Cómo resolver un patrimonio pequeño en Kentucky sin probate

En Kentucky se llama: Petición para dispensar de la administración (petition to dispense with administration; transferencia de bienes sin administración); exención del cónyuge sobreviviente (surviving spouse's exemption). Kentucky no tiene una declaración jurada de patrimonio pequeño que se entregue directamente a un banco. En cambio, si los bienes de probate de la persona fallecida, menos las reclamaciones preferentes como los gastos del funeral, no valen más que la exención de $30,000 para el cónyuge sobreviviente (o, si no hay cónyuge, para los hijos), el Tribunal de Distrito (District Court) puede ordenar que no se necesita administración y transferir los bienes.

Hasta $30,000 (fallecimientos a partir del 15 de julio de 2020), se presenta ante un tribunal.

¿Es lo bastante pequeño el patrimonio?¿Cómo lo hago?Auto, banco, casa Ayuda gratuita

Revisado con fuentes oficiales: 30 de octubre de 2026.

¿No se trata de un patrimonio pequeño? Dinero sin reclamar → Owed Map · Cobradores de deudas → Debt Collector Map · Otros problemas → robinclaim.com

Herramientas gratuitas

Calculadora de patrimonio pequeño

Sume el patrimonio y compárelo con el límite de Kentucky para la fecha del fallecimiento.

Carta para pedir el saldo

Pida a un banco o entidad el saldo a la fecha del fallecimiento.

Lista de documentos

Papeles, pasos, formularios y costos en Kentucky, por procedimiento.

Auto, banco y casa en Kentucky

Auto u otro vehículo

Cuentas bancarias

Páginas relacionadas

Petition to Dispense with Administration (petición para dispensar de la administración) (KRS 395.455; formulario AOC-830)

Una petición corta al Tribunal de Distrito. Si el tribunal la concede, ordena que no hace falta abrir un patrimonio y que los bienes muebles enumerados, como cuentas bancarias y vehículos, se transfieran al cónyuge sobreviviente, a los hijos o a la persona que pagó el funeral y otras cuentas preferentes.

Límite

Hasta $30,000 (fallecimientos a partir del 15 de julio de 2020) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 15 de julio de 2020	$30,000
Hasta el 14 de julio de 2020	$15,000

Los bienes de probate de la persona fallecida, menos las reclamaciones preferentes pagadas (como los costos del funeral y de administración), pueden valer no más de $30,000, que es el monto de la exención del cónyuge sobreviviente o de los hijos. Una persona que ha pagado reclamaciones preferentes también puede usarla si los bienes valen no más que las reclamaciones pagadas. Antes del 15 de julio de 2020, la exención era de $15,000.

Qué se cuenta

El valor de los bienes de probate de la persona fallecida, menos las reclamaciones preferentes que pagaron el cónyuge, los hijos o quien presenta la petición (como los costos de administración y los gastos del funeral), comparado con la exención de $30,000 para el cónyuge y los hijos. Como alternativa, los bienes no pueden valer más que las reclamaciones preferentes que pagó quien presenta la petición.

Período de espera

La ley no fija un período de espera.

Quién puede usarlo

El cónyuge sobreviviente; si no hay cónyuge, los hijos sobrevivientes; o una persona que pagó reclamaciones preferentes, o quien recibió esas reclamaciones por cesión, si no hay cónyuge o si el cónyuge o los hijos renunciaron a la exención. El tribunal puede ordenar que los bienes se transfieran a una persona que designe el cónyuge.

Tribunal o dónde presentar

El Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida (el tribunal que manejaría el patrimonio).

Notario

La petición se verifica y se jura ante un notario.

Papeles que se adjuntan

Acta de defunción certificada (el secretario del tribunal normalmente la pide)
Lista de los bienes y sus valores aproximados, con el VIN de cualquier vehículo
Recibos de las reclamaciones preferentes pagadas, como las cuentas del funeral
Renuncias (AOC-831) de otros hijos o del cónyuge, si hace falta
El testamento original, si lo hay y usted pide al tribunal que lo admita a probate al mismo tiempo

Pasos

Haga una lista de los bienes de probate de la persona fallecida y sus valores.
Reúna los recibos del funeral y de otras reclamaciones preferentes que usted pagó.
Llene el formulario AOC-830 y fírmelo ante un notario; adjunte las renuncias AOC-831.
Preséntelo ante el secretario del Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida y pague los costos del tribunal.
Si el juez lo concede, lleve copias certificadas de la orden al banco, al secretario del condado (para vehículos) y a otras personas que tienen bienes.

