits (legal review October 31, 2025)
- HHSC: Your Guide to the Medicaid Estate Recovery Program
- DSHS Vital Statistics: Costs and Fees