Carta a un banco u otra entidad en Connecticut

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Affidavit in Lieu of Probate of Will/Administration (declaración jurada en lugar del probate del testamento o de la administración; procedimiento de patrimonios pequeños)

Usted presenta ante el Probate Court una declaración jurada que enumera los bienes y las deudas de propiedad exclusiva de la persona fallecida. Después de al menos 30 días, el tribunal emite un decreto que ordena a cada persona que tiene los bienes que pague a los acreedores, transfiera los bienes a los herederos o se los transfiera a usted para venderlos. Por lo general no hay audiencia.

Límite

Hasta $40,000

Los bienes muebles de propiedad exclusiva de la persona fallecida no pueden valer más de $40,000, y la persona no puede haber sido dueña de ningún bien inmueble en Connecticut solo a su nombre.

Qué se cuenta

El valor de mercado total de los bienes muebles tangibles e intangibles de propiedad exclusiva de la persona fallecida, sin contar los bienes que pasan fuera del probate por efecto de la ley (como los bienes en copropiedad o con beneficiario). La persona no debe haber sido dueña de bienes inmuebles en Connecticut solo a su nombre.

Período de espera

El tribunal envía una copia de la declaración jurada al Department of Administrative Services del estado y no puede emitir su decreto hasta 30 días después. El procedimiento también se aplica solo si no se presenta ningún testamento para probate y no se presenta ninguna solicitud de administración dentro de 30 días después del fallecimiento.

Quién puede usarlo

El cónyuge sobreviviente; si no hay cónyuge, cualquier pariente más cercano; si no hay ninguno, o se niegan, cualquier persona que el tribunal determine que tiene un interés suficiente, incluida una persona o empresa a quien se le deba un reclamo, gasto o impuesto (como una funeraria).

Tribunal o dónde presentar

Probate Court del distrito de sucesiones donde vivía la persona al fallecer.

Notario

Se firma bajo pena de declaración falsa (false statement); no se exige notario.

Papeles que se adjuntan
  • Copia del acta de defunción con el número de Seguro Social tachado
  • Formulario PC-212CI (Confidential Information, información confidencial) con el número de Seguro Social de la persona
  • Formulario PC-212A con los nombres y direcciones de todos los herederos y de cualquier beneficiario del testamento, si los bienes son más que los gastos y reclamos, o si alguien que pagó gastos renuncia al reembolso
  • Lista de cada bien de propiedad exclusiva con el número de cuenta o de identificación del vehículo (VIN) y su valor justo de mercado
  • Lista de los gastos del funeral, de administración y de la última enfermedad, los impuestos y otras deudas, que muestre quién pagó cualquiera de ellos
Pasos
  1. Confirme que la persona no tenía bienes inmuebles en Connecticut solo a su nombre y que sus bienes muebles de propiedad exclusiva son $40,000 o menos.
  2. Llene el formulario PC-212, con la lista de cada bien de propiedad exclusiva y cada gasto y deuda, e indique si la persona, su cónyuge o sus hijos alguna vez recibieron ayuda o cuidado del Estado de Connecticut.
  3. Adjunte el acta de defunción con datos tachados, el PC-212CI y, si hace falta, el PC-212A.
  4. Preséntelo ante el Probate Court del distrito donde vivía la persona y pague el cargo.
  5. Espere al menos 30 días mientras el tribunal notifica al Department of Administrative Services.
  6. Reciba el decreto y los certificados del tribunal y entréguelos a cada banco, al DMV o a otras personas que tengan los bienes para que transfieran o paguen los bienes según lo ordenado.
Costo

El cargo del Probate Court lo fija la ley según el valor del patrimonio: $25 para $0 a $500; $50 para $501 a $1,000; $50 más 1% del monto que exceda $1,000 para $1,000 a $10,000; y $150 más 0.35% del monto que exceda $10,000 para $10,000 a $500,000 (fallecimientos del 1 de julio de 2016 o después). La parte del valor que pasa a un cónyuge sobreviviente cuenta a la mitad. El cargo mínimo es de $25.

