Carta a un banco u otra entidad en Illinois

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Small Estate Affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño) (755 ILCS 5/25-1)

Una declaración jurada, firmada ante un notario, que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene los bienes muebles de la persona fallecida, para que paguen o transfieran los bienes como dice la declaración. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $150,000 (fallecimientos a partir del 15 de agosto de 2025)

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 15 de agosto de 2025
$150,000
Hasta el 14 de agosto de 2025
$100,000

Para una muerte ocurrida el 15 de agosto de 2025 o después, los bienes muebles de la persona fallecida, sin contar los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado (Secretary of State), no pueden valer más de $150,000. Los vehículos se enumeran por separado en la declaración jurada. Para una muerte ocurrida antes del 15 de agosto de 2025, el límite era de $100,000 de valor bruto de todos los bienes muebles, incluidos los vehículos. Para una muerte ocurrida el 1 de enero de 2027 o después, las casas rodantes motorizadas (motor homes), los vehículos usados como vivienda, los remolques y otros vehículos que no se mueven por sí solos, los vehículos comerciales, los implementos agrícolas, los autobuses y las camionetas de transporte de pasajeros (commuter vans) no se tratan como vehículos excluidos, así que su valor cuenta para los $150,000.

Qué se cuenta

El valor justo de mercado de los bienes muebles de la persona fallecida que pasan por testamento o por las leyes de herencia, sin contar los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado de Illinois (Illinois Secretary of State). Los bienes inmuebles no se cuentan y no se pueden transferir con la declaración jurada. La ley pide el valor justo de mercado de cada bien; no dice si se restan las deudas.

Período de espera

La ley no fija un período de espera. La declaración jurada solo se puede usar si no hay un caso de probate abierto ni planeado en Illinois ni en ningún otro lugar.

Quién puede usarlo

Una persona (el declarante, affiant) firma bajo juramento. La declaración jurada debe enumerar al cónyuge sobreviviente de la persona fallecida, a los hijos menores y a los hijos adultos dependientes, a todos los herederos (o, si hay testamento, a todas las personas nombradas en el testamento) y la parte que recibe cada uno. Un declarante que vive fuera de Illinois debe nombrar a un agente en Illinois para recibir documentos del tribunal. El declarante puede nombrar por escrito a un agente para abrir una caja de seguridad o vender bienes.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante ningún tribunal. Usted la entrega (o entrega una copia) a cada banco, empresa o persona que tiene bienes. Si hay un testamento, primero debe presentarse el testamento ante el secretario del tribunal de circuito (clerk of the circuit court).

Notario

El formulario que establece la ley se firma y se jura ante un notario público, bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan
  • Copia del acta de defunción
  • Copia certificada del testamento, si lo hay (primero el testamento debe presentarse ante el secretario del tribunal de circuito)
  • Lista de cada bien y su valor justo de mercado, y una descripción de cada vehículo (marca, tipo de carrocería, año, número de identificación del vehículo o VIN)
  • Lista de las deudas sin pagar que se conocen, por clase (o una declaración de que todas las deudas y los gastos del funeral están pagados)
  • Nombres, direcciones y partes de todos los herederos o beneficiarios del testamento, y del cónyuge y los hijos que tienen derecho a una asignación (award)
Pasos
  1. Verifique que no haya un caso de probate abierto ni planeado y que los bienes muebles (sin contar los vehículos registrados) valgan menos que el límite.
  2. Si hay un testamento, preséntelo ante el secretario del tribunal de circuito y obtenga una copia certificada.
  3. Llene la declaración jurada en el formulario que fija la ley, con los bienes, las deudas, los herederos o beneficiarios, y la asignación (award) del cónyuge o de los hijos.
  4. Fírmela ante un notario.
  5. Entregue una copia, con el acta de defunción (y el testamento certificado), a cada persona que tiene bienes.
  6. Pague las deudas válidas de la persona fallecida en el orden que indica la declaración jurada antes de entregar algo a los herederos o beneficiarios, y después distribuya como dice el párrafo 11 de la declaración jurada.
Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal. El secretario del tribunal de circuito puede cobrar por presentar un testamento o por una copia certificada; pregunte al secretario.

