Cómo resolver un patrimonio pequeño en Connecticut sin probate

Affidavit in Lieu of Probate of Will/Administration (declaración jurada en lugar del probate del testamento o de la administración; procedimiento de patrimonios pequeños)

Payment of small medical or insurance benefits (pago de pequeños beneficios médicos o de seguros; hasta $1,000)

Qué cuenta para el límite en Connecticut

Sume el valor justo de mercado de los bienes muebles de propiedad exclusiva de la persona (cuentas bancarias, vehículos, acciones, pertenencias). No incluya los bienes que pasan fuera del probate por efecto de la ley. El procedimiento no está disponible si la persona era dueña de algún bien inmueble en Connecticut solo a su nombre. La ley no dice que se resten las deudas; las deudas se enumeran por separado en la declaración jurada.

Ley: Conn. Gen. Stat. sec. 45a-273

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Connecticut

Para transferir un vehículo de una persona fallecida, haga una cita en un centro (hub) o sucursal del DMV. Lleve el título cedido por el albacea, el administrador o la persona autorizada por el tribunal, un documento certificado de sucesiones que muestre esa autoridad (para un patrimonio pequeño, el certificado de sucesiones del peticionario PC-212B que indique que se permite la transferencia de propiedad, o un decreto PC-264/PC-264S para la transferencia de bienes muebles sin probate), una solicitud de registro y título, una tarjeta de seguro de Connecticut, el último certificado de registro y una identificación. No se debe impuesto sobre las ventas en una transferencia a un familiar inmediato (padre, madre, hermano, hijo o cónyuge) si el vehículo estuvo registrado a nombre de la persona por al menos 60 días.

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 14-16(b), 45a-273

Fuente: formulario H-13B

Agencia

Connecticut Department of Motor Vehicles (DMV, Departamento de Vehículos Motorizados de Connecticut)

Formulario

Form H-13B Application for Registration and Title (solicitud de registro y título; con el certificado o decreto del Probate Court)

Costo

Se aplican los cargos regulares del DMV por título y registro; vea las páginas de cargos del DMV.

Título con transferencia al fallecer

Un dueño individual único puede nombrar a un beneficiario en el certificado de registro del vehículo, firmado con un testigo que no sea el beneficiario. El beneficiario debe presentar una solicitud al DMV a más tardar 60 días después del fallecimiento del dueño, con el certificado de registro que lo nombra, el acta de defunción, prueba de identidad, el título y una solicitud completa con los cargos.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Connecticut

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan fuera del probate al sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el procedimiento de patrimonios pequeños lleva a un decreto del Probate Court que autoriza al banco a transferir o pagar el dinero directamente a las personas nombradas; el banco queda libre de responsabilidad cuando paga conforme al decreto, y puede pedir renuncias, una fianza de indemnización y un recibo.

Ley: Conn. Gen. Stat. sec. 45a-273(d), (g), (h)

Fuente: formulario PC-212

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Connecticut

Bienes inmuebles (escritura TOD)

No

La ley de Connecticut no ofrece una escritura de transferencia al fallecer para bienes inmuebles. Los bienes inmuebles en copropiedad con derecho de supervivencia pasan al sobreviviente; los bienes inmuebles solo a nombre de la persona requieren probate.

Ley: Conn. Gen. Stat. Title 47

Título de vehículo (TOD)

Sí

Ley: Conn. Gen. Stat. sec. 14-16(b)

Valores (TOD)

Sí

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 45a-468 to 45a-468m

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Connecticut

El cónyuge sobreviviente tiene el primer derecho a presentar la declaración jurada de patrimonio pequeño. Para los cargos del Probate Court, el valor de los bienes que pasan al cónyuge cuenta a la mitad. Connecticut no tiene un límite de patrimonio pequeño aparte y más alto para el cónyuge.

