Cómo resolver un patrimonio pequeño en Florida sin probate

En Florida se llama: Administración sumaria (summary administration); disposición de bienes muebles sin administración; pago a un sucesor sin procedimientos ante el tribunal (cuentas bancarias de hasta $2,000). Florida no tiene una declaración jurada de patrimonio pequeño que se entregue a un banco por una cantidad grande. Los patrimonios pequeños normalmente pasan por la administración sumaria (summary administration), un caso corto ante el tribunal que termina con una orden que dice a los bancos y a otros que entreguen los bienes.

12 meses después del fallecimiento, se presenta ante un tribunal.

¿Es lo bastante pequeño el patrimonio?¿Cómo lo hago?Auto, banco, casa Ayuda gratuita

Revisado con fuentes oficiales: 30 de octubre de 2026.

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Calculadora de patrimonio pequeño

Sume el patrimonio y compárelo con el límite de Florida para la fecha del fallecimiento.

Carta al banco

Presente su declaración jurada firmada a un banco u otra entidad en Florida.

Carta para pedir el saldo

Pida a un banco o entidad el saldo a la fecha del fallecimiento.

Lista de documentos

Papeles, pasos, formularios y costos en Florida, por procedimiento.

Auto, banco y casa en Florida

Auto u otro vehículo

Cuentas bancarias

Una cuenta pagadera al fallecer (POD) va al beneficiario designado, y una cuenta conjunta con derecho de supervivencia va al dueño sobreviviente, sin probate.

Páginas relacionadas

Summary Administration (administración sumaria)

Un caso corto de probate ante el tribunal de circuito (circuit court). No se nombra a un representante personal. El juez firma una orden que permite a quienes heredan cobrar y transferir los bienes.

Límite

Hasta $150,000

El patrimonio sujeto a administración en Florida, menos los bienes exentos de los acreedores, no puede ser más de $150,000. Este límite entró en vigor el 1 de julio de 2026; antes era de $75,000. Si la persona lleva más de 2 años fallecida, el patrimonio puede usar la administración sumaria sin importar su valor. En cualquier caso, el testamento (si lo hay) no debe exigir administración formal.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio sujeto a administración en Florida, menos el valor de los bienes que están exentos de los reclamos de los acreedores (como la vivienda protegida, homestead, y los bienes exentos). Los bienes que pasan fuera del probate no forman parte de él. Como alternativa, no hay límite en dólares si la persona lleva más de 2 años fallecida.

Período de espera

La ley no fija un período de espera. La petición se puede presentar en cualquier etapa de un patrimonio si el patrimonio califica cuando se presenta.

Quién puede usarlo

Cualquier beneficiario, o la persona nombrada como representante personal en el testamento. La petición debe ser firmada y verificada por el cónyuge sobreviviente, si lo hay, y por los beneficiarios, excepto un beneficiario que recibirá una parte completa según la distribución propuesta. Un beneficiario que no se una debe recibir aviso formal. Un tutor, un representante personal de un beneficiario que haya fallecido o una persona que recibió el interés de un beneficiario puede firmar por ese beneficiario.

Tribunal o dónde presentar

Tribunal de circuito (circuit court; división de sucesiones) del condado donde vivía la persona. Si la persona no vivía en Florida, el de cualquier condado donde estén los bienes de la persona.

Notario

La petición se verifica: se firma bajo juramento o bajo pena de perjurio, según lo exija la ley.

Papeles que se adjuntan

Copia certificada del acta de defunción
El testamento original, si lo hay (debe admitirse a probate)
Una lista de todos los bienes con el valor estimado de cada uno, con la vivienda protegida (homestead) y los bienes exentos indicados por separado
Nombres y direcciones del cónyuge sobreviviente y de los beneficiarios
Una declaración sobre los acreedores: que los reclamos están prohibidos por el tiempo transcurrido, que el patrimonio no debe nada, o una lista de cada acreedor y cómo se pagará la deuda
Un cuadro de quién recibirá cada bien
Prueba del aviso formal a los beneficiarios y a los acreedores conocidos que no se unieron a la petición

Pasos

Haga una búsqueda diligente de los acreedores de la persona (a menos que la persona lleve más de 2 años fallecida y todos los reclamos estén prohibidos por el tiempo transcurrido).
Llene la petición de administración sumaria y una orden propuesta, con la lista de cada bien y quién lo recibe.
Haga que el cónyuge sobreviviente y los beneficiarios firmen y verifiquen la petición.
Entregue por vía formal el aviso de la petición a cualquier beneficiario que no firmó y a los acreedores conocidos.
Presente la petición, el testamento (si lo hay), el acta de defunción y el cargo ante el secretario del tribunal de circuito.
Cuando el juez firme la orden, obtenga copias certificadas y entregue una a cada banco o persona que tenga bienes y que esté nombrado en ella.