Deudas y responsabilidad

Usted debe pagar las deudas válidas de la persona fallecida con el patrimonio (estate), en el orden de las clases que indica la declaración jurada, antes de cualquier distribución a herederos o beneficiarios. Al firmar, usted acepta reembolsar (indemnify) a los acreedores, herederos, beneficiarios y a cualquier persona que confió en la declaración jurada, por cualquier pérdida causada por su acto u omisión, hasta el monto perdido, más sus honorarios razonables de abogado. Una declaración falsa es perjurio. Cualquier persona que reciba bienes debe responder ante una persona con un derecho anterior y ante cualquier representante personal (personal representative) posterior.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Una persona, empresa o banco que recibe una declaración jurada en una forma sustancialmente igual a la que fija la ley debe pagar, entregar o transferir los bienes (o dar acceso a la caja de seguridad) como dice la declaración. Si actúa de buena fe con base en una copia que sigue sustancialmente el formulario, queda totalmente protegido y liberado, como si hubiera pagado a un representante nombrado por el tribunal. Si se niega, la persona con derecho puede demandar para recuperar los bienes, y la declaración jurada es prueba suficiente a primera vista (prima facie) de los hechos que contiene.

Ley: 755 ILCS 5/25-1, 5/25-3 (as amended by P.A. 104-346, eff. 8-15-25; P.A. 104-624, eff. 1-1-27)

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Illinois

Una cuenta conjunta con un dueño sobreviviente, o una cuenta con un beneficiario pagadero al fallecer, va a esa persona y no se cuenta en la declaración jurada de patrimonio pequeño. Para una cuenta a nombre de la persona fallecida sola, el banco debe pagar con una declaración jurada de patrimonio pequeño correcta y queda liberado de responsabilidad cuando confía en ella de buena fe. En Illinois no hay una regla aparte que permita a un banco pagar una cantidad pequeña a la familia sin una declaración jurada.

Ley: 755 ILCS 5/25-1(a), (d)

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Illinois

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: 755 ILCS 5/25-1(a-5)(2) (POD accounts pass outside the will)

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Illinois

Las copias certificadas se obtienen en la oficina estatal o con el secretario del condado, donde los cargos varían. El cargo estatal es de $19 por la primera copia certificada y $4 por cada copia adicional pedida al mismo tiempo.

Dónde obtenerla
Departamento de Salud Pública de Illinois (Illinois Department of Public Health), División de Registros Vitales (Division of Vital Records), o el secretario del condado (county clerk) del condado donde ocurrió la muerte
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Illinois

Un cónyuge sobreviviente de un residente de Illinois tiene derecho a una asignación del cónyuge (spouse's award) de al menos $20,000, más al menos $10,000 por cada hijo menor que vivía con el cónyuge (y al menos $5,000 por cada hijo adulto dependiente que reúna los requisitos). En una declaración jurada de patrimonio pequeño, la asignación se enumera y se paga como una deuda de Clase 2 (Class 2) antes de que los herederos reciban algo. Un cónyuge puede transferir el vehículo de la persona fallecida presentando una solicitud en la Secretaría de Estado dentro de 180 días.

Quién hereda si no hay testamento en Illinois

Si no hay testamento y hay un cónyuge e hijos (u otros descendientes), el cónyuge recibe la mitad y los descendientes comparten la otra mitad. Sin cónyuge, los descendientes reciben todo; con un cónyuge y sin descendientes, el cónyuge recibe todo. Si no hay ni uno ni otros, el patrimonio va a los padres, hermanos y hermanas (un padre o madre sobreviviente recibe una parte doble si el otro ya murió), después a los abuelos y sus descendientes, después a los bisabuelos y sus descendientes, y después a los parientes más cercanos.

Ley: 755 ILCS 5/2-1

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Illinois

  • Para muertes ocurridas el 15 de agosto de 2025 o después, el límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño es de $150,000 y los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado no se cuentan; antes de esa fecha el límite era de $100,000 incluidos los vehículos (P.A. 104-346).
  • Para una muerte ocurrida el 1 de enero de 2027 o después, las casas rodantes motorizadas, las casas rodantes remolcables, los remolques, los vehículos comerciales, los implementos agrícolas, los autobuses y las camionetas de transporte de pasajeros ya no se tratan como vehículos excluidos (P.A. 104-624; 755 ILCS 5/25-1(j)).
  • La persona que firma la declaración jurada debe pagar las deudas de la persona fallecida en un orden fijo antes de distribuir algo, y acepta reembolsar a cualquier persona perjudicada por errores en la declaración jurada.

Cambios de 2024 a 2026

P.A. 104-346, en vigor desde el 15 de agosto de 2025, para muertes ocurridas en esa fecha o después: el límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño sube de $100,000 (valor bruto, incluidos los vehículos) a $150,000 sin contar los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado; los vehículos se enumeran por separado; la declaración jurada puede usarse solo para un trámite de título de vehículo en la Secretaría de Estado sin importar el valor del patrimonio. P.A. 104-624, en vigor desde el 1 de enero de 2027: las casas rodantes motorizadas, los vehículos usados como vivienda, los vehículos que no se mueven por sí solos, los vehículos comerciales, los implementos agrícolas, los autobuses y las camionetas de transporte de pasajeros no son vehículos excluidos.

Ley: SB 83; SB 2704

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Illinois

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.