Deudas de la persona en Connecticut

La declaración jurada debe enumerar los gastos del funeral y de administración, los reclamos de la última enfermedad, los impuestos estatales y federales y otras deudas. El tribunal decide quién cobra, en el orden de prioridad de Conn. Gen. Stat. sec. 45a-365 (o secs. 4a-12 y 17b-95 si la persona recibió ayuda o cuidado del estado). Si las deudas son más que los bienes, el tribunal ordena el pago en ese orden sin el proceso completo de un patrimonio insolvente. Solo lo que quede después de los gastos, los reclamos y el sustento de la familia va a los herederos o beneficiarios.

Recuperación de Medicaid en Connecticut

Cuando se presenta una declaración jurada de patrimonio pequeño, el Probate Court envía una copia al Department of Administrative Services y espera 30 días antes de emitir su decreto. A la muerte de cualquier persona que alguna vez recibió Medicaid, el estado tiene un reclamo contra el patrimonio por los montos que la ley federal le exige recuperar, pero solo en la medida en que la parte que tomaría el cónyuge sobreviviente, el padre o la madre o los hijos dependientes no se necesite para su sustento. El reclamo del estado va antes que otros reclamos sin garantía, excepto los gastos de la última enfermedad hasta $375, los gastos del funeral y entierro dentro de los límites estatales y los gastos de administración.

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 17b-95, 45a-273(c), (e)

Agencia

Connecticut Department of Administrative Services (Departamento de Servicios Administrativos de Connecticut; recuperación estatal) para el Department of Social Services (Departamento de Servicios Sociales; Medicaid)

Página oficial

Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Connecticut

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona no dejó hijos ni otros descendientes ni padres. Si no hay descendientes pero sobrevive un padre, el cónyuge recibe los primeros $100,000 más tres cuartas partes del resto. Si todos los descendientes también son del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $100,000 más la mitad del resto. Si algún descendiente no es del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad. El resto va a los hijos por partes iguales (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos, luego a los parientes más cercanos y, por último, a los hijastros.

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 45a-437 to 45a-439

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Connecticut

Siga las instrucciones vigentes del Department of Public Health para pedir una copia certificada de un acta de defunción de Connecticut. Para la declaración jurada de patrimonio pequeño, el tribunal pide una copia con el número de Seguro Social tachado.

Ley: form PC-212

Dónde obtenerla

Connecticut Department of Public Health (Departamento de Salud Pública de Connecticut), State Vital Records Office (Oficina Estatal de Registros Vitales), o el secretario municipal (town clerk) / registrador de estadísticas vitales

Página oficial

Página oficial

Dónde presentar en Connecticut

Presente el formulario PC-212 ante el Probate Court del distrito de sucesiones donde vivía la persona al fallecer. Luego se llevan el decreto y los certificados del tribunal a cada banco, al DMV o a otras personas que tengan los bienes.

Bueno saber en Connecticut

• El procedimiento de patrimonios pequeños no está disponible si la persona era dueña de algún bien inmueble en Connecticut a su propio nombre, sin importar lo poco que valiera.
• Aun si hay testamento, el procedimiento de patrimonios pequeños se puede usar en algunos casos: el tribunal distribuye según el testamento solo si los herederos renuncian a su derecho de impugnarlo, y de lo contrario desestima la declaración jurada si los herederos y beneficiarios no están de acuerdo.
• Las transferencias y los pagos conforme a un decreto de patrimonio pequeño están exentos del impuesto de sucesión de Connecticut.

Cambios de 2024 a 2026

La P.A. 24-81, vigente desde el 1 de julio de 2024, modificó el orden de pago de los patrimonios pequeños de personas que recibieron ayuda o cuidado del estado. No se encontró ningún cambio al límite de $40,000. Los proyectos de ley para adoptar la Uniform Real Property Transfer on Death Act (Ley Uniforme de Transferencia de Bienes Inmuebles al Fallecer) no se aprobaron.

Ley: C.G.S. 45a-273(e)(1), que agrega una referencia a la sec. 4a-12; H.B. 6896 en 2025 y H.B. 5266 en 2026

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

• Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
• La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

• Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
• Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
• Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

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Seguro Social

• Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
• Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

• Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

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Deudas

• Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
• Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
• Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

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Una casa con hipoteca

• Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
• Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

• Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

• Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
• El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
• Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

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Actas de defunción

• Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Connecticut