Cómo resolver un patrimonio pequeño en Míchigan sin probate

Affidavit of Decedent's Successor for Delivery of Certain Assets Owned by Decedent (declaración jurada del sucesor de la persona fallecida para la entrega de ciertos bienes) (formulario PC 598)

Petition and Order for Assignment (petición y orden de adjudicación) (orden del tribunal que distribuye patrimonios pequeños, formulario PC 556)

Delivery of cash and clothing held by a hospital, nursing home, morgue or police (entrega de dinero en efectivo y ropa que tiene un hospital, asilo de ancianos, morgue o la policía)

Qué cuenta para el límite en Míchigan

Para la declaración jurada de patrimonio pequeño, sume el valor de todo lo que está en el patrimonio de probate de la persona fallecida, dondequiera que esté, y reste los gravámenes y las deudas garantizadas por esos bienes. El patrimonio no debe incluir bienes inmuebles. No cuente los bienes que pasan fuera del probate. Para la petición de adjudicación ante el tribunal, use el valor bruto después de los gastos del funeral, restando solo las hipotecas sobre bienes inmuebles (hasta un tope).

Ley: MCL 700.3983, 700.3982, 700.1210

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Míchigan

Si la persona fallecida no dejó otros bienes que necesiten probate, el cónyuge sobreviviente, o un heredero en el orden que fija la ley de herencia, puede obtener un título nuevo en una oficina de la Secretaría de Estado con prueba de la muerte y una Certification from the Heir to a Vehicle (certificación del heredero de un vehículo) firmada. Lleve el título original si lo tiene, un acta de defunción certificada, identificación de cada heredero que firme, y prueba del seguro de Michigan sin culpa (no-fault insurance) para registrarlo. Los parientes más cercanos que no quieren el vehículo firman una declaración que lo diga. El valor total de los vehículos, a la fecha en que usted presenta la solicitud, tiene un límite: $100,000 para solicitudes en 2024 y 2025, y para 2026 en adelante una cantidad ajustada cada año y publicada por el Departamento del Tesoro. Si el título dice 'Full Rights to Survivor' (derechos completos al sobreviviente), el dueño sobreviviente solo necesita el título, un acta de defunción y una identificación.

Ley: MCL 257.236

Fuente: formulario TR-29

Agencia

Departamento de Estado de Michigan (Michigan Department of State; Secretaría de Estado, Secretary of State)

Formulario

TR-29 Certification from the Heir to a Vehicle (certificación del heredero de un vehículo) (disponible en las oficinas de la Secretaría de Estado)

Costo

La Secretaría de Estado cobra su cargo de título; un copropietario agregado que no sea familiar inmediato puede deber el 6% de impuesto sobre las ventas.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Míchigan

Una cuenta conjunta con derecho de supervivencia o una cuenta pagadera al fallecer va al dueño sobreviviente o al beneficiario sin probate. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el sucesor puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño más de 28 días después de la muerte si todo el patrimonio, menos los gravámenes, está dentro del límite ($53,000 para muertes en 2026) y no incluye bienes inmuebles. El banco debe pagar con una declaración jurada correcta y queda liberado.

Ley: MCL 700.3983, 700.3984, 700.6101

Fuente: formulario PC 598

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Míchigan

Bienes inmuebles (escritura TOD)

No

El Código de Patrimonios y Personas Protegidas de Michigan no tiene escritura de transferencia al fallecer.

Ley: MCL 700.1101 et seq

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: MCL 700.6101

Valores (TOD)

Sí

Ley: MCL 700.6301-700.6310

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Míchigan

En una adjudicación de patrimonio pequeño, el tribunal entrega primero los bienes al cónyuge sobreviviente; solo si no hay cónyuge pasan a los herederos. El cónyuge es el primero en la fila para cambiar el título de los vehículos de la persona fallecida en la Secretaría de Estado. En un caso de probate, el cónyuge tiene derecho a una asignación de vivienda (homestead allowance) ($30,000 para muertes en 2026), a bienes exentos ($20,000) y a una asignación familiar (hasta $36,000 como suma global).

Ley: MCL 700.3982; MCL 257.236; MCL 700.2402, 700.2404, 700.2405

Fuente: tabla del Tesoro para 2026

Deudas de la persona en Míchigan

Una persona que cobra bienes con la declaración jurada de patrimonio pequeño debe responder por ellos ante un representante personal o ante cualquier persona con mejor derecho. Un heredero (que no sea un cónyuge o hijo menor que reúna los requisitos) que recibe bienes según una orden de adjudicación del tribunal es responsable durante 63 días después de la orden de las deudas sin pagar de la persona fallecida, hasta el valor recibido.

