Texas: declaración jurada | Small Estate Map

Declaración jurada de patrimonio pequeño (Small Estate Affidavit, Código de Patrimonios de Texas, Texas Estates Code, capítulo 205)

Una declaración jurada hecha por todos los herederos y dos testigos desinteresados, presentada ante el tribunal del condado que maneja las sucesiones (probate). Después de que el juez la aprueba, los herederos entregan copias certificadas a los bancos y a otros que tienen los bienes de la persona fallecida. Solo se puede usar si la persona falleció sin testamento.

Límite

Hasta $75,000

Los bienes del patrimonio, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes exentos, no pueden valer más de $75,000 en la fecha de la declaración jurada. Esos bienes también deben valer más que las deudas conocidas de la persona fallecida, sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos.

Qué se cuenta

El valor de los bienes del patrimonio en la fecha de la declaración jurada, sin contar la vivienda familiar (homestead) ni los bienes muebles exentos que podrían reservarse para el cónyuge sobreviviente y los hijos. Los bienes (sin la vivienda familiar ni los bienes exentos) también deben valer más que las deudas conocidas (sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos).

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento. No puede haber pendiente ni concedida ninguna petición para nombrar a un albacea o administrador.

Quién puede usarlo

Cada heredero (distributee) que tenga capacidad legal debe jurar la declaración, además de dos testigos desinteresados. Para un heredero menor de edad, el tutor natural o el pariente más cercano puede firmar si los hechos lo justifican; para otro heredero incapacitado, el tutor. Es solo para una persona que falleció sin testamento.

Tribunal o dónde presentar

El secretario del tribunal que tiene jurisdicción y competencia territorial (venue) sobre el patrimonio, generalmente en el condado donde vivía la persona fallecida (tribunal del condado, tribunal del condado de derecho o tribunal estatutario de sucesiones; county court, county court at law o statutory probate court). Algunos tribunales celebran una audiencia; pregunte al secretario.

Notario

La declaración jurada debe ser jurada (firmada bajo juramento ante un notario u otro funcionario) por cada heredero y ambos testigos.

Papeles que se adjuntan

Copia del acta de defunción
Lista de todos los bienes y deudas conocidos, marcando cuáles bienes se reclaman como exentos
Nombre y dirección de cada heredero
Datos de la historia familiar que muestren quiénes son los herederos
Descripción legal de la vivienda familiar (homestead), si se transfiere mediante la declaración jurada
Si la persona fallecida recibió beneficios de Medicaid a partir del 1 de marzo de 2005: el reclamo del Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid enumerado como deuda, o prueba de que no hay reclamo

Pasos

Espere hasta que hayan pasado al menos 30 días desde el fallecimiento.
Enumere todos los bienes y deudas y marque cuáles bienes son exentos.
Llene la declaración jurada (el formulario de TexasLawHelp.org o el formulario de su condado).
Todos los herederos con capacidad legal y dos testigos desinteresados la juran ante un notario.
Preséntela ante el secretario del condado del tribunal que maneja las sucesiones y pague el cargo de presentación.
Después de que el juez la apruebe, obtenga copias certificadas del secretario y entregue una a cada banco, empresa o persona que tenga los bienes o que le deba dinero al patrimonio.
Si se transfiere la vivienda familiar (homestead), inscriba la declaración jurada aprobada en los registros de escrituras del condado donde está la casa.

Costo

Se aplica un cargo de presentación en todos los condados; la cantidad la fija cada condado, así que pregunte al secretario. La inscripción en los registros de escrituras tiene su propio cargo del condado.

Si no puede pagar

Si no puede pagar los costos del tribunal, puede presentar una Declaración de Incapacidad para Pagar los Costos del Tribunal (Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs; Regla 145 de Procedimiento Civil de Texas, Texas Rule of Civil Procedure 145).

Deudas y responsabilidad

Los herederos que reciben bienes deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior a ellos y rendir cuentas a cualquier albacea o administrador que se nombre después. Todos los que firmaron la declaración jurada, incluidos los testigos, son responsables de cualquier daño o pérdida causado por un pago o una transferencia hecha confiando en ella.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Una persona que paga, entrega o transfiere bienes conforme a una declaración jurada aprobada queda liberada de responsabilidad como si hubiera pagado a un albacea o administrador, y no tiene que verificar si las declaraciones son verdaderas. Si quien tiene los bienes (holder) se niega, los herederos pueden demandar para recuperarlos con prueba de los hechos declarados en la declaración jurada.

Formularios

Ley: Tex. Estates Code secs. 205.001-205.009, 353.051; Prop. Code 42.001-42.002

Fuente: Página oficial

Qué cuenta para el límite en Texas

Sume el valor, en la fecha de la declaración jurada, de los bienes que pasarían por probate. No cuente la vivienda familiar (homestead) ni los bienes muebles exentos que podrían reservarse para el cónyuge sobreviviente y los hijos, y no cuente los bienes que pasan fuera del probate. El total debe ser $75,000 o menos y debe ser más que las deudas conocidas (sin contar las deudas garantizadas con la vivienda familiar o los bienes exentos).

