Declaración jurada de patrimonio pequeño en Iowa: quién puede usarla y cómo

Una declaración jurada bajo juramento que usted entrega al banco, la empresa o la persona que tiene los bienes de la persona fallecida, para que los paguen o los transfieran a quienes heredan. No se presenta ante el tribunal.

Límite

Hasta $100,000 Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Desde el 1 de julio de 2026, el valor bruto de los bienes muebles de la persona fallecida, en cualquier momento desde la muerte, no puede ser más de $100,000, y los bienes de probate de la persona deben ser solo bienes muebles, sin ningún interés en bienes inmuebles. Antes del 1 de julio de 2026, el límite era de $50,000.

Qué se cuenta

El valor bruto de los bienes muebles de la persona fallecida, en su punto más alto en cualquier momento desde la muerte. Los bienes de probate de la persona deben ser solo bienes muebles, sin ningún interés en bienes inmuebles.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 40 días desde la muerte, lo cual se demuestra con un acta de defunción certificada adjunta.

Quién puede usarlo

Un 'sucesor' (successor): el beneficiario según el testamento (un fideicomiso que hereda según el testamento cuenta), o el heredero según la ley de herencia si no hay testamento. Si hay dos o más sucesores, cualquiera de ellos puede firmar. Si la persona recibió Medicaid, la agencia de Medicaid de Iowa también puede ser sucesora. El procedimiento se puede usar solo si no hay una administración del patrimonio pendiente.

Tribunal o dónde presentar

Se entrega a quien tiene los bienes. Para cancelar una sentencia o una hipoteca, o para otorgar una escritura de bienes inmuebles conforme a un contrato que firmó la persona fallecida, la declaración jurada se presenta ante el registrador del condado (county recorder).

Notario

Se firma bajo pena de perjurio. Se debe dar a quien tiene los bienes una prueba razonable de la identidad de cada sucesor.

Papeles que se adjuntan

• Copia certificada del acta de defunción
• Copia del testamento, si hereda según un testamento, con una declaración de que fue entregado al secretario del tribunal de distrito (clerk of the district court)
• La prueba de propiedad de la persona fallecida (libreta de ahorros, certificado de acciones, título de propiedad), si la tiene
• Prueba razonable de la identidad de cada sucesor

Pasos

1. Espere 40 días después de la muerte y verifique que no se esté administrando ningún patrimonio.
2. Si no está seguro del valor, entregue a quien tiene los bienes una declaración jurada que le pida revelar si los bienes que tiene son (o fueron desde la muerte) de $100,000 o menos; quien tiene los bienes debe responder.
3. Llene la declaración jurada con todas las declaraciones que enumera la ley, incluido que cualquier deuda de Medicaid, los acreedores y (para muertes antes de 2025) el impuesto sobre herencias se pagarán con lo que usted reciba.
4. Fírmela bajo pena de perjurio y entréguela a quien tiene los bienes con el acta de defunción, cualquier testamento, la prueba de propiedad y la prueba de identidad.

Costo

No hay cargo del tribunal, porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal. El registrador del condado cobra su cargo de inscripción si usted la inscribe.

Deudas y responsabilidad

La declaración jurada dice que la deuda de Medicaid y los acreedores se pagarán hasta el monto del dinero recibido, y que nadie más tiene derecho a los bienes. Una declaración jurada falsa es perjurio.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Si se cumplen los requisitos, quien tiene los bienes debe pagar, entregar o transferir los bienes, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien tiene los bienes puede confiar de buena fe en la declaración jurada, queda liberado de más responsabilidad y no es responsable de las deudas de la persona fallecida. Si no tiene la prueba de propiedad de la persona fallecida, puede exigir una fianza o un acuerdo de indemnización. Si se niega dentro de un plazo razonable, usted puede demandar, y el tribunal debe otorgar honorarios de abogado si la negativa no fue razonable.

Ley: Iowa Code 633.356 (as amended by 2025 Iowa Acts ch. 148 and 2026 HF 2660)

Fuente: Página oficial