Costo

Los secretarios pueden cobrar hasta $340 por presentar una administración sumaria para un patrimonio de $1,000 o más, o hasta $230 para un patrimonio de menos de $1,000, más un cargo de servicio de $4. Las copias certificadas cuestan extra. Pregunte al secretario el total exacto.

Si no puede pagar

Si usted no puede pagar el cargo, pregunte al secretario cómo solicitar la condición de persona indigente en lo civil (civil indigent status).

Deudas y responsabilidad

Las personas que reciben bienes conforme a la orden son personalmente responsables de una parte de todos los reclamos legales contra el patrimonio, pero solo hasta el valor de lo que cada una recibió (sin contar los bienes exentos). Un acreedor conocido que no fue notificado y para quien no se hizo provisión todavía puede cobrar y se le pueden otorgar honorarios de abogado. Después de 2 años desde el fallecimiento, ningún reclamo puede hacerse valer a menos que se haya iniciado un procedimiento. Un heredero omitido en la orden puede demandar a las personas que obtuvieron la orden. Si se dicta una orden, usted puede publicar un aviso a los acreedores; los acreedores desconocidos tienen entonces 3 meses para presentar reclamos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

La orden autoriza a los bancos, a los deudores y a otras personas que tengan bienes de la persona fallecida a pagarlos o transferirlos a las personas nombradas en la orden. Quien lo hace no debe rendir cuentas a nadie más por esos bienes. Las personas nombradas en la orden pueden demandar para hacer valer su derecho a cobrarlos.

Formularios

Ley: Fla. Stat. 735.201-735.2063 (as amended by ch. 2026-57, Laws of Fla.); Fla. Prob. R. 5.530; Fla. Stat. 28.2401

Fuente: Página oficial

Disposition of Personal Property Without Administration (disposición de bienes muebles sin administración)

Para un patrimonio con solo bienes muebles exentos y un poco de otros bienes muebles, el tribunal puede enviar una carta que autoriza a los bancos y a otros a pagarlos o transferirlos, sin abrir un caso completo.

Límite: No hay un monto fijo en dólares. Los bienes muebles no exentos no pueden valer más que los gastos del funeral más las cuentas médicas y de hospital de los últimos 60 días de la última enfermedad de la persona.
Qué se cuenta: Solo bienes muebles. El patrimonio puede tener únicamente bienes exentos (como los muebles del hogar hasta $20,000 y dos automóviles de la familia, cuando hay cónyuge o hijos) y otros bienes muebles que valgan no más que los gastos preferentes del funeral más los gastos médicos y de hospital razonables de los últimos 60 días de la última enfermedad.
Período de espera: La ley no fija un período de espera.
Quién puede usarlo: Cualquier persona interesada puede solicitarlo. Si hay bienes exentos, todas las personas con derecho a ellos también deben firmar la solicitud.
Tribunal o dónde presentar: Tribunal de circuito (circuit court; división de sucesiones) del condado donde vivía la persona.
Notario: La solicitud la firma el solicitante. El secretario debe ayudar a prepararla si se le pide.
Papeles que se adjuntan: Copia certificada del acta de defunción
Descripción y valor de los bienes exentos y de todos los demás bienes
Facturas o recibos pagados del funeral y de la atención médica y de hospital de los últimos 60 días de la última enfermedad
Una lista de cada pago o transferencia que usted solicita
Pasos: Haga una lista de todos los bienes muebles de la persona y su valor.
Reúna la factura del funeral y las cuentas médicas y de hospital de los últimos 60 días.
Llene la solicitud (el secretario ayudará si se le pide) y haga que todas las personas con derecho a bienes exentos la firmen.
Preséntela ante el secretario del tribunal de circuito.
Si el juez la aprueba, el tribunal emite una carta con sello que autoriza el pago o la transferencia; entréguela a quien tiene los bienes.
Costo: Los secretarios pueden cobrar hasta $230 por la disposición de bienes muebles sin administración. Pregunte al secretario el monto exacto.
Si no puede pagar: Si usted no puede pagar el cargo, pregunte al secretario cómo solicitar la condición de persona indigente en lo civil (civil indigent status).
Lo que debe hacer el banco o la entidad: Una persona o empresa que paga, entrega o transfiere bienes conforme a la autorización del tribunal queda libre de responsabilidad por ellos para siempre.
Formularios: Florida Probate Rules (reglas de sucesiones de Florida; regla 5.420)