Costo

Los costos del tribunal se cobran al presentar; pregunte al secretario del Tribunal de Distrito.

Formularios

AOC-830 Petition to Dispense with Administration (petición para dispensar de la administración) (Rev. 1-26)

Ley: KRS 395.450, 395.455, 391.030 (KRS 395.455 as amended by 2026 Ky. Acts ch. 134, effective July 15, 2026)

Fuente: Página oficial

Surviving spouse's exemption and bank withdrawal (exención del cónyuge sobreviviente y retiro del banco) (KRS 391.030)

El cónyuge sobreviviente (o, si no hay, los hijos) tiene derecho a que el Tribunal de Distrito aparte hasta $30,000 en bienes muebles o dinero de la persona fallecida, libres de distribución y de venta. Antes de eso, el cónyuge puede pedir al juez una orden para retirar hasta $2,500 de la cuenta bancaria de la persona fallecida.

Límite

Hasta $30,000 (fallecimientos a partir del 15 de julio de 2020)

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 15 de julio de 2020	$30,000
Hasta el 14 de julio de 2020	$15,000

Se pueden apartar hasta $30,000 en bienes muebles o dinero para el cónyuge sobreviviente, o para los hijos si no hay cónyuge. El cónyuge puede retirar hasta $2,500 de un banco con una orden del tribunal antes de que se aparte la exención. Antes del 15 de julio de 2020, la exención era de $15,000.

Qué se cuenta

Bienes muebles o dinero en mano o en un banco, hasta el monto de la exención.

Período de espera

La ley no fija un período de espera.

Quién puede usarlo

El cónyuge sobreviviente; si no hay cónyuge sobreviviente, los hijos sobrevivientes. El retiro bancario de $2,500 es solo para el cónyuge sobreviviente.

Tribunal o dónde presentar

El Tribunal de Distrito que tiene jurisdicción sobre el patrimonio.

Pasos

Pida al Tribunal de Distrito una orden que aparte la exención, escogiendo los bienes muebles hasta $30,000.
Si se necesita dinero antes, el cónyuge puede pedir al juez una orden que permita un retiro bancario de hasta $2,500.
Entregue la orden al banco; el banco la presenta ante el secretario del tribunal de circuito (circuit clerk) con el monto retirado.

Costo

Pregunte al secretario del Tribunal de Distrito.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una orden del tribunal, el banco debe permitir que el cónyuge sobreviviente retire la suma ordenada, hasta $2,500.

Ley: KRS 391.030

Fuente: Página oficial

Qué cuenta para el límite en Kentucky

Sume los bienes de probate de la persona fallecida (bienes a nombre de la persona fallecida sola que no tienen beneficiario ni sobreviviente). Reste las reclamaciones preferentes que se pagaron, como los costos del funeral y de administración. Compare el resultado con la exención de $30,000.

Ley: KRS 391.030, 395.455

En este estado el total se cuenta después de restar los gravámenes.

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se cuenta	Las cuentas a nombre de la persona fallecida sola cuentan. Ley: KRS 395.455; form AOC-830
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	Las cuentas que pasan a un beneficiario pagadero al fallecer o a un copropietario sobreviviente son transferencias fuera del probate y no se enumeran como bienes del patrimonio. Ley: KRS 391.360; form AOC-830
Autos y otros vehículos	Se cuenta	Los vehículos a nombre de la persona fallecida cuentan y se enumeran en la petición con su VIN. Ley: Form AOC-830
Botes y casas móviles o prefabricadas	No está claro	La ley no trata por separado los botes ni las casas móviles. Ley: KRS 395.455
Bienes inmuebles en Kentucky	No está claro	La petición enumera los bienes muebles que se van a transferir. La ley no dice cómo se tratan los bienes inmuebles en este procedimiento; los bienes inmuebles pasan a los herederos según la ley de herencia. Ley: KRS 395.455, 391.010; form AOC-830
Casa principal (residencia primaria)	No está claro	La ley no dice cómo se trata la casa en este procedimiento. Ley: KRS 395.455
Bienes inmuebles en otro estado	No está claro	La ley no trata los bienes en otros estados. Ley: KRS 395.455
Sueldos que se le debían a la persona	Se cuenta	El dinero que le debían a la persona fallecida es un bien de probate y cuenta. Ley: KRS 395.455
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	La ley no trata por separado el pago militar que se le debía a la persona fallecida. Ley: KRS 395.455
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	Se deja fuera	El seguro, la pensión y el dinero de jubilación que se pagan a un beneficiario designado son una transferencia fuera del probate y no son un bien del patrimonio. Ley: KRS 391.360
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	Se cuenta	El seguro o el dinero de jubilación pagaderos al patrimonio son un bien de probate y cuentan. Ley: KRS 395.455
Bienes en un fideicomiso en vida	Se deja fuera	Los bienes en un fideicomiso pasan según el fideicomiso, no por probate. Ley: KRS 391.360
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	Se deja fuera	Los bienes en propiedad con derecho de supervivencia pasan al dueño sobreviviente. Ley: KRS 391.360; KRS 392.020(2)(b)
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	Se cuenta	Los bienes que van al cónyuge sobreviviente cuentan. El límite de $30,000 es en sí la exención del cónyuge (o de los hijos), así que no se resta por segunda vez. Ley: KRS 391.030, 395.455(1), (4)
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones y los bonos a nombre de la persona fallecida sola, sin beneficiario de transferencia al fallecer, cuentan. Ley: KRS 395.455
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se cuenta	Los artículos del hogar y otras pertenencias cuentan por su valor. Ley: KRS 391.030, 395.455

