Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Kentucky

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Kentucky

Las cuentas con un beneficiario pagadero al fallecer o un copropietario sobreviviente pasan fuera del probate. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el banco necesita un documento del tribunal: una orden que dispensa de la administración, una orden que aparta la exención del cónyuge, o las cartas de un representante personal. Un cónyuge sobreviviente puede obtener una orden del tribunal para retirar hasta $2,500 de la cuenta de la persona fallecida antes de que se aparte la exención.

Ley: KRS 391.030, 391.360, 395.455

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas a nombre de la persona fallecida sola cuentan.

Ley: KRS 395.455; form AOC-830

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas que pasan a un beneficiario pagadero al fallecer o a un copropietario sobreviviente son transferencias fuera del probate y no se enumeran como bienes del patrimonio.

Ley: KRS 391.360; form AOC-830

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Kentucky

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: KRS 391.360

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Kentucky

Pida por correo con el formulario VS-31, por teléfono al (800) 241-8322, o en línea por VitalChek. Una copia certificada cuesta $6, y cada copia adicional cuesta $6; los pedidos por teléfono y en línea agregan un cargo de tarjeta. El cargo es de búsqueda y no se reembolsa.

Ley: Kentucky Office of Vital Statistics, form VS-31 (Rev. 12.20.2023)

Dónde obtenerla
Oficina de Estadísticas Vitales de Kentucky (Kentucky Office of Vital Statistics), 275 East Main Street 1E-A, Frankfort, KY 40621; (502) 564-4212
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Kentucky

El cónyuge sobreviviente (o, si no hay, los hijos) tiene derecho a $30,000 en bienes muebles o dinero, apartados por el Tribunal de Distrito libres de distribución y de venta; el cónyuge puede obtener primero una orden para retirar hasta $2,500 de un banco. Cuando esa exención más las reclamaciones preferentes es igual o mayor que los bienes, el tribunal puede dispensar de la administración. El cónyuge también tiene un derecho de viudez (dower o curtesy): la mitad absoluta de los bienes muebles sobrantes (que, para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después, incluye los bienes pagaderos al fallecer, con beneficiario designado y de supervivencia, pero no el seguro de vida) y un usufructo vitalicio (life estate) sobre un tercio de los bienes inmuebles que fueron de la persona fallecida durante el matrimonio pero no al morir.

Petition to Dispense with Administration (petición para dispensar de la administración) (KRS 395.455; formulario AOC-830)

Una petición corta al Tribunal de Distrito. Si el tribunal la concede, ordena que no hace falta abrir un patrimonio y que los bienes muebles enumerados, como cuentas bancarias y vehículos, se transfieran al cónyuge sobreviviente, a los hijos o a la persona que pagó el funeral y otras cuentas preferentes.

Límite

Hasta $30,000 (fallecimientos a partir del 15 de julio de 2020) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 15 de julio de 2020
$30,000
Hasta el 14 de julio de 2020
$15,000

Los bienes de probate de la persona fallecida, menos las reclamaciones preferentes pagadas (como los costos del funeral y de administración), pueden valer no más de $30,000, que es el monto de la exención del cónyuge sobreviviente o de los hijos. Una persona que ha pagado reclamaciones preferentes también puede usarla si los bienes valen no más que las reclamaciones pagadas. Antes del 15 de julio de 2020, la exención era de $15,000.

Qué se cuenta

El valor de los bienes de probate de la persona fallecida, menos las reclamaciones preferentes que pagaron el cónyuge, los hijos o quien presenta la petición (como los costos de administración y los gastos del funeral), comparado con la exención de $30,000 para el cónyuge y los hijos. Como alternativa, los bienes no pueden valer más que las reclamaciones preferentes que pagó quien presenta la petición.

Período de espera

La ley no fija un período de espera.

