Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Minesota

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Minesota

El dinero en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente, y el dinero en una cuenta pagadera al fallecer pertenece al beneficiario designado, sin probate. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el sucesor puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño 30 días después de la muerte si el patrimonio de probate, menos los gravámenes, es de $75,000 o menos. El banco debe pagar con una declaración jurada correcta y un registro de defunción certificado y queda liberado.

Ley: Minn. Stat. 524.6-204, 524.3-1201, 524.3-1202

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias a nombre de la persona fallecida sola, sin beneficiario pagadero al fallecer, son parte del patrimonio de probate y cuentan.

Ley: Minn. Stat. 524.3-1201(a)(1)

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

El dinero en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente, y el dinero en una cuenta pagadera al fallecer pertenece al beneficiario designado, frente al patrimonio. Esto no se incluye.

Ley: Minn. Stat. 524.6-204

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Minesota

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Minn. Stat. 524.6-204(b)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Minesota

Las actas de defunción certificadas se pueden obtener en el Departamento de Salud de Minnesota o en una oficina de registros vitales del condado. El directorio de los CDC indica el cargo como $13.00 por copia; confirme el cargo actual con la oficina.

Dónde obtenerla
Departamento de Salud de Minnesota (Minnesota Department of Health), Oficina de Registros Vitales (Office of Vital Records), o una oficina de registros vitales del condado
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Minesota

Un cónyuge sobreviviente tiene derecho a recibir del patrimonio los muebles del hogar, el mobiliario, los electrodomésticos y los efectos personales que valgan hasta $15,000 por encima de cualquier garantía, y un automóvil sin importar su valor; si no hay cónyuge, los hijos comparten los mismos derechos. Si hay un cónyuge sobreviviente, la vivienda exenta (homestead) va al cónyuge si no hay descendientes, o al cónyuge de por vida y después a los descendientes. Las personas que cobran con la declaración jurada de patrimonio pequeño deben entregar los bienes a cualquier persona con estos derechos superiores. Un empleador debe pagar hasta $10,000 de salarios adeudados al cónyuge sobreviviente a petición si no se ha nombrado a un representante personal.

Ley: Minn. Stat. 524.2-403; Minn. Stat. 524.2-402; Minn. Stat. 181.58

Affidavit for Collection of Personal Property (declaración jurada para el cobro de bienes muebles; declaración jurada de patrimonio pequeño, small estate affidavit)

Una declaración jurada que usted entrega a un banco, una empresa, una compañía de cajas de seguridad o un registrador de vehículos motorizados, con un registro de defunción certificado, para que le paguen o entreguen los bienes muebles de la persona fallecida. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $75,000 (fallecimientos a partir del 1 de agosto de 2016) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 1 de agosto de 2016
$75,000
Hasta el 31 de julio de 2016
$50,000

Todo el patrimonio de probate, menos los gravámenes, no puede valer más de $75,000. El límite subió de $50,000 a $75,000 por una ley de 2016 (Laws 2016, chapter 135), en vigor desde el 1 de agosto de 2016.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio de probate a la fecha de la muerte, dondequiera que esté (incluidos los bienes inmuebles y el contenido de una caja de seguridad), menos los gravámenes. Los bienes que pasan fuera del probate, como los bienes en propiedad conjunta, pagaderos al fallecer y de transferencia al fallecer, no forman parte del patrimonio de probate.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 30 días desde la muerte. Para el contenido de una caja de seguridad, deben haber pasado 30 días desde que se presentó un inventario de la caja.

Quién puede usarlo

Una persona que afirma ser el sucesor (successor; alguien con derecho a los bienes según el testamento o por la ley de herencia), o alguien que actúa por el sucesor. Una agencia estatal o del condado con una reclamación de asistencia médica (Medicaid) también puede usar la declaración jurada. La declaración jurada debe afirmar que no hay pendiente ni se ha concedido en ningún lugar una solicitud o petición para nombrar a un representante personal.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted la entrega al banco, la empresa, la compañía de cajas de seguridad o el registrador adjunto (deputy registrar) que tiene los bienes o les pone el título.