Fuente: Página oficial

Título de un auto o vehículo después de un fallecimiento en Kentucky

Los títulos de vehículos de Kentucky los maneja el secretario del condado con la Application for Kentucky Certificate of Title or Registration (solicitud de título o registro de Kentucky) (TC 96-182). Para una persona fallecida, el secretario necesita documentos del tribunal que muestren quién puede transferir el vehículo, como la orden del Tribunal de Distrito que dispensa de la administración (que enumera el vehículo por su VIN) o las cartas de un representante personal.

Ley: KRS 395.455; form AOC-830; KYTC form TC 96-182

Agencia: Secretario del condado (county clerk) (Gabinete de Transporte de Kentucky, Kentucky Transportation Cabinet, División de Licencias de Vehículos Motorizados)
Formulario: TC 96-182 Application for Kentucky Certificate of Title or Registration (solicitud de título o registro de Kentucky) (Rev. 06/2026)
Costo: El secretario del condado cobra cargos de título y de transferencia.

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Kentucky

Las cuentas con un beneficiario pagadero al fallecer o un copropietario sobreviviente pasan fuera del probate. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el banco necesita un documento del tribunal: una orden que dispensa de la administración, una orden que aparta la exención del cónyuge, o las cartas de un representante personal. Un cónyuge sobreviviente puede obtener una orden del tribunal para retirar hasta $2,500 de la cuenta de la persona fallecida antes de que se aparte la exención.

Ley: KRS 391.030, 391.360, 395.455

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Kentucky

Bienes inmuebles (escritura TOD)

La ley de Kentucky no prevé una escritura de transferencia al fallecer. Un proyecto de ley de 2026 para crearla (Senate Bill 34) pasó el Senado pero no pasó la Cámara de Representantes. Los bienes inmuebles pueden pasar fuera del probate por propiedad conjunta con derecho de supervivencia o por un fideicomiso.

Ley: 2026 Ky. SB 34

Título de vehículo (TOD)

Ley: 2026 Ky. SB 34

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: KRS 391.360

Valores (TOD)

Sí

Ley: KRS 391.360

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Kentucky

El cónyuge sobreviviente (o, si no hay, los hijos) tiene derecho a $30,000 en bienes muebles o dinero, apartados por el Tribunal de Distrito libres de distribución y de venta; el cónyuge puede obtener primero una orden para retirar hasta $2,500 de un banco. Cuando esa exención más las reclamaciones preferentes es igual o mayor que los bienes, el tribunal puede dispensar de la administración. El cónyuge también tiene un derecho de viudez (dower o curtesy): la mitad absoluta de los bienes muebles sobrantes (que, para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después, incluye los bienes pagaderos al fallecer, con beneficiario designado y de supervivencia, pero no el seguro de vida) y un usufructo vitalicio (life estate) sobre un tercio de los bienes inmuebles que fueron de la persona fallecida durante el matrimonio pero no al morir.

Deudas de la persona en Kentucky

Las reclamaciones preferentes, como los costos de administración y los gastos del funeral, se pagan primero; quien las pagó puede pedir al tribunal que le transfiera los bienes. Los bienes muebles que pasan por sucesión sin testamento se distribuyen solo después de pagar los gastos del funeral, los cargos de administración y las deudas.