Ley: Tex. Estates Code secs. 205.001, 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001-42.002

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas bancarias a nombre exclusivo de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, se cuentan. Ley: Estates Code 205.001
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas pagaderas al fallecer (POD), y las cuentas conjuntas con un acuerdo firmado de derecho de supervivencia, pertenecen al sobreviviente o al beneficiario y no se cuentan. En Texas una cuenta conjunta pasa al otro dueño solo si hay un acuerdo escrito de supervivencia firmado por la persona que falleció. Ley: Estates Code 113.151, 113.152
Autos y otros vehículos	Se deja fuera hasta $100,000	Si la persona fallecida dejó un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de edad, un hijo adulto soltero que vive con la familia o un hijo adulto incapacitado, un automóvil u otro vehículo motorizado por cada miembro de la familia que tenga licencia de conducir (o que dependa de otra persona para que lo conduzca) es un bien exento y no se cuenta. Los bienes muebles exentos, en conjunto, no pueden valer más de $100,000 para una familia ($50,000 para un adulto soltero). Si no sobrevive ninguno de esos miembros de la familia, el vehículo se cuenta. Un vehículo también puede transferirse con la declaración jurada de herederos del DMV. Ley: Estates Code 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001(a), 42.002(a)(9)
Botes y casas móviles o prefabricadas	No está claro	Los botes y los vehículos motorizados usados en un oficio o profesión son bienes exentos. Una casa prefabricada (manufactured home) que es la vivienda familiar se trata como vivienda familiar (homestead). La ley no nombra otros botes ni casas móviles. Ley: Prop. Code 42.002(a)(4)
Bienes inmuebles en Texas	Se cuenta	Los bienes inmuebles de Texas que no sean la vivienda familiar (homestead) se cuentan para el valor, pero la declaración jurada de patrimonio pequeño no puede transferir el título de propiedad de ellos. Solo la vivienda familiar puede pasar mediante la declaración jurada, y solo si es el único bien inmueble. Ley: Estates Code 205.006, 205.008(b)
Casa principal (residencia primaria)	Se deja fuera	La vivienda familiar (homestead) no se cuenta para los $75,000 solo cuando podría reservarse para un cónyuge sobreviviente o hijos menores. Si no hay cónyuge sobreviviente ni hijo menor, la casa se cuenta. Si es el único bien inmueble, la declaración jurada aprobada puede transferir su título una vez inscrita en los registros de escrituras del condado. Ley: Estates Code 205.001(3), 205.006, 205.009, 353.051
Bienes inmuebles en otro estado	No está claro	La ley no dice cómo se tratan los bienes inmuebles en otro estado. Ley: Estates Code 205.001
Sueldos que se le debían a la persona	Tiene su propio procedimiento	Un cónyuge sobreviviente puede cobrar el último cheque de pago, incluidos los pagos por licencia por enfermedad y por vacaciones, mediante una declaración jurada al empleador, si no se ha nombrado a ningún albacea ni administrador. Ley: Estates Code 453.004
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	La ley no trata por separado el pago militar que se le debía a la persona fallecida. Ley: Estates Code 205.001
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	Se deja fuera	El seguro de vida y los beneficios de jubilación que se pagan directamente a un beneficiario nombrado pasan fuera del probate y no se cuentan.
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	No está claro	La ley no dice con claridad si el dinero de seguros o de jubilación pagadero al patrimonio cuenta para los $75,000. Ley: Estates Code 205.009; Prop. Code 42.0021
Bienes en un fideicomiso en vida	Se deja fuera	Los bienes en un fideicomiso pasan fuera del probate y no se cuentan.
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	Se deja fuera	Los bienes que se poseen con derecho de supervivencia pasan al dueño sobreviviente y no se cuentan.
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	No está claro	El cónyuge sobreviviente ya es dueño de la mitad de los bienes gananciales (community property). La mitad de la persona fallecida de los bienes gananciales y sus bienes propios (separate property) son parte del patrimonio y pasan según las reglas de herencia; la ley no dice si los bienes que pasan al cónyuge se excluyen de los $75,000. Ley: Estates Code 201.002, 201.003, 453.002
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones, los bonos y las cuentas de corretaje a nombre exclusivo de la persona fallecida, sin beneficiario de transferencia al fallecer, se cuentan. Ley: Estates Code 205.001
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se deja fuera hasta $100,000	Si la persona fallecida dejó un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de edad, un hijo adulto soltero que vive con la familia o un hijo adulto incapacitado, el mobiliario del hogar, las reliquias familiares, la ropa, algunas joyas, dos armas de fuego, el equipo deportivo, las mascotas y artículos similares son bienes exentos y no se cuentan. Los bienes muebles exentos, en conjunto, no pueden valer más de $100,000 para una familia ($50,000 para un adulto soltero), y las joyas no más del 25% de esa cantidad. Si no sobrevive ninguno de esos miembros de la familia, estos artículos se cuentan. Ley: Estates Code 205.009, 353.051; Prop. Code 42.001(a), 42.002(a)

Fuente: Página oficial

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Texas

¿Cuánto tengo que esperar para usar la declaración jurada en Texas?

Deben haber pasado al menos 30 días desde el fallecimiento. No puede haber pendiente ni concedida ninguna petición para nombrar a un albacea o administrador.

¿Cuánto cuesta la declaración jurada en Texas?

Se aplica un cargo de presentación en todos los condados; la cantidad la fija cada condado, así que pregunte al secretario. La inscripción en los registros de escrituras tiene su propio cargo del condado.

¿Soy responsable de las deudas si uso la declaración jurada en Texas?

Los herederos que reciben bienes deben responder ante cualquier persona con un derecho anterior a ellos y rendir cuentas a cualquier albacea o administrador que se nombre después. Todos los que firmaron la declaración jurada, incluidos los testigos, son responsables de cualquier daño o pérdida causado por un pago o una transferencia hecha confiando en ella.

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Ayuda gratuita en Texas

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.