Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Míchigan

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Míchigan

Una cuenta conjunta con derecho de supervivencia o una cuenta pagadera al fallecer va al dueño sobreviviente o al beneficiario sin probate. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el sucesor puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño más de 28 días después de la muerte si todo el patrimonio, menos los gravámenes, está dentro del límite ($53,000 para muertes en 2026) y no incluye bienes inmuebles. El banco debe pagar con una declaración jurada correcta y queda liberado.

Ley: MCL 700.3983, 700.3984, 700.6101

Fuente: formulario PC 598

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias a nombre de la persona fallecida sola, sin beneficiario pagadero al fallecer, sí cuentan.

Ley: MCL 700.3983(1)(a)

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan al dueño sobreviviente o al beneficiario fuera del probate y no forman parte del patrimonio.

Ley: MCL 700.6101

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Míchigan

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: MCL 700.6101

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Míchigan

Usted puede pedir un registro de defunción certificado por correo, en línea, por teléfono, en un buzón o con cita; no se exige identificación con foto para un registro de defunción. Por correo, el cargo estatal es de $34 por la búsqueda y una copia certificada y $16 por cada copia adicional; el trámite urgente cuesta $12 más. Los secretarios de condado fijan sus propios cargos.

Dónde obtenerla
Departamento de Salud y Servicios Humanos de Michigan (Michigan Department of Health and Human Services), División de Registros Vitales y Estadísticas de Salud (Division for Vital Records and Health Statistics) (333 South Grand Avenue, Lansing), o el secretario del condado (county clerk) donde ocurrió la muerte
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Míchigan

En una adjudicación de patrimonio pequeño, el tribunal entrega primero los bienes al cónyuge sobreviviente; solo si no hay cónyuge pasan a los herederos. El cónyuge es el primero en la fila para cambiar el título de los vehículos de la persona fallecida en la Secretaría de Estado. En un caso de probate, el cónyuge tiene derecho a una asignación de vivienda (homestead allowance) ($30,000 para muertes en 2026), a bienes exentos ($20,000) y a una asignación familiar (hasta $36,000 como suma global).

Ley: MCL 700.3982; MCL 257.236; MCL 700.2402, 700.2404, 700.2405

Fuente: tabla del Tesoro para 2026

Affidavit of Decedent's Successor for Delivery of Certain Assets Owned by Decedent (declaración jurada del sucesor de la persona fallecida para la entrega de ciertos bienes) (formulario PC 598)

Una declaración jurada que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene el dinero o las pertenencias de la persona fallecida, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $53,000 (fallecimientos del 1 de enero de 2026 al 31 de diciembre de 2026) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
Del 1 de enero de 2026 al 31 de diciembre de 2026
$53,000
Del 1 de enero de 2025 al 31 de diciembre de 2025
$51,000
Del 1 de enero de 2024 al 31 de diciembre de 2024
$50,000
Del 1 de enero de 2023 al 31 de diciembre de 2023
$27,000
Del 1 de enero de 2022 al 31 de diciembre de 2022
$25,000

El límite depende del año de la muerte: $53,000 para muertes en 2026, $51,000 para 2025 y $50,000 para 2024 (era de $27,000 para 2023 y de $25,000 para 2022). El Departamento del Tesoro de Michigan (Michigan Department of Treasury) publica la nueva cantidad cada año. El patrimonio, menos los gravámenes, no puede valer más que esa cantidad, y no puede incluir bienes inmuebles.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio, dondequiera que esté, menos los gravámenes. El patrimonio no puede incluir ningún bien inmueble. Los bienes que pasan fuera del probate (bienes en propiedad conjunta, pagaderos al fallecer, con beneficiario y en fideicomiso) no forman parte del patrimonio.

Período de espera

Deben haber pasado más de 28 días desde la muerte.

Quién puede usarlo

La persona que es sucesora (successor) de la persona fallecida: el cónyuge sobreviviente, un hijo adulto u otro heredero, un beneficiario según el testamento, o un tutor u otro representante de un heredero o beneficiario que tiene una incapacidad legal. La declaración jurada enumera a cada una de las demás personas con derecho a una parte y la parte de cada una.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega a quien tiene los bienes.