Notario

Es una declaración jurada, así que se firma bajo juramento ante un notario u otro oficial.

Papeles que se adjuntan
  • Registro de defunción certificado (acta de defunción certificada)
  • La declaración jurada con las declaraciones que exige la ley: el valor del patrimonio es menor de $75,000 después de los gravámenes, han pasado 30 días, no hay un caso de representante personal pendiente ni concedido, y el sucesor tiene derecho a los bienes
Pasos
  1. Espere hasta al menos 30 días después de la muerte.
  2. Sume el valor de todo el patrimonio de probate de la persona fallecida, dondequiera que esté, menos los gravámenes.
  3. Confirme que no se ha presentado en ningún lugar un caso de probate para nombrar a un representante personal.
  4. Llene la declaración jurada y fírmela ante un notario.
  5. Entregue la declaración jurada y un registro de defunción certificado a cada persona que tiene bienes.
  6. Pague o entregue los bienes a cualquier persona con mejor derecho a ellos, como los bienes exentos o las asignaciones del cónyuge sobreviviente o los gastos prioritarios del funeral y médicos.
Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal. El registrador adjunto cobra sus cargos habituales de título por un vehículo.

Deudas y responsabilidad

La persona que recibe bienes debe pagarlos a cualquier persona con una reclamación superior: los bienes exentos y las asignaciones del cónyuge o de los hijos sobrevivientes, y los gastos y reclamaciones prioritarios, como los costos del funeral y de la última enfermedad. La persona que recibe bienes debe responder ante cualquier representante personal nombrado después o ante cualquier persona con mejor derecho.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Con una declaración jurada correcta y un registro de defunción certificado, quien tiene los bienes debe pagarlos o entregarlos, un agente de transferencias debe volver a registrar los valores, y un registrador de vehículos motorizados debe emitir un título nuevo. Quien tiene los bienes queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar si la declaración jurada es verdadera. Si se niega, el sucesor puede iniciar un procedimiento en el tribunal para recuperar los bienes u obligar a que se entreguen.

Ley: Minn. Stat. 524.3-1201, 524.3-1202

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Minesota

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si la persona fallecida no tenía descendientes, o si todos los descendientes de la persona fallecida son también del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes. Si no, el cónyuge recibe los primeros $225,000 más la mitad del resto, y los descendientes de la persona fallecida comparten el remanente. Sin cónyuge, el patrimonio va a los descendientes, después a los padres, después a los hermanos y hermanas y sus descendientes, después a los abuelos y sus descendientes, después a los parientes más cercanos. La vivienda exenta (homestead) tiene sus propias reglas cuando hay un cónyuge sobreviviente.

Ley: Minn. Stat. 524.2-102, 524.2-103, 524.2-402

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Minesota

  • El límite de $75,000 de patrimonio pequeño de Minnesota cuenta todo el patrimonio de probate 'dondequiera que esté', incluidos los bienes inmuebles, menos los gravámenes, pero la declaración jurada solo puede cobrar bienes muebles.
  • Una agencia estatal o del condado con una reclamación de Asistencia Médica (Medical Assistance) puede usar la misma declaración jurada de patrimonio pequeño para cobrar de los bienes de la persona fallecida.
  • Una compañía de cajas de seguridad puede negarse a abrir una caja con la declaración jurada si sabe de una objeción o si la llave o la combinación no está disponible.

Cambios de 2024 a 2026

Laws 2024, chapter 91 y Laws 2025, chapter 38 reformaron la ley de escrituras de transferencia al fallecer, incluidas las reglas sobre beneficiarios copropietarios que mueren primero, beneficiarios sucesores e inscripción de bienes registrados. El límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño ($75,000) y el límite del cierre sumario ($150,000) no cambiaron.

Ley: Minn. Stat. 507.071

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Ayuda gratuita en Minesota

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.