Ley: Fla. Stat. 735.301; Fla. Prob. R. 5.420; Fla. Stat. 28.2401(1)(d)

Fuente: Página oficial

Disposition Without Administration of Intestate Property in Small Estates (disposición sin administración de bienes intestados en patrimonios pequeños; declaración jurada de heredero)

Cuando no hay testamento y ha pasado más de 1 año, un heredero puede presentar ante el tribunal una declaración jurada que le pide autorizar la transferencia de una pequeña cantidad de bienes muebles.

Límite: Los bienes muebles no exentos no pueden valer más de $20,000 más los gastos del funeral y las cuentas médicas y de hospital de los últimos 60 días de la última enfermedad. El monto de $20,000 entró en vigor el 1 de julio de 2026; antes era de $10,000. Se aplica solo si no hay testamento.
Qué se cuenta: Solo bienes muebles. Los bienes exentos y los bienes exentos según la Constitución de Florida no se incluyen. Los demás bienes muebles (no exentos) no pueden valer más de $20,000 más los gastos preferentes del funeral y los gastos médicos y de hospital razonables de los últimos 60 días de la última enfermedad.
Período de espera: La persona debe llevar más de 1 año fallecida, y no puede estar pendiente en Florida ningún caso de probate.
Quién puede usarlo: Cualquier heredero con derecho a una parte según la ley de herencias de Florida cuando no hay testamento. La declaración jurada debe ser firmada y verificada por el cónyuge sobreviviente, si lo hay, y por los herederos, excepto un heredero que recibirá una parte completa según la distribución propuesta.
Tribunal o dónde presentar: Tribunal de circuito (circuit court; división de sucesiones) del condado donde vivía la persona.
Notario: La declaración jurada se firma y se verifica (se jura).
Papeles que se adjuntan: Copia certificada del acta de defunción
Descripción y valor de todos los bienes que se van a distribuir
Monto de los gastos del funeral y de los gastos médicos y de hospital de los últimos 60 días
Nombres, direcciones y parentesco del cónyuge y de los herederos
Una declaración sobre los acreedores y cómo se les pagará, o su consentimiento
Prueba del aviso formal a los herederos que no firmaron, a los acreedores conocidos y, si la persona tenía más de 55 años, a la Agency for Health Care Administration (Agencia de Administración de la Atención Médica)
Pasos: Espere hasta que haya pasado más de 1 año desde el fallecimiento.
Haga una búsqueda diligente de los acreedores de la persona y provea para pagarles (o consiga su consentimiento).
Llene la declaración jurada con las declaraciones que exige la regla 5.425; el cónyuge y los herederos la firman y la verifican.
Entregue el aviso formal a los herederos que no firmaron, a los acreedores conocidos y, si la persona tenía más de 55 años, a la Agency for Health Care Administration.
Preséntela ante el secretario del tribunal de circuito.
Si el juez la aprueba, el tribunal emite una carta con sello que autoriza la transferencia.
Costo: El cargo del secretario por la disposición de bienes muebles sin administración es de hasta $230. Pregunte al secretario el monto exacto.
Si no puede pagar: Si usted no puede pagar el cargo, pregunte al secretario cómo solicitar la condición de persona indigente en lo civil (civil indigent status).
Deudas y responsabilidad: Las personas que reciben bienes de esta manera son personalmente responsables de una parte de todos los reclamos legales contra el patrimonio, hasta el valor de lo que cada una recibió en la fecha de la distribución (sin contar los bienes exentos). Un acreedor conocido que no dio su consentimiento y para quien no se hizo provisión todavía puede cobrar, con costos y honorarios de abogado. Después de 2 años desde el fallecimiento, los reclamos generalmente quedan prohibidos. Un heredero omitido puede demandar a las personas que firmaron la declaración jurada.
Lo que debe hacer el banco o la entidad: Cualquier persona que pague, transfiera o entregue bienes conforme a la autorización del tribunal queda libre de responsabilidad por ellos para siempre. Los compradores de buena fe a las personas que los recibieron los adquieren libres de los reclamos de los acreedores.
Formularios: Florida Probate Rules (reglas de sucesiones de Florida; regla 5.425)