Ley: KRS 396.095; KRS 391.030

Recuperación de Medicaid en Kentucky

Medicaid pide al patrimonio que reembolse los costos de una persona de 55 años o más que recibió servicios de un centro de enfermería, de un centro ICF/IID o de un programa de exención de servicios en el hogar y la comunidad, o de una persona que estuvo seis meses en un centro de enfermería o en un centro ICF/IID. No se hace la recuperación si hay un cónyuge sobreviviente, un hijo menor de 21 años, o un hijo ciego o con discapacidad. También se puede renunciar por dificultad grave, cuando el valor total tasado es de $10,000 o menos, o cuando la recuperación no es rentable. El representante del patrimonio debe escribir al Departamento con documentos para pedir una exención. Después de la muerte, llame a la Sección de Responsabilidad de Terceros.

Ley: 907 KAR 1:585; DMS form MAP-708 (R 2/2019)

Agencia: Gabinete de Salud y Servicios Familiares de Kentucky (Kentucky Cabinet for Health and Family Services), Departamento de Servicios de Medicaid (Department for Medicaid Services), Sección de Responsabilidad de Terceros (Third-Party Liability Branch)
Teléfono: (502) 564-4958
Página oficial: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Kentucky

Para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después: el cónyuge sobreviviente hereda todo si la persona fallecida no dejó descendientes, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también descendientes del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes; si no, el cónyuge hereda la mitad. El resto, o todo si no hay cónyuge, va a los hijos y sus descendientes, después a los padres, después a los hermanos y hermanas y sus descendientes, después la mitad al lado del padre y la mitad al lado de la madre (abuelos, y después tíos), y después a los hijastros. El cónyuge también tiene la parte de dower o curtesy descrita arriba.

Ley: KRS 391.010, 392.020 (as amended by 2026 Ky. Acts ch. 134, SB 50, effective July 15, 2026)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Kentucky

Pida por correo con el formulario VS-31, por teléfono al (800) 241-8322, o en línea por VitalChek. Una copia certificada cuesta $6, y cada copia adicional cuesta $6; los pedidos por teléfono y en línea agregan un cargo de tarjeta. El cargo es de búsqueda y no se reembolsa.

Ley: Kentucky Office of Vital Statistics, form VS-31 (Rev. 12.20.2023)

Dónde obtenerla: Oficina de Estadísticas Vitales de Kentucky (Kentucky Office of Vital Statistics), 275 East Main Street 1E-A, Frankfort, KY 40621; (502) 564-4212
Página oficial: Página oficial

Dónde presentar en Kentucky

La petición para dispensar de la administración (AOC-830) y una solicitud para apartar la exención del cónyuge se presentan ante el secretario del Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida. Después se entregan copias certificadas de la orden del tribunal a los bancos, al secretario del condado (para los títulos de vehículos) y a otras personas que tienen bienes.

Bueno saber en Kentucky

Kentucky no tiene una declaración jurada de patrimonio pequeño; el atajo es una orden del Tribunal de Distrito que dispensa de la administración cuando los bienes, después de las reclamaciones preferentes, no pasan de la exención de $30,000 del cónyuge y los hijos.
Para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después, el cónyuge sobreviviente hereda antes que los padres y los hermanos de la persona fallecida.
Kentucky no tiene escritura de transferencia al fallecer; un proyecto de ley de 2026 para crearla no fue aprobado.

Cambios de 2024 a 2026

2026 Ky. Acts ch. 134, firmada el 13 de abril de 2026, en vigor el 15 de julio de 2026: reescribió la sucesión sin testamento para que el cónyuge sobreviviente reciba todo o la mitad del patrimonio antes que los padres y los hermanos; revisó el dower/curtesy para que la mitad del cónyuge de los bienes muebles sobrantes incluya los bienes POD, TOD, con beneficiario designado y de supervivencia (no el seguro de vida); reformó KRS 395.455 (dispensa de la administración) y 395.470 (la dispensa por acuerdo ahora solo está disponible después de admitir el testamento a probate, nombrar a un representante personal y publicar el aviso a los acreedores). Formulario AOC-830 revisado 1-26. SB 34 (2026, escrituras de transferencia al fallecer y TOD de vehículos) pasó el Senado pero se detuvo en la Cámara.

Ley: SB 50; KRS 391.010; KRS 392.020

Reglas nacionales que se aplican en todos los estados

Impuesto federal sobre el patrimonio

Para una persona que falleció en 2026, solo se exige una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio (Form 706) si el patrimonio bruto, más ciertos regalos gravables hechos en vida, es de más de $15,000,000.
La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio y no necesitan presentar una declaración de impuesto federal sobre el patrimonio.

