Cómo resolver un patrimonio pequeño en Ohio sin probate

Release from administration (liberación de la administración; Application to Relieve Estate from Administration, solicitud para liberar el patrimonio de la administración)

Liberación de la administración cuando el cónyuge sobreviviente recibe todo ($100,000)

Liberación sumaria de la administración (summary release from administration)

Pago de los sueldos de un empleado fallecido sin probate

Qué cuenta para el límite en Ohio

Sume el valor de los bienes del patrimonio: los bienes a nombre de la persona fallecida que de otro modo pasarían por probate. Los bienes que pasan a otra persona por contrato o título (cuentas pagaderas al fallecer y cuentas conjuntas con derecho de supervivencia, bienes de transferencia al fallecer, beneficiarios designados) no son bienes del patrimonio. Los automóviles que el cónyuge sobreviviente recibe por declaración jurada (hasta $65,000 en total) no se incluyen. Las deudas se anotan aparte en el Form 5.1.

Ley: Ohio Rev. Code 2113.03, 2113.031, 2106.18, 2106.19, 2131.10, 2131.12, 2131.13

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Ohio

Un cónyuge sobreviviente puede quedarse con los automóviles de la persona fallecida, hasta un valor combinado de $65,000, entregando a la oficina de títulos del secretario de tribunales el título y una declaración jurada del cónyuge sobreviviente (Surviving Spouse Affidavit, BMV 3773). Esto no se aplica a un automóvil dejado a otra persona en un testamento, ni a uno que pasa a un copropietario con derecho de supervivencia o a un beneficiario de transferencia al fallecer. "Automóvil" incluye una motocicleta y una camioneta familiar. Un beneficiario de transferencia al fallecer o un copropietario sobreviviente obtiene el título presentando el título y el acta de defunción. Los demás herederos necesitan una orden del tribunal de sucesiones (como una resolución de liberación de la administración o una liberación sumaria) o una transferencia hecha por el albacea o administrador.

Ley: Ohio Rev. Code 2106.18, 4505.09, 4505.10, 2131.13

Agencia

Oficina de títulos del secretario de tribunales del condado (county clerk of courts title office; sistema de títulos de la Oficina de Vehículos Motorizados de Ohio, Ohio Bureau of Motor Vehicles)

Formulario

BMV 3773 Surviving Spouse Affidavit (declaración jurada del cónyuge sobreviviente) (R.C. 2106.18 y 4505.10)

Límite de valor

Hasta $65,000

Costo

El secretario cobra $18 por cada certificado de título, o $23 en los condados que adoptaron el cargo más alto.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño único, o dueños conjuntos con derecho de supervivencia, pueden nombrar a uno o más beneficiarios de transferencia al fallecer en el certificado de título de un vehículo motorizado, vehículo todo terreno, motocicleta todoterreno, embarcación o motor fuera de borda. Después del fallecimiento, el beneficiario solicita un título con el título anterior y el acta de defunción.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Ohio

Una cuenta pagadera al fallecer va al beneficiario designado, y una cuenta conjunta con derecho de supervivencia va al dueño sobreviviente, sin probate. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el banco necesita una orden del tribunal de sucesiones, como una resolución que libere el patrimonio de la administración o una orden de liberación sumaria con una copia certificada de la solicitud. Ohio no tiene una ley que permita a un banco pagar una cuenta pequeña a la familia solo con una declaración jurada.

Ley: Ohio Rev. Code 2131.10, 2131.12, 2113.03, 2113.031(E)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Ohio

Bienes inmuebles (escritura TOD)

Sí · Declaración jurada de designación de transferencia al fallecer (transfer on death designation affidavit)

Un dueño (con su cónyuge, si lo hay) puede firmar una declaración jurada de designación de transferencia al fallecer que nombre a beneficiarios para un bien inmueble. Debe inscribirse ante el registrador del condado (county recorder) donde está el bien antes de que el dueño fallezca. Al fallecer el dueño, el título pasa a los beneficiarios. Para inscribir la transferencia, un beneficiario presenta una declaración jurada de confirmación bajo juramento con una copia certificada del acta de defunción, presentada al auditor del condado (county auditor) y archivada ante el registrador del condado.

Ley: Ohio Rev. Code 5302.22-5302.24, 5302.222

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: Ohio Rev. Code 2131.13

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Ohio Rev. Code 2131.10

Valores (TOD)

Sí

Ley: Ohio Rev. Code Chapter 1709 (Transfer-on-death security registration), R.C. 1709.02

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Ohio

Un cónyuge sobreviviente puede quedarse con los automóviles de la persona fallecida, hasta $65,000 combinados, y con una embarcación, un remolque de embarcación y un motor fuera de borda, por declaración jurada en la oficina de títulos del secretario de tribunales; estos no son bienes del patrimonio. El cónyuge (y los hijos menores) tienen derecho a una asignación de sustento (allowance for support) de $40,000 del patrimonio, reducida por el valor del automóvil de menor valor si el cónyuge recibió más de uno. El límite de la liberación de la administración es $100,000 cuando el cónyuge recibe todo, y el cónyuge puede solicitar la liberación sumaria cuando el patrimonio no es más que la asignación de $40,000 más hasta $5,000 para gastos del funeral. Un empleador puede pagar los sueldos de la persona fallecida al cónyuge.