Ley: Fla. Stat. 735.304 (as amended by ch. 2026-57, Laws of Fla.); Fla. Prob. R. 5.425

Fuente: Página oficial

Payment to Successor Without Court Proceedings (pago a un sucesor sin procedimientos ante el tribunal; cuentas bancarias de hasta $2,000)

Un familiar cercano puede obtener hasta $2,000 de las cuentas bancarias de la persona fallecida solo a su nombre, entregando al banco una declaración jurada y un acta de defunción, sin ir al tribunal.

Límite

Hasta $2,000 Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

El total en todas esas cuentas en todos los bancos que usted conozca no puede ser más de $2,000. Este monto entró en vigor el 1 de julio de 2026; antes era de $1,000.

Qué se cuenta

Todas las cuentas de depósito y certificados de depósito solo a nombre de la persona, sin beneficiario pagadero al fallecer ni otra designación de sobreviviente, en todas las instituciones financieras que usted conozca, sumadas.

Período de espera

El banco no puede pagar antes de 6 meses después del fallecimiento.

Quién puede usarlo

Solo un familiar, en este orden: el cónyuge sobreviviente; si no hay cónyuge, un hijo adulto; si no hay cónyuge ni hijo adulto, un descendiente adulto; si no hay ninguno de estos, un padre. No debe haberse nombrado a ningún representante personal, no debe haberse iniciado ningún probate ni administración sumaria, y usted no debe saber de ningún testamento.

Tribunal o dónde presentar

Se entrega al banco o a la cooperativa de crédito.

Notario

La declaración jurada se jura ante un notario público.

Papeles que se adjuntan

Copia certificada del acta de defunción
Declaración jurada bajo juramento con las declaraciones de Fla. Stat. 735.303(3)

Pasos

Espere hasta que hayan pasado al menos 6 meses desde el fallecimiento.
Verifique que el total en todas las cuentas solo a nombre de la persona fallecida en todos los bancos que usted conozca sea de $2,000 o menos.
Llene la declaración jurada de Fla. Stat. 735.303(4) y fírmela ante un notario.
Entregue la declaración jurada y un acta de defunción certificada al banco.

Costo

No hay cargo del tribunal; no se presenta nada ante el tribunal.

Deudas y responsabilidad

Usted es personalmente responsable ante los acreedores de la persona fallecida y ante cualquier otra persona con derecho al dinero, en la medida en que el pago sea mayor que su parte correspondiente. Hacer a sabiendas una declaración falsa en la declaración jurada es robo.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

El banco puede pagar pero no está obligado a hacerlo. No tiene que verificar si la declaración jurada es verdadera, y el pago lo libera por completo por el monto pagado.

Formularios

Formulario de declaración jurada en Fla. Stat. 735.303(4) (Affidavit form)

Ley: Fla. Stat. 735.303 (as amended by ch. 2026-57, Laws of Fla.)

Fuente: Página oficial

Qué cuenta para el límite en Florida

Para la administración sumaria, sume el valor de todo lo que la persona era dueña en Florida y que pasaría por probate. Luego reste los bienes exentos de los acreedores, como la vivienda protegida (homestead) y los bienes exentos. Los bienes que pasan fuera del probate (cuentas conjuntas, cuentas pagaderas al fallecer, bienes en fideicomiso, seguro de vida a un beneficiario designado) no forman parte del patrimonio. Si la persona lleva más de 2 años fallecida, no hay límite en dólares.

Ley: Fla. Stat. 735.201, 732.402; Fla. Prob. R. 5.530(a)(7)

