Carta a un banco u otra entidad en Texas

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Declaración jurada de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavit, Código de Patrimonios de Texas, Texas Estates Code, capítulo 205)

Una declaración jurada hecha por todos los herederos y dos testigos desinteresados, presentada ante el tribunal del condado que maneja las sucesiones (probate). Después de que el juez la aprueba, los herederos entregan copias certificadas a los bancos y a otros que tienen los bienes de la persona fallecida. Solo se puede usar si la persona falleció sin testamento.

Límite

Hasta $75,000

Los bienes del patrimonio, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes exentos, no pueden valer más de $75,000 en la fecha de la declaración jurada. Esos bienes también deben valer más que las deudas conocidas de la persona fallecida, sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos.

Qué se cuenta

El valor de los bienes del patrimonio en la fecha de la declaración jurada, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes muebles exentos que podrían reservarse para el cónyuge sobreviviente y los hijos. Los bienes (sin la vivienda familiar ni los bienes exentos) también deben valer más que las deudas conocidas (sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos).

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento. No puede haber pendiente ni concedida ninguna petición para nombrar a un albacea o administrador.

Quién puede usarlo

Cada heredero (distributee) que tenga capacidad legal debe jurar la declaración, además de dos testigos desinteresados. Para un heredero menor de edad, el tutor natural o el pariente más cercano puede firmar si los hechos lo justifican; para otro heredero incapacitado, el tutor. Es solo para una persona que falleció sin testamento.

Tribunal o dónde presentar

El secretario del tribunal que tiene jurisdicción y competencia territorial (venue) sobre el patrimonio, generalmente en el condado donde vivía la persona fallecida (tribunal del condado, tribunal del condado de derecho o tribunal estatutario de sucesiones; county court, county court at law o statutory probate court). Algunos tribunales celebran una audiencia; pregunte al secretario.

Notario

La declaración jurada debe ser jurada (firmada bajo juramento ante un notario u otro funcionario) por cada heredero y ambos testigos.

Papeles que se adjuntan
  • Copia del acta de defunción
  • Lista de todos los bienes y deudas conocidos, marcando cuáles bienes se reclaman como exentos
  • Nombre y dirección de cada heredero
  • Datos de la historia familiar que muestren quiénes son los herederos
  • Descripción legal de la vivienda familiar (homestead), si se transfiere mediante la declaración jurada
  • Si la persona fallecida recibió beneficios de Medicaid a partir del 1 de marzo de 2005: el reclamo del Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid enumerado como deuda, o prueba de que no hay reclamo
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
  2. Enumere todos los bienes y deudas y marque cuáles bienes son exentos.
  3. Llene la declaración jurada (el formulario de TexasLawHelp.org o el formulario de su condado).
  4. Todos los herederos con capacidad legal y dos testigos desinteresados la juran ante un notario.
  5. Preséntela ante el secretario del condado del tribunal que maneja las sucesiones y pague el cargo de presentación.
  6. Después de que el juez la apruebe, obtenga copias certificadas del secretario y entregue una a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes o que le deba dinero al patrimonio.
  7. Si se transfiere la vivienda familiar (homestead), inscriba la declaración jurada aprobada en los registros de escrituras del condado donde está la casa.
Costo

Se aplica un cargo de presentación en todos los condados; la cantidad la fija cada condado, así que pregunte al secretario. La inscripción en los registros de escrituras tiene su propio cargo del condado.

Si no puede pagar

Si no puede pagar los costos del tribunal, puede presentar una Declaración de Incapacidad para Pagar los Costos del Tribunal (Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs; Regla 145 de Procedimiento Civil de Texas, Texas Rule of Civil Procedure 145).

Deudas y responsabilidad

Los herederos que reciben bienes deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior a ellos y rendir cuentas a cualquier albacea o administrador que se nombre después. Todos los que firmaron la declaración jurada, incluidos los testigos, son responsables de cualquier daño o pérdida causado por un pago o una transferencia hecha confiando en ella.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Una persona que paga, entrega o transfiere bienes conforme a una declaración jurada aprobada queda liberada de responsabilidad como si hubiera pagado a un albacea o administrador, y no tiene que verificar si las declaraciones son verdaderas. Si quien tiene los bienes (holder) se niega, los herederos pueden demandar para recuperarlos con prueba de los hechos declarados en la declaración jurada.

