Carta a un banco u otra entidad en Virginia Occidental

Un sucesor firma una declaración jurada que enumera los bienes pequeños de la persona fallecida, los herederos o beneficiarios del testamento, y la presenta ante el secretario del condado. El secretario emite un certificado que permite a ese sucesor (el 'sucesor autorizado', authorized successor) cobrar los bienes, pagar los costos del funeral y a los acreedores, y pasar el resto a las personas que tienen derecho a él.

Límite

Hasta $50,000 Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Todo el patrimonio personal sujeto a probate de la persona fallecida debe consistir solo en bienes pequeños con un valor justo de mercado total de $50,000 o menos en la fecha del fallecimiento, y la persona fallecida no debe haber sido dueña de bienes inmuebles sujetos a probate en Virginia Occidental.

Qué se cuenta

El valor justo de mercado en la fecha del fallecimiento de todos los bienes muebles sujetos a probate de la persona fallecida, dondequiera que estén. Los bienes que no pasan por probate (conjuntos, pagaderos al fallecer, con beneficiario y en fideicomiso) no se cuentan. La persona fallecida no debe haber sido dueña de ningún bien inmueble sujeto a probate ni de ningún interés en bienes inmuebles sujetos a probate en Virginia Occidental.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 60 días desde el fallecimiento. Si usted es el albacea o representante personal nombrado en el testamento, la espera es de 30 días. En ambos casos no puede haber pendiente ni concedida en ningún lugar una solicitud para nombrar a un representante personal.

Quién puede usarlo

Cualquier sucesor: una persona (que no sea acreedor) nombrada albacea o representante personal en el testamento, o con derecho a parte de los bienes según el testamento o la ley de herencias de Virginia Occidental. Un albacea nombrado en el testamento puede presentar la declaración después de 30 días; los demás sucesores, después de 60 días y solo si el albacea nombrado no la ha presentado ya. Un sucesor firma; los demás se enumeran y el secretario envía por correo una copia a cada uno.

Tribunal o dónde presentar

Secretario de la comisión del condado (clerk of the county commission) (o su supervisor de fiduciarios) del condado que manejaría la sucesión de la persona fallecida, generalmente el condado donde vivía. Se inscribe; no es un caso en el tribunal.

Notario

La declaración jurada se hace bajo juramento y bajo pena de perjurio; el formulario establecido por la ley tiene una certificación (jurat) de un notario público.

Papeles que se adjuntan

• Copia certificada del acta de defunción
• El testamento original, si lo hay (se inscribe con la declaración jurada)
• Nombres, direcciones y parentescos del albacea nombrado y de todos los beneficiarios del testamento, o de todos los herederos si no hay testamento
• Lista de cada bien pequeño con un valor justo de mercado estimado

Pasos

1. Espere 60 días después del fallecimiento (30 días si usted es el albacea nombrado en el testamento).
2. Confirme que la persona fallecida no era dueña de bienes inmuebles sujetos a probate en Virginia Occidental y que los bienes sujetos a probate suman $50,000 o menos.
3. Llene la Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño y fírmela ante un notario.
4. Preséntela, con el acta de defunción y cualquier testamento original, ante el secretario de la comisión del condado y pague los cargos de inscripción.
5. El secretario la inscribe, envía por correo una copia a las personas enumeradas y emite el certificado y la autorización de patrimonio pequeño.
6. Presente el certificado a cada banco o persona que tenga bienes, pague los costos del funeral y a los acreedores conocidos, y luego pague o entregue el resto a las personas con derecho a él. El certificado es válido por seis meses (se puede pedir una prórroga de hasta seis meses más).

Costo

El secretario cobra los mismos cargos de inscripción que por inscribir testamentos y declaraciones juradas de herederos en un probate regular; pregunte al secretario del condado. No se requiere fianza.

Deudas y responsabilidad

El sucesor autorizado tiene el deber fiduciario de proteger los bienes y de pagarlos o entregarlos sin demora a las personas con derecho a ellos. Durante tres años después de que se emita el certificado, el sucesor autorizado es responsable ante los sucesores (y ante cualquier representante personal que se nombre después) por cualquier incumplimiento de ese deber. Los acreedores conservan sus reclamos contra el patrimonio y tienen los mismos derechos contra los distribuidores (distributees) y legatarios que en un patrimonio regular. Cualquier persona interesada puede oponerse dentro de 30 días después de que el secretario envíe la declaración jurada por correo, y el certificado puede ser revocado.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Cualquier persona que tenga un bien pequeño debe pagarlo o entregarlo al sucesor autorizado al presentarse el certificado y la autorización del secretario. Quien tiene el bien y paga queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal y no tiene que verificar si la declaración jurada es verdadera; los agentes de transferencia deben volver a registrar los valores. Si se niega, el bien puede recuperarse con daños en el tribunal de magistrado (magistrate court) o en el tribunal de circuito (circuit court).

Formularios

• Affidavit for Small Estate (Declaración jurada de patrimonio pequeño) (formulario establecido por la ley en W. Va. Code 44-1A-2(e))

Ley: W. Va. Code secs. 44-1A-1 to 44-1A-5

Fuente: Página oficial