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona, sin beneficiario pagadero al fallecer, sí cuentan. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas pagaderas al fallecer van al beneficiario designado, y las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia van al dueño sobreviviente, así que no forman parte del patrimonio de probate. Ley: Fla. Stat. 655.82; Fla. Stat. 655.79
Autos y otros vehículos	Tiene su propio procedimiento	Un automóvil se puede volver a titular en la oficina del recaudador de impuestos (tax collector) sin una orden del tribunal si los herederos firman una declaración jurada de que el patrimonio no tiene deudas. Hasta dos automóviles de la familia también son bienes exentos cuando hay un cónyuge sobreviviente o hijos, y los bienes exentos se restan del total de la administración sumaria. Ley: Fla. Stat. 319.28(1)(b); Fla. Stat. 732.402(2)(b)
Botes y casas móviles o prefabricadas	Se cuenta	Una casa móvil o un bote a nombre de la persona cuenta como parte del patrimonio, a menos que esté exento de los acreedores. Una casa móvil también se puede volver a titular por medio de la agencia de vehículos motorizados con la misma regla de declaración jurada de heredero que para los automóviles. Ley: Fla. Stat. 735.201(2); Fla. Stat. 319.28(1)
Bienes inmuebles en Florida	Se cuenta	Los bienes inmuebles de Florida a nombre de la persona que no sean vivienda protegida (homestead) cuentan. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Casa principal (residencia primaria)	Se deja fuera	La vivienda protegida (homestead; la vivienda de la persona que va al cónyuge o a los herederos) está exenta de los acreedores, así que se resta del total. El tribunal puede determinar el homestead en el caso de administración sumaria. Ley: Fla. Stat. 735.201(2); Fla. Stat. 732.401; Fla. Const. art. X, sec. 4
Bienes inmuebles en otro estado	Se deja fuera	Solo se cuentan los bienes sujetos a administración en Florida. Los bienes inmuebles en otro estado se manejan según la ley de ese estado. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Sueldos que se le debían a la persona	Se cuenta	Los sueldos no pagados que se le deban a la persona forman parte del patrimonio. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	El dinero que deba el ejército de EE. UU. puede pagarse a un beneficiario designado ante el ejército, fuera del probate. Pregunte al secretario o a un centro de ayuda legal cómo contarlo. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	Se deja fuera	El seguro de vida que se paga a un beneficiario designado va a ese beneficiario y está exento de los acreedores de la persona, así que no forma parte del patrimonio. Ley: Fla. Stat. 222.13(1)
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	Se cuenta	El seguro de vida pagadero al patrimonio de la persona pasa a formar parte del patrimonio y cuenta. Algunos fondos de jubilación están exentos de los acreedores según la ley de Florida; los bienes exentos de los acreedores se restan del total de la administración sumaria. Ley: Fla. Stat. 222.13(1); Fla. Stat. 222.21; Fla. Stat. 735.201(2)
Bienes en un fideicomiso en vida	Se deja fuera	Los bienes en un fideicomiso pasan según el fideicomiso, no por el patrimonio de probate. Ley: Fla. Stat. 735.201(2)
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	Se deja fuera	Los bienes que se tienen con derecho de supervivencia pasan al dueño sobreviviente y no forman parte del patrimonio. Ley: Fla. Stat. 735.201(2); Fla. Stat. 319.22(2)
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	Se cuenta	Los bienes sujetos a probate que se dejan al cónyuge por testamento o por la ley de herencias siguen formando parte del patrimonio. Los bienes que el cónyuge recibe por supervivencia o por designación de beneficiario no. La vivienda protegida (homestead) y los bienes exentos se restan. Ley: Fla. Stat. 735.201(2); Fla. Stat. 732.402
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones y las cuentas de corretaje solo a nombre de la persona cuentan. Las cuentas registradas con 'transferencia al fallecer' (TOD) van al beneficiario y no se incluyen. Ley: Fla. Stat. 735.201(2); Fla. Stat. 711.509
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se deja fuera hasta $20,000	Los muebles, el mobiliario y los aparatos del hogar de la persona son bienes exentos hasta un valor neto de $20,000 cuando hay un cónyuge sobreviviente o hijos, y se restan. Las demás pertenencias cuentan. Ley: Fla. Stat. 732.402(2)(a)

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Florida

Un heredero puede obtener un nuevo título de Florida sin una orden del tribunal de sucesiones. Si no hubo testamento, el heredero presenta una declaración jurada de que el patrimonio no tiene deudas y de que el cónyuge y los herederos han acordado cómo dividir el patrimonio. Si hubo un testamento que no se va a someter a probate, el heredero presenta una copia jurada del testamento y una declaración jurada de que el patrimonio no tiene deudas. El formulario HSMV 82040 tiene una sección donde el cónyuge o los herederos ceden su interés al solicitante. Un cónyuge sobreviviente también puede ceder el título anterior directamente a un comprador. Si el título está a nombre de dos personas unidas por 'or' (o), el sobreviviente es dueño del automóvil.

