Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en Nebraska

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Nebraska

El dinero de una cuenta conjunta con derecho de supervivencia o de una cuenta pagadera al fallecer (POD) va al propietario sobreviviente o al beneficiario sin probate. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, el sucesor puede usar la declaración jurada de bienes muebles 30 días después del fallecimiento si todos los bienes muebles de la persona fallecida, menos los gravámenes, valen $100,000 o menos. Cada banco necesita su propia declaración jurada original y notarizada.

Ley: Neb. Rev. Stat. secs. 30-2723, 30-24,125, 30-24,126

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias solo a nombre de la persona fallecida, sin beneficiario pagadero al fallecer, sí cuentan.

Ley: Neb. Rev. Stat. sec. 30-24,125(a)(1)

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas conjuntas con derecho de supervivencia y las cuentas pagaderas al fallecer van al propietario sobreviviente o al beneficiario y no forman parte del patrimonio.

Ley: Neb. Rev. Stat. sec. 30-2723

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Nebraska

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: Neb. Rev. Stat. sec. 30-2723

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Nebraska

La página del DHHS dice que solo puede obtener un acta de defunción de su cónyuge, padre, madre o hijo. Por correo, envíe un cheque o giro postal de $16 a nombre de Vital Records, con una copia de su identificación con foto emitida por el gobierno y los datos del fallecimiento; también puede solicitarla en línea.

Dónde obtenerla
Departamento de Salud y Servicios Humanos de Nebraska (Nebraska Department of Health and Human Services), Registros Vitales (Vital Records) (Lincoln)
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Nebraska

En un caso de probate, el cónyuge sobreviviente de una persona que vivía en Nebraska tiene derecho a una asignación de vivienda de $20,000 y a bienes exentos que valgan hasta $12,500 (muebles del hogar, automóviles, electrodomésticos y efectos personales) para fallecimientos antes del 1 de enero de 2027; para fallecimientos a partir del 1 de enero de 2027, los montos son $25,000 y $17,500. El cónyuge y los hijos dependientes también pueden recibir una asignación familiar razonable durante la administración. El representante personal puede fijar la asignación familiar como una suma global de hasta $20,000 ($25,000 para fallecimientos a partir del 1 de enero de 2027). Un sucesor que recibe bienes inmuebles por estas asignaciones puede usar la declaración jurada de bienes inmuebles.

Ley: Neb. Rev. Stat. secs. 30-2322 a 30-2325, según la enmienda de Laws 2026, LB 838

Affidavit for Transfer of Personal Property without Probate (declaración jurada para transferir bienes muebles sin sucesión testamentaria ante el tribunal, probate; cobro de bienes muebles por declaración jurada)

Una declaración jurada que usted entrega a un banco, una empresa o una persona que tiene los bienes muebles de la persona fallecida, para que se los paguen o entreguen a usted. No se presenta ante un tribunal.

Límite

Hasta $100,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Todos los bienes muebles de la persona fallecida, menos los gravámenes, no pueden valer más de $100,