Notario

El formulario de la SCAO (Oficina de Administración de los Tribunales del Estado, State Court Administrative Office) se firma y se jura ante un notario público.

Papeles que se adjuntan
  • Copia del acta de defunción
  • Lista de los bienes a los que usted tiene derecho, y el nombre, la dirección, el parentesco y la parte de cada una de las demás personas con derecho a una parte
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado más de 28 días desde la muerte.
  2. Verifique que no se haya nombrado ni solicitado ningún representante personal, y que no se haya presentado ninguna petición de adjudicación.
  3. Llene el formulario PC 598, enumerando los bienes y a todas las personas con derecho a una parte.
  4. Fírmelo ante un notario.
  5. Entregue la declaración jurada y una copia del acta de defunción al banco, la empresa o la persona que tiene los bienes.
Costo

No hay cargo del tribunal; la declaración jurada no se presenta ante el tribunal.

Deudas y responsabilidad

Si usted recibe bienes con la declaración jurada, debe responder por ellos ante un representante personal nombrado después o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos. Una declaración falsa en la declaración jurada puede ser procesada como perjurio.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Después de 28 días, quien tiene los bienes debe pagarlos o entregarlos cuando se le da el acta de defunción y una declaración jurada correcta, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien lo hace queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar si las declaraciones son verdaderas. Si se niega, las personas con derecho a los bienes pueden iniciar un procedimiento en el tribunal para obligarlo a pagar o entregar.

Ley: MCL 700.3983, 700.3984, 700.1210 (as amended by 2024 PA 1)

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Míchigan

Si no hay testamento y no sobrevive ningún descendiente ni padre o madre, el cónyuge recibe todo. Si no, para muertes en 2026, el cónyuge recibe los primeros $301,000 más la mitad del resto cuando la persona fallecida dejó descendientes, o más tres cuartas partes del resto cuando no hay descendientes pero sobrevive un padre o madre. Si ninguno de los descendientes de la persona fallecida es también descendiente del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $201,000 más la mitad del resto. El resto va a los descendientes, después a los padres, después a los hermanos y hermanas y sus descendientes, después a las familias de los abuelos.

Ley: MCL 700.2102, 700.2103, 700.1210; Treasury notice January 30, 2026 (Table A)

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Míchigan

  • Desde el 21 de febrero de 2024, el límite de patrimonio pequeño de Michigan es de $50,000 ajustados cada año por inflación ($53,000 para muertes en 2026), en lugar de $15,000 ajustados ($28,000 en 2024 antes del cambio) (2024 PA 1; MCL 700.1210; aviso del Tesoro del 30 de enero de 2026).
  • La declaración jurada de patrimonio pequeño se puede usar solo si el patrimonio no tiene bienes inmuebles; la adjudicación del tribunal puede incluir bienes inmuebles, con las hipotecas restadas.
  • Nadie, aparte del tribunal, puede exigirle que use la adjudicación del tribunal en lugar de la declaración jurada, ni al revés, si usted reúne los requisitos para ambas.

Cambios de 2024 a 2026

2024 PA 1 (efecto inmediato el 21 de febrero de 2024): las cantidades de patrimonio pequeño de MCL 700.3982 y 700.3983 subieron a $50,000 y se indexaron con una base de 2023; el período de espera para la declaración jurada se fijó en 28 días; la deuda de bienes inmuebles (hasta $250,000, indexada) se resta para la adjudicación del tribunal; se exigió que la SCAO publique un formulario estándar de declaración jurada (PC 598, Rev. 4/24). Cantidades del Tesoro: $51,000 para muertes en 2025, $53,000 para muertes en 2026 (deducción por hipoteca de $257,000 y $264,000). 2024 PA 2 (en vigor el 21 de mayo de 2024): el límite de transferencia a herederos de vehículos en la Secretaría de Estado subió de $60,000 a $100,000 para 2024-2025, indexado desde 2026.

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Ayuda gratuita en Míchigan

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.