Ley: 26 U.S.C. 2010(c)(3) (as amended by Pub. L. 119-21)

La declaración final de impuestos

Declare todos los ingresos hasta la fecha del fallecimiento y reclame todos los créditos y deducciones que correspondan.
Alguien debe presentar la declaración final de impuestos federales sobre los ingresos de la persona fallecida, de la misma manera en que se habría presentado si estuviera viva.
Para reclamar un reembolso que se le debía a la persona fallecida, adjunte el Form 1310 (Statement of Person Claiming Refund Due a Deceased Taxpayer, declaración de la persona que reclama el reembolso debido a un contribuyente fallecido).

Ley: Form 1310 instructions (Rev. December 2025)

Más →

Seguro Social

Los beneficios de jubilación del Seguro Social (Social Security) se pagan hasta el mes anterior al mes en que falleció la persona.
Si la persona tenía suficientes créditos de trabajo del Seguro Social (estaba asegurada por completo o en forma vigente), se puede pagar un pago único por fallecimiento de $255 (o tres veces el beneficio básico de la persona, si esa cantidad es menor) a un cónyuge sobreviviente que vivía con la persona.

Ley: 42 U.S.C. 402(a), 402(i)

Bonos de ahorro

Si los bonos de ahorro de la persona y otros valores del Tesoro que se tienen directamente con el Tesoro valen más de $100,000 a la fecha del fallecimiento, el Tesoro exige un patrimonio administrado por un tribunal.

Ley: 31 CFR 353.71; FS Form 5336 (Rev. April 2026)

Más →

Deudas

Las deudas generalmente se pagan con el dinero y los bienes que dejó la persona (el patrimonio).
Si el patrimonio no puede pagar una deuda y nadie más compartía la responsabilidad de pagarla, es posible que la deuda quede sin pagar.
Es posible que usted tenga que pagar si firmó como codeudor del préstamo, si era titular conjunto de una cuenta de tarjeta de crédito (y no solo usuario autorizado), o si la ley estatal hace responsable al cónyuge de ciertas deudas, como en los estados de bienes gananciales (community property) o en los estados con leyes sobre gastos necesarios como la atención médica.

Ley: 12 CFR 1006.6(a)(4)

Más →

Una casa con hipoteca

Para una vivienda con menos de cinco unidades, un prestamista no puede declarar vencido todo el préstamo solo porque la vivienda pasa a un pariente después del fallecimiento del prestatario, a un cónyuge o a hijos que se convierten en dueños, o a un copropietario sobreviviente.
Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-mortgage-information-about-a-home-i-inherited-en-217/
Https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/i-recently-inherited-a-house-the-mortgage-lender-said-its-required-to-determine-my-ability-to-repay-before-it-will-let-me-take-over-the-mortgage-loan-is-this-true-en-1939/

Ley: 12 U.S.C. 1701j-3(d)(3), (5), (6); 12 CFR 1024.30(d), 1024.31

Seguro FDIC de las cuentas bancarias

Después de que muere el dueño de un depósito, el seguro de la FDIC sobre la cuenta se mantiene igual durante seis meses, a menos que la cuenta se reestructure.

Ley: 12 CFR 330.3(j)

Recuperación de Medicaid

Los estados deben tratar de recuperar del patrimonio algunos costos de Medicaid de una persona que recibió beneficios a los 55 años o más: servicios en centros de enfermería, servicios en el hogar y la comunidad, y servicios relacionados de hospital y de medicamentos recetados.
El 'patrimonio' (estate) incluye por lo menos los bienes del patrimonio de probate de la persona según la ley estatal.
Https://www.govinfo.gov/link/uscode/42/1396p?type=usc&year=mostrecent&link-type=html

Ley: 42 U.S.C. 1396p(b)

Más →

Actas de defunción

Las copias certificadas de un acta de defunción provienen de la oficina de registros vitales del estado donde ocurrió el fallecimiento, no del gobierno federal.

Ayuda gratuita en Kentucky

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.

Más ayuda en nuestros sitios hermanos

Preguntas sobre patrimonios pequeños en Kentucky

¿Cómo se llama la declaración jurada de patrimonio pequeño en Kentucky?

¿Cuál es el límite de patrimonio pequeño en Kentucky?

Hasta $30,000 (fallecimientos a partir del 15 de julio de 2020), se presenta ante un tribunal.

¿Cuánto tengo que esperar en Kentucky?

La ley no fija un período de espera.

¿Tengo que ir al tribunal en Kentucky?

El Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida (el tribunal que manejaría el patrimonio).

¿Cómo transfiero un auto después de un fallecimiento en Kentucky?

¿Qué pasa con una cuenta bancaria después de un fallecimiento en Kentucky?

¿Quién hereda en Kentucky si no hay testamento?

¿Tengo que pagar las deudas de la persona en Kentucky?

Fuentes