Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Massachusetts

Usted presenta ante el Probate and Family Court del condado una declaración jurada que enumera todo lo que era de la persona fallecida. El tribunal le da una copia certificada (attested copy), que usted muestra a los bancos y a otras personas para cobrar los bienes.

Límite

Hasta $25,000

El patrimonio de la persona fallecida debe estar formado solo por bienes muebles, que valgan $25,000 o menos, sin contar el valor de un carro. El tribunal dice que este límite se aplica sin importar la fecha de la muerte.

Qué se cuenta

El patrimonio debe ser completamente de bienes muebles. Sume el valor de los bienes muebles a nombre de la persona fallecida sola, sin contar un vehículo de motor. Los bienes que pasan por propiedad conjunta, designación de beneficiario o fideicomiso no forman parte del patrimonio de probate. Si la persona fallecida tenía algún bien inmueble en Massachusetts a su nombre solo, no se puede usar la administración voluntaria.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde la muerte, y no puede haberse presentado ninguna petición para nombrar a un representante personal.

Quién puede usarlo

Cualquier 'persona interesada' (interested person; por ejemplo, un cónyuge sobreviviente, hijo, otro heredero o una persona nombrada en el testamento). Un acreedor no cuenta como persona interesada para este fin. Quien presenta no tiene que vivir en Massachusetts. Los padres no pueden presentar por un hijo menor sin permiso del tribunal. Si la persona fallecida recibía servicios del Departamento de Salud Mental (Department of Mental Health), del Departamento de Servicios del Desarrollo (Department of Developmental Services) o de MassHealth, puede presentar una persona que esas agencias designen. Más de una persona interesada puede presentar juntas como representantes personales voluntarios conjuntos (co-voluntary personal representatives).

Tribunal o dónde presentar

Probate and Family Court del condado donde vivía la persona fallecida al morir (por presentación electrónica o eFiling, por correo o en persona).

Notario

La declaración se verifica bajo juramento o afirmación (se firma bajo pena de perjurio).

Papeles que se adjuntan

• Voluntary Administration Statement (declaración de administración voluntaria) (MPC 170), que enumera cada bien conocido y su valor estimado, los copropietarios sobrevivientes, los herederos y los beneficiarios del testamento
• Copia certificada del acta de defunción
• El testamento original, si lo hay
• Affidavit as to Cause of Death (declaración jurada sobre la causa de la muerte) (MPC 475), si el acta de defunción indica la causa como 'homicidio' (homicide) o 'pendiente' (pending)
• Affidavit of Domicile (declaración jurada de domicilio) (MPC 485), si la dirección de la persona fallecida es incorrecta en el acta de defunción
• Certificación en la declaración de que se enviaron copias de la declaración y del acta de defunción por correo certificado a la Unidad de Recuperación de Bienes del Patrimonio de MassHealth (MassHealth Estate Recovery Unit)

Pasos

1. Espere al menos 30 días después de la muerte.
2. Llene la Voluntary Administration Statement (MPC 170), enumerando cada bien y su valor.
3. Envíe una copia de la declaración y del acta de defunción por correo certificado a la MassHealth Estate Recovery Unit, P.O. Box 15205, Worcester, MA 01615-0205.
4. Presente la declaración, un acta de defunción certificada y cualquier testamento original ante el Probate and Family Court del condado donde vivía la persona fallecida, y pague el cargo de $115.
5. Obtenga la copia certificada de la declaración del Registrador de Sucesiones (Register of Probate).
6. Muestre la copia certificada, un recibo por escrito y la libreta, la póliza u otra prueba del bien a cada persona que tiene los bienes para cobrarlos.
7. Pague primero los gastos del funeral, de la última enfermedad y de administración, después las deudas en el orden que fija la ley, y después distribuya lo que quede a los herederos o beneficiarios del testamento.

Costo

$115: un cargo de presentación de $100 por la declaración más un recargo de $15 para asignar un número de expediente. Esto incluye una copia certificada de la declaración; más copias certificadas de la declaración cuestan $20 cada una.

Deudas y responsabilidad

Un representante personal voluntario es responsable como representante personal 'por su propia falta' (in his own wrong) ante cualquier persona perjudicada por cómo maneja el patrimonio, y debe rendir cuentas a cualquier representante personal nombrado después. Cualquier persona que reciba bienes de esta manera debe rendir cuentas de ellos ante un representante personal nombrado o ante cualquier persona con mejor derecho a ellos. El representante personal voluntario no puede cobrar honorarios.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Un banco u otra persona que paga o entrega bienes con la copia certificada de la declaración queda liberado de responsabilidad como si hubiera tratado con un representante personal nombrado por el tribunal, y no tiene que verificar si la declaración es verdadera, a menos que un representante personal nombrado ya le hubiera hecho una demanda de pago por escrito. Si se niega, las personas con derecho a los bienes pueden iniciar un procedimiento en el tribunal para recuperarlos.

Formularios

• MPC 170 Voluntary Administration Statement (declaración de administración voluntaria)
• MPC 961 Instructions for Voluntary Administration with or without a Will (instrucciones para la administración voluntaria con o sin testamento)

Ley: Mass. Gen. Laws ch. 190B, secs. 3-1201, 3-1202

Fuente: Página oficial