Ley: Fla. Stat. 319.28(1)(b), (d); Fla. Stat. 319.22(2); Fla. Stat. 319.32(7)

Fuente: Application for Certificate of Title, solicitud de certificado de título

Agencia: Florida Department of Highway Safety and Motor Vehicles (FLHSMV, Departamento de Seguridad en las Carreteras y Vehículos Motorizados de Florida), por medio de las oficinas del recaudador de impuestos del condado (county tax collector)
Formulario: HSMV 82040 Application for Certificate of Title With/Without Registration (solicitud de certificado de título con o sin registro; sección 13: cesión del interés del cónyuge o de los herederos)
Costo: Los cargos del título los fija Fla. Stat. 319.32; el recaudador de impuestos de su condado le da el total. No hay cargo por el título (aparte de un cargo por trámite urgente) para quitar a un cónyuge fallecido que era copropietario, ni para cambiar un título del nombre de un cónyuge fallecido al del cónyuge sobreviviente.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Florida

Una cuenta pagadera al fallecer (POD) va al beneficiario designado, y una cuenta conjunta con derecho de supervivencia va al dueño sobreviviente, sin probate. Para las cuentas solo a nombre de la persona fallecida, un cónyuge, un hijo adulto, un descendiente adulto o un padre puede cobrar un total de hasta $2,000 con una declaración jurada después de 6 meses. Los montos mayores necesitan una orden del tribunal, como una orden de administración sumaria.

Ley: Fla. Stat. 735.303; Fla. Stat. 655.82, 655.79, 735.303

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Florida

Bienes inmuebles (escritura TOD)

La ley de Florida no tiene escritura de transferencia al fallecer. La vivienda protegida (homestead) pasa al cónyuge o a los herederos según la constitución y Fla. Stat. 732.401.

Ley: Fla. Stat. ch. 689, 732

Título de vehículo (TOD)

Ley: Fla. Stat. ch. 319

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Fla. Stat. 655.82

Valores (TOD)

Sí

Ley: Fla. Stat. 711.50-711.512

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Florida

Un cónyuge sobreviviente es el primero en la fila para cobrar hasta $2,000 de las cuentas bancarias solo a nombre de la persona fallecida con una declaración jurada después de 6 meses. El cónyuge, o los hijos si no hay cónyuge, pueden reclamar los bienes exentos: los muebles y aparatos del hogar hasta $20,000 netos y dos automóviles de la familia. En un caso de probate, el cónyuge y la familia dependiente pueden recibir una asignación familiar de hasta $18,000. Un cónyuge no paga cargo por el título para sacar un automóvil del nombre del cónyuge fallecido. Si también hay descendientes, el cónyuge recibe un usufructo vitalicio (life estate) de la vivienda protegida (homestead) o puede elegir un interés de la mitad dentro de 6 meses después del fallecimiento.

Ley: Fla. Stat. 735.303; Fla. Stat. 732.402; Fla. Stat. 732.403; Fla. Stat. 319.32(7); Fla. Stat. 732.401

Deudas de la persona en Florida

Las personas que reciben bienes mediante la administración sumaria o la declaración jurada de heredero intestado son personalmente responsables de una parte de las deudas legales de la persona fallecida, hasta el valor de lo que recibieron, sin contar los bienes exentos. Un familiar que cobra dinero del banco según Fla. Stat. 735.303 es responsable ante los acreedores en la medida en que exceda su parte. Los reclamos generalmente quedan prohibidos 2 años después del fallecimiento.

Ley: Fla. Stat. 735.206(4)(e), 735.304(3)(d); Fla. Stat. 733.710

Recuperación de Medicaid en Florida

Florida recupera lo que Medicaid pagó por una persona después de los 55 años presentando un reclamo en el caso de probate. Si la persona tenía 55 años o más, el representante personal debe entregar a AHCA el aviso a los acreedores y un acta de defunción dentro de 3 meses después de la primera publicación del aviso; un heredero que use la pequeña declaración jurada de intestado también debe entregárselos a AHCA si la persona tenía más de 55 años. La recuperación no se hace valer si la persona dejó un cónyuge, un hijo menor de 21 años o un hijo ciego o discapacitado, ni contra bienes exentos de los acreedores, como la vivienda protegida (homestead). El representante personal o cualquier heredero puede pedir una exención por dificultad grave (hardship waiver). Los avisos se envían a Florida Medicaid Estate Recovery Program, P.O. Box 12188, Tallahassee, FL 32317-2188. Florida recupera solo mediante un reclamo contra el patrimonio de probate.