Quién puede usarlo

El cónyuge sobreviviente; si no hay cónyuge, los hijos sobrevivientes; o una persona que pagó reclamaciones preferentes, o quien recibió esas reclamaciones por cesión, si no hay cónyuge o si el cónyuge o los hijos renunciaron a la exención. El tribunal puede ordenar que los bienes se transfieran a una persona que designe el cónyuge.

Tribunal o dónde presentar

El Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida (el tribunal que manejaría el patrimonio).

Notario

La petición se verifica y se jura ante un notario.

Papeles que se adjuntan
  • Acta de defunción certificada (el secretario del tribunal normalmente la pide)
  • Lista de los bienes y sus valores aproximados, con el VIN de cualquier vehículo
  • Recibos de las reclamaciones preferentes pagadas, como las cuentas del funeral
  • Renuncias (AOC-831) de otros hijos o del cónyuge, si hace falta
  • El testamento original, si lo hay y usted pide al tribunal que lo admita a probate al mismo tiempo
Pasos
  1. Haga una lista de los bienes de probate de la persona fallecida y sus valores.
  2. Reúna los recibos del funeral y de otras reclamaciones preferentes que usted pagó.
  3. Llene el formulario AOC-830 y fírmelo ante un notario; adjunte las renuncias AOC-831.
  4. Preséntelo ante el secretario del Tribunal de Distrito del condado donde vivía la persona fallecida y pague los costos del tribunal.
  5. Si el juez lo concede, lleve copias certificadas de la orden al banco, al secretario del condado (para vehículos) y a otras personas que tienen bienes.
Costo

Los costos del tribunal se cobran al presentar; pregunte al secretario del Tribunal de Distrito.

Ley: KRS 395.450, 395.455, 391.030 (KRS 395.455 as amended by 2026 Ky. Acts ch. 134, effective July 15, 2026)

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Kentucky

Para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después: el cónyuge sobreviviente hereda todo si la persona fallecida no dejó descendientes, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también descendientes del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes; si no, el cónyuge hereda la mitad. El resto, o todo si no hay cónyuge, va a los hijos y sus descendientes, después a los padres, después a los hermanos y hermanas y sus descendientes, después la mitad al lado del padre y la mitad al lado de la madre (abuelos, y después tíos), y después a los hijastros. El cónyuge también tiene la parte de dower o curtesy descrita arriba.

Ley: KRS 391.010, 392.020 (as amended by 2026 Ky. Acts ch. 134, SB 50, effective July 15, 2026)

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Kentucky

  • Kentucky no tiene una declaración jurada de patrimonio pequeño; el atajo es una orden del Tribunal de Distrito que dispensa de la administración cuando los bienes, después de las reclamaciones preferentes, no pasan de la exención de $30,000 del cónyuge y los hijos.
  • Para muertes ocurridas el 15 de julio de 2026 o después, el cónyuge sobreviviente hereda antes que los padres y los hermanos de la persona fallecida.
  • Kentucky no tiene escritura de transferencia al fallecer; un proyecto de ley de 2026 para crearla no fue aprobado.

Cambios de 2024 a 2026

2026 Ky. Acts ch. 134, firmada el 13 de abril de 2026, en vigor el 15 de julio de 2026: reescribió la sucesión sin testamento para que el cónyuge sobreviviente reciba todo o la mitad del patrimonio antes que los padres y los hermanos; revisó el dower/curtesy para que la mitad del cónyuge de los bienes muebles sobrantes incluya los bienes POD, TOD, con beneficiario designado y de supervivencia (no el seguro de vida); reformó KRS 395.455 (dispensa de la administración) y 395.470 (la dispensa por acuerdo ahora solo está disponible después de admitir el testamento a probate, nombrar a un representante personal y publicar el aviso a los acreedores). Formulario AOC-830 revisado 1-26. SB 34 (2026, escrituras de transferencia al fallecer y TOD de vehículos) pasó el Senado pero se detuvo en la Cámara.

Ley: SB 50; KRS 391.010; KRS 392.020

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Ayuda gratuita en Kentucky

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.