Ley: MCL 700.3984; MCL 700.3982(3)

Recuperación de Medicaid en Míchigan

Michigan busca el reembolso de lo que Medicaid pagó después de los 55 años a personas que recibieron servicios de atención a largo plazo el 30 de septiembre de 2007 o después. La recuperación se aplica a los bienes que pasan por un procedimiento de probate; si la persona recibió una exclusión de bienes (asset disregard) según una póliza de sociedad de atención a largo plazo (long-term care partnership), la recuperación se aplica a todos los bienes, estén o no en probate. MDHHS aplaza la recuperación mientras viva un cónyuge, un hijo menor de 21 años, o un hijo ciego o con discapacidad, y mientras ciertos cuidadores o hermanos vivan en la casa. Se puede conceder una exención por dificultad grave (undue hardship) para una finca familiar o un negocio familiar o una casa de valor modesto (que valga menos del 50% del precio promedio de una casa en el condado), si quien la solicita cumple una prueba de recursos. Estate Recovery: 1-844-TPL-MDCH (844-875-6324).

Ley: MCL 400.112g-400.112k

Agencia

Departamento de Salud y Servicios Humanos de Michigan (Michigan Department of Health and Human Services, MDHHS), Recuperación de Bienes del Patrimonio (Estate Recovery)

Teléfono

844-875-6324

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Míchigan

Si no hay testamento y no sobrevive ningún descendiente ni padre o madre, el cónyuge recibe todo. Si no, para muertes en 2026, el cónyuge recibe los primeros $301,000 más la mitad del resto cuando la persona fallecida dejó descendientes, o más tres cuartas partes del resto cuando no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre. Si ninguno de los descendientes de la persona fallecida es también descendiente del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $201,000 más la mitad del resto. El resto va a los descendientes, después a los padres, después a los hermanos y hermanas y sus descendientes, después a las familias de los abuelos.

Ley: MCL 700.2102, 700.2103, 700.1210; Treasury notice January 30, 2026 (Table A)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Míchigan

Usted puede pedir un registro de defunción certificado por correo, en línea, por teléfono, en un buzón o con cita; no se exige identificación con foto para un registro de defunción. Por correo, el cargo estatal es de $34 por la búsqueda y una copia certificada y $16 por cada copia adicional; el trámite urgente cuesta $12 más. Los secretarios de condado fijan sus propios cargos.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud y Servicios Humanos de Michigan (Michigan Department of Health and Human Services), División de Registros Vitales y Estadísticas de Salud (Division for Vital Records and Health Statistics) (333 South Grand Avenue, Lansing), o el secretario del condado (county clerk) donde ocurrió la muerte

Página oficial

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Dónde presentar en Míchigan

La declaración jurada de patrimonio pequeño (PC 598) no se presenta ante ningún tribunal; usted la entrega a quien tiene los bienes. La Petition and Order for Assignment (PC 556) se presenta ante el tribunal de probate del condado donde vivía la persona fallecida. Los vehículos se retitulan en una oficina de la Secretaría de Estado.

Bueno saber en Míchigan

• Desde el 21 de febrero de 2024, el límite de patrimonio pequeño de Michigan es de $50,000 ajustados cada año por inflación ($53,000 para muertes en 2026), en lugar de $15,000 ajustados ($28,000 en 2024 antes del cambio) (2024 PA 1; MCL 700.1210; aviso del Tesoro del 30 de enero de 2026).
• La declaración jurada de patrimonio pequeño se puede usar solo si el patrimonio no tiene bienes inmuebles; la adjudicación del tribunal puede incluir bienes inmuebles, con las hipotecas restadas.
• Nadie, aparte del tribunal, puede exigirle que use la adjudicación del tribunal en lugar de la declaración jurada, ni al revés, si usted reúne los requisitos para ambas.

Cambios de 2024 a 2026

2024 PA 1 (efecto inmediato el 21 de febrero de 2024): las cantidades de patrimonio pequeño de MCL 700.3982 y 700.3983 subieron a $50,000 y se indexaron con una base de 2023; el período de espera para la declaración jurada se fijó en 28 días; la deuda de bienes inmuebles (hasta $250,000, indexada) se resta para la adjudicación del tribunal; se exigió que la SCAO publique un formulario estándar de declaración jurada (PC 598, Rev. 4/24). Cantidades del Tesoro: $51,000 para muertes en 2025, $53,000 para muertes en 2026 (deducción por hipoteca de $257,000 y $264,000). 2024 PA 2 (en vigor el 21 de mayo de 2024): el límite de transferencia a herederos de vehículos en la Secretaría de Estado subió de $60,000 a $100,000 para 2024-2025, indexado desde 2026.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Míchigan