Ley: Tex. Estates Code secs. 205.001-205.009, 353.051; Prop. Code 42.001-42.002

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Texas

El dinero en una cuenta pagadera al fallecer (POD), o en una cuenta conjunta con un acuerdo escrito de derecho de supervivencia firmado por la persona fallecida, pertenece al beneficiario o al dueño sobreviviente. Una cuenta conjunta sin ese acuerdo no pasa automáticamente al otro dueño. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, los herederos pueden usar una declaración jurada de patrimonio pequeño aprobada por el tribunal (si no había testamento) o una orden de documento de título (muniment of title) (si había testamento), o abrir una administración.

Ley: Tex. Estates Code secs. 113.151, 113.152, 205.004, 205.007, 257.102

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Texas

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Tex. Estates Code sec. 113.152

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Texas

La familia inmediata (hijo, padre o madre, hermano o hermana, abuelo, cónyuge), un tutor o un representante legal puede pedir una copia certificada en línea, por correo o en persona. Otras personas deben demostrar un interés directo y tangible. Del DSHS, la primera copia cuesta $20 y cada copia adicional pedida al mismo tiempo cuesta $3.

Ley: 25 Tex. Admin. Code 181.1

Dónde obtenerla
Departamento de Servicios de Salud del Estado de Texas (Texas Department of State Health Services, DSHS), Sección de Estadísticas Vitales (Vital Statistics Section), o el registrador local o el secretario del condado
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Texas

Texas es un estado de bienes gananciales (community property): el cónyuge sobreviviente ya es dueño de la mitad de los bienes gananciales. Si la persona falleció sin testamento y todos sus hijos son también hijos del cónyuge sobreviviente (o no hay hijos), la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales pasa al cónyuge y no se necesita administración de ellos; el cónyuge puede cobrar los créditos gananciales y administrar los bienes gananciales. El cónyuge puede cobrar el último cheque de pago mediante declaración jurada. En una administración, la vivienda familiar (homestead) y los bienes exentos se reservan para el cónyuge y los hijos menores, con una asignación familiar (family allowance) para un año de sustento.

Quién hereda si no hay testamento en Texas

Sin testamento y sin cónyuge, todo va a los hijos (o a sus descendientes); si no hay, a los padres, hermanos y hermanas; luego a parientes más lejanos. Con un cónyuge: la mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales va al cónyuge, a menos que la persona fallecida tuviera hijos de fuera del matrimonio, quienes entonces la reciben. De los bienes propios (separate property), si hay hijos el cónyuge recibe un tercio de los bienes muebles y un usufructo vitalicio (life estate) sobre un tercio de la tierra, y los hijos reciben el resto; sin hijos el cónyuge recibe todos los bienes muebles y la mitad de la tierra, y la otra mitad de la tierra va a los padres, hermanos o sus descendientes.

Ley: Tex. Estates Code secs. 201.001-201.003

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Texas

  • La declaración jurada de patrimonio pequeño de Texas solo puede usarse cuando la persona falleció sin testamento, y debe ser aprobada por un juez antes de poder usarse.
  • Además de los herederos, dos testigos desinteresados deben jurar la declaración jurada de patrimonio pequeño, y cada firmante es responsable de las pérdidas causadas por confiar en ella.
  • Una declaración jurada de herederos (affidavit of heirship) inscrita en los registros de escrituras del condado durante cinco años o más es prueba a primera vista (prima facie) de quiénes son los herederos, pero por sí sola no transfiere el título de propiedad.

Cambios de 2024 a 2026

No hubo cambios a la declaración jurada de patrimonio pequeño en 2024-2026; el texto oficial de la ley muestra su última reforma en 2017. La recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid de Texas pasó a un nuevo contratista, Stellarware Corporation, el 1 de septiembre de 2026.

Ley: Código de Patrimonios, Estates Code, capítulo 205

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Texas

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.