Ley: Fla. Stat. 409.9101, 733.2121(3)(d), 735.304(2)

Agencia: Agency for Health Care Administration (AHCA, Agencia de Administración de la Atención Médica), Florida Medicaid Estate Recovery Program (Programa de Recuperación de Bienes del Patrimonio de Medicaid de Florida; administrado por su contratista HMS, una compañía de Gainwell Technologies)
Página oficial: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Florida

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona no tenía descendientes, o si todos los descendientes de la persona también son del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes. De lo contrario, el cónyuge recibe la mitad y los descendientes comparten la otra mitad. Sin cónyuge, todo va a los descendientes; si no hay, a los padres; luego a los hermanos y sus descendientes; luego a los abuelos, tíos y sus descendientes. La vivienda protegida (homestead) sigue reglas especiales.

Ley: Fla. Stat. 732.401; Fla. Stat. 732.102, 732.103, 732.401

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Florida

Cualquier persona de 18 años o más puede pedir un acta de defunción sin la causa de muerte. Las copias con la causa de muerte (para fallecimientos de menos de 50 años) se limitan al cónyuge, padre o madre, hijo adulto, nieto o hermano, a alguien con un testamento o una póliza de seguro que muestre un interés en el patrimonio, o a su representante. Por correo o en persona en la oficina estatal, el cargo es de $5 por la búsqueda y una copia certificada y de $4 por cada copia adicional pedida al mismo tiempo; los pedidos en línea y las oficinas del condado cobran más.

Ley: Fla. Stat. 382.0255

Dónde obtenerla: Florida Department of Health (Departamento de Salud de Florida), Bureau of Vital Statistics (Oficina de Estadísticas Vitales; Jacksonville), o un departamento de salud del condado
Página oficial: Página oficial

Dónde presentar en Florida

La administración sumaria, la disposición sin administración y la declaración jurada de heredero intestado se presentan ante el secretario del tribunal de circuito (división de sucesiones) del condado donde vivía la persona o, si la persona no vivía en Florida, de un condado donde estén los bienes de la persona. La declaración jurada de $2,000 para el banco no se presenta en ningún lugar; usted la entrega al banco. Un automóvil se vuelve a titular en la oficina del recaudador de impuestos del condado.

Bueno saber en Florida

Desde el 1 de julio de 2026, la administración sumaria está disponible para patrimonios de hasta $150,000 (después de restar los bienes exentos de los acreedores), en lugar de $75,000.
La administración sumaria está disponible para un patrimonio de cualquier tamaño si la persona lleva más de 2 años fallecida.
Un caso de probate de administración sumaria en Florida termina con una orden del tribunal, no con las cartas de un representante personal; los bancos y otras personas que siguen la orden están protegidos.

Cambios de 2024 a 2026

Chapter 2026-57, Laws of Florida, aprobado el 29 de abril de 2026, vigente desde el 1 de julio de 2026: el límite de la administración sumaria aumentó de $75,000 a $150,000; el pago del banco a un familiar sin tribunal aumentó de $1,000 a $2,000; el monto de la pequeña declaración jurada de patrimonio intestado aumentó de $10,000 a $20,000 más los gastos del funeral y de la última enfermedad; el reembolso de impuestos federales al cónyuge o a un hijo aumentó de $2,500 a $5,000. Las Florida Probate Rules 5.530 y 5.425 se actualizaron a los nuevos montos (reglas al 15 de octubre de 2026).

Ley: CS/HB 1337; s. 735.201; s. 735.303; s. 735.304; s. 735.302

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Ayuda gratuita en Florida

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.

Más ayuda en nuestros sitios hermanos

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Florida

¿Cómo se llama la declaración jurada de patrimonio pequeño en Florida?

¿Cuánto tengo que esperar en Florida?

La persona debe llevar más de 1 año fallecida, y no puede estar pendiente en Florida ningún caso de probate.

¿Tengo que ir al tribunal en Florida?

Tribunal de circuito (circuit court; división de sucesiones) del condado donde vivía la persona.

¿Cómo transfiero un auto después de un fallecimiento en Florida?

¿Qué pasa con una cuenta bancaria después de un fallecimiento en Florida?

¿Quién hereda en Florida si no hay testamento?

¿Tengo que pagar las deudas de la persona en Florida?

Fuentes