Declaración jurada de patrimonio pequeño en Illinois: quién puede usarla y cómo

Una declaración jurada, firmada ante un notario, que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene los bienes muebles de la persona fallecida, para que paguen o transfieran los bienes como dice la declaración. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $150,000 (fallecimientos a partir del 15 de agosto de 2025)

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 15 de agosto de 2025	$150,000
Hasta el 14 de agosto de 2025	$100,000

Para una muerte ocurrida el 15 de agosto de 2025 o después, los bienes muebles de la persona fallecida, sin contar los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado (Secretary of State), no pueden valer más de $150,000. Los vehículos se enumeran por separado en la declaración jurada. Para una muerte ocurrida antes del 15 de agosto de 2025, el límite era de $100,000 de valor bruto de todos los bienes muebles, incluidos los vehículos. Para una muerte ocurrida el 1 de enero de 2027 o después, las casas rodantes motorizadas (motor homes), los vehículos usados como vivienda, los remolques y otros vehículos que no se mueven por sí solos, los vehículos comerciales, los implementos agrícolas, los autobuses y las camionetas de transporte de pasajeros (commuter vans) no se tratan como vehículos excluidos, así que su valor cuenta para los $150,000.

Qué se cuenta

El valor justo de mercado de los bienes muebles de la persona fallecida que pasan por testamento o por las leyes de herencia, sin contar los vehículos de motor registrados en la Secretaría de Estado de Illinois (Illinois Secretary of State). Los bienes inmuebles no se cuentan y no se pueden transferir con la declaración jurada. La ley pide el valor justo de mercado de cada bien; no dice si se restan las deudas.

Período de espera

La ley no fija un período de espera. La declaración jurada solo se puede usar si no hay un caso de probate abierto ni planeado en Illinois ni en ningún otro lugar.

Quién puede usarlo

Una persona (el declarante, affiant) firma bajo juramento. La declaración jurada debe enumerar al cónyuge sobreviviente de la persona fallecida, a los hijos menores y a los hijos adultos dependientes, a todos los herederos (o, si hay testamento, a todas las personas nombradas en el testamento) y la parte que recibe cada uno. Un declarante que vive fuera de Illinois debe nombrar a un agente en Illinois para recibir documentos del tribunal. El declarante puede nombrar por escrito a un agente para abrir una caja de seguridad o vender bienes.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante ningún tribunal. Usted la entrega (o entrega una copia) a cada banco, empresa o persona que tiene bienes. Si hay un testamento, primero debe presentarse el testamento ante el secretario del tribunal de circuito (clerk of the circuit court).

Notario

El formulario que establece la ley se firma y se jura ante un notario público, bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan

• Copia del acta de defunción
• Copia certificada del testamento, si lo hay (primero el testamento debe presentarse ante el secretario del tribunal de circuito)
• Lista de cada bien y su valor justo de mercado, y una descripción de cada vehículo (marca, tipo de carrocería, año, número de identificación del vehículo o VIN)
• Lista de las deudas sin pagar que se conocen, por clase (o una declaración de que todas las deudas y los gastos del funeral están pagados)
• Nombres, direcciones y partes de todos los herederos o beneficiarios del testamento, y del cónyuge y los hijos que tienen derecho a una asignación (award)

Pasos

1. Verifique que no haya un caso de probate abierto ni planeado y que los bienes muebles (sin contar los vehículos registrados) valgan menos que el límite.
2. Si hay un testamento, preséntelo ante el secretario del tribunal de circuito y obtenga una copia certificada.
3. Llene la declaración jurada en el formulario que fija la ley, con los bienes, las deudas, los herederos o beneficiarios, y la asignación (award) del cónyuge o de los hijos.
4. Fírmela ante un notario.
5. Entregue una copia, con el acta de defunción (y el testamento certificado), a cada persona que tiene bienes.
6. Pague las deudas válidas de la persona fallecida en el orden que indica la declaración jurada antes de entregar algo a los herederos o beneficiarios, y después distribuya como dice el párrafo 11 de la declaración jurada.

Costo

No hay cargo de presentación en el tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal. El secretario del tribunal de circuito puede cobrar por presentar un testamento o por una copia certificada; pregunte al secretario.

Deudas y responsabilidad

Usted debe pagar las deudas válidas de la persona fallecida con el patrimonio (estate), en el orden de las clases que indica la declaración jurada, antes de cualquier distribución a herederos o beneficiarios. Al firmar, usted acepta reembolsar (indemnify) a los acreedores, herederos, beneficiarios y a cualquier persona que confió en la declaración jurada, por cualquier pérdida causada por su acto u omisión, hasta el monto perdido, más sus honorarios razonables de abogado. Una declaración falsa es perjurio. Cualquier persona que reciba bienes debe responder ante una persona con un derecho anterior y ante cualquier representante personal (personal representative) posterior.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Una persona, empresa o banco que recibe una declaración jurada en una forma sustancialmente igual a la que fija la ley debe pagar, entregar o transferir los bienes (o dar acceso a la caja de seguridad) como dice la declaración. Si actúa de buena fe con base en una copia que sigue sustancialmente el formulario, queda totalmente protegido y liberado, como si hubiera pagado a un representante nombrado por el tribunal. Si se niega, la persona con derecho puede demandar para recuperar los bienes, y la declaración jurada es prueba suficiente a primera vista (prima facie) de los hechos que contiene.

Formularios

• Small Estate Affidavit (declaración jurada de patrimonio pequeño) (formulario del tribunal del Circuito Judicial 24, versión de $150,000 con lista de vehículos por separado)
• Formulario establecido por la ley (Statutory form): 755 ILCS 5/25-1(b) (Asamblea General de Illinois, Illinois General Assembly)

Ley: 755 ILCS 5/25-1, 5/25-3 (as amended by P.A. 104-346, eff. 8-15-25; P.A. 104-624, eff. 1-1-27)

Fuente: Página oficial