Ley: R.C. 2106.18, 2106.19; R.C. 2106.13; R.C. 2113.03, 2113.031; R.C. 2113.04

Deudas de la persona en Ohio

Los acreedores deben presentar sus reclamaciones dentro de los seis meses después del fallecimiento, se libere o no el patrimonio de la administración; las reclamaciones tardías quedan prescritas. El programa de recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid tiene su propio plazo, que es posterior. Los bienes entregados mediante una liberación de la administración están sujetos a esas reclamaciones.

Ley: R.C. 2117.061; R.C. 2113.03(H), 2117.06

Recuperación de Medicaid en Ohio

Si la persona fallecida (o su cónyuge ya fallecido) estaba sujeta a la recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid, quien presente la solicitud de liberación de la administración o de liberación sumaria debe enviar al programa un formulario de aviso de recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid dentro de los 30 días de la presentación, y marcar la casilla en el formulario de sucesiones. El programa debe presentar su reclamación dentro de los 90 días después de recibir el formulario o un año después del fallecimiento, lo que ocurra más tarde. En Ohio, el "patrimonio" (estate) para la recuperación incluye los bienes sujetos a probate, los bienes que pasarían por probate de no ser por una liberación de la administración, y otros bienes en que la persona tenía un interés al morir, incluidos los bienes que pasan por copropiedad con derecho de supervivencia (joint tenancy), supervivencia, usufructo vitalicio (life estate) o fideicomiso en vida. La recuperación espera mientras viva un cónyuge sobreviviente o haya un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o con discapacidad, y se exime por dificultad excesiva (undue hardship).

Ley: Ohio Rev. Code 2117.061, 5162.21

Agencia

Departamento de Medicaid de Ohio (Ohio Department of Medicaid), Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid (Medicaid Estate Recovery Program)

Página oficial

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Quién hereda si no hay testamento en Ohio

Si no hay testamento y hay un cónyuge sobreviviente, el cónyuge recibe todo si todos los hijos de la persona fallecida son también hijos del cónyuge, o si no hay hijos. Si algunos hijos no son del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $20,000 o $60,000 (según de quién sean los hijos) más la mitad o un tercio del resto, y los hijos comparten lo que queda. Sin cónyuge, heredan los hijos (o sus descendientes); luego los padres; luego los hermanos y hermanas; luego los abuelos y sus descendientes; luego los demás parientes más cercanos y los hijastros.

Ley: Ohio Rev. Code 2105.06

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Ohio

Las actas de defunción certificadas se pueden obtener en el Departamento de Salud de Ohio, Estadísticas Vitales, P.O. Box 15098, Columbus, OH 43215-0098, o en los departamentos de salud locales. El directorio de los CDC indica el cargo estatal de $21.50 por copia; consulte el cargo actual con la oficina.

Dónde obtenerla

Departamento de Salud de Ohio (Ohio Department of Health), Oficina de Estadísticas Vitales (Office of Vital Statistics), o un departamento de salud local

Página oficial

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Dónde presentar en Ohio

Las solicitudes de liberación de la administración y de liberación sumaria de la administración se presentan ante el tribunal de sucesiones del condado donde vivía la persona fallecida al morir, usando los formularios estándar de sucesiones de la Corte Suprema de Ohio. La declaración jurada de automóviles de un cónyuge sobreviviente se lleva a una oficina de títulos del secretario de tribunales del condado. Una declaración jurada de designación de transferencia al fallecer para bienes inmuebles se inscribe ante el registrador del condado durante la vida del dueño.

Bueno saber en Ohio

• La liberación de la administración de Ohio es un procedimiento del tribunal de sucesiones, no una declaración jurada que se entrega a un banco: el límite del patrimonio es $35,000, o $100,000 cuando el cónyuge sobreviviente recibe todo.
• Un cónyuge sobreviviente puede quedarse con automóviles que valgan hasta $65,000 combinados por declaración jurada en la oficina de títulos, fuera del patrimonio (R.C. 2106.18; BMV 3773).
• Las reclamaciones de acreedores contra un patrimonio de Ohio quedan prescritas si no se presentan dentro de los seis meses después del fallecimiento, aun cuando el patrimonio se libere de la administración.

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Ohio