Si no puede pagar

Si usted no puede pagar, puede pedir al Probate Court que le exima de los cargos con el formulario PC-184, firmado bajo pena de declaración falsa.

Deudas y responsabilidad

Cualquier persona que reciba una transferencia o un pago conforme al decreto es responsable de su valor por cualquier impuesto sobre el patrimonio, la sucesión o la transferencia, y ante cualquier albacea o administrador que se nombre después.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Un banco, registrador u otra persona que tenga los bienes y que pague o transfiera conforme al decreto del tribunal queda libre de responsabilidad ante cualquier persona, hasta el monto de lo que pagó o transfirió. Como condición, quien tiene los bienes puede pedir las renuncias apropiadas, una fianza de indemnización y un recibo.

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 45a-273, 45a-275, 45a-107, 45a-111

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Connecticut

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer pasan fuera del probate al sobreviviente o al beneficiario. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el procedimiento de patrimonios pequeños lleva a un decreto del Probate Court que autoriza al banco a transferir o pagar el dinero directamente a las personas nombradas; el banco queda libre de responsabilidad cuando paga conforme al decreto, y puede pedir renuncias, una fianza de indemnización y un recibo.

Ley: Conn. Gen. Stat. sec. 45a-273(d), (g), (h)

Fuente: formulario PC-212

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Connecticut

Siga las instrucciones vigentes del Department of Public Health para pedir una copia certificada de un acta de defunción de Connecticut. Para la declaración jurada de patrimonio pequeño, el tribunal pide una copia con el número de Seguro Social tachado.

Ley: form PC-212

Dónde obtenerla
Connecticut Department of Public Health (Departamento de Salud Pública de Connecticut), State Vital Records Office (Oficina Estatal de Registros Vitales), o el secretario municipal (town clerk) / registrador de estadísticas vitales
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Connecticut

El cónyuge sobreviviente tiene el primer derecho a presentar la declaración jurada de patrimonio pequeño. Para los cargos del Probate Court, el valor de los bienes que pasan al cónyuge cuenta a la mitad. Connecticut no tiene un límite de patrimonio pequeño aparte y más alto para el cónyuge.

Quién hereda si no hay testamento en Connecticut

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona no dejó hijos ni otros descendientes ni padres. Si no hay descendientes pero sobrevive un padre, el cónyuge recibe los primeros $100,000 más tres cuartas partes del resto. Si todos los descendientes también son del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $100,000 más la mitad del resto. Si algún descendiente no es del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad. El resto va a los hijos por partes iguales (o sus descendientes), luego a los padres, luego a los hermanos, luego a los parientes más cercanos y, por último, a los hijastros.

Ley: Conn. Gen. Stat. secs. 45a-437 to 45a-439

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Connecticut

  • El procedimiento de patrimonios pequeños no está disponible si la persona era dueña de algún bien inmueble en Connecticut a su propio nombre, sin importar lo poco que valiera.
  • Aun si hay testamento, el procedimiento de patrimonios pequeños se puede usar en algunos casos: el tribunal distribuye según el testamento solo si los herederos renuncian a su derecho de impugnarlo, y de lo contrario desestima la declaración jurada si los herederos y beneficiarios no están de acuerdo.
  • Las transferencias y los pagos conforme a un decreto de patrimonio pequeño están exentos del impuesto de sucesión de Connecticut.

Cambios de 2024 a 2026

La P.A. 24-81, vigente desde el 1 de julio de 2024, modificó el orden de pago de los patrimonios pequeños de personas que recibieron ayuda o cuidado del estado. No se encontró ningún cambio al límite de $40,000. Los proyectos de ley para adoptar la Uniform Real Property Transfer on Death Act (Ley Uniforme de Transferencia de Bienes Inmuebles al Fallecer) no se aprobaron.

Ley: C.G.S. 45a-273(e)(1), que agrega una referencia a la sec. 4a-12; H.B. 6896 en 2025 y H.B. 5266 en 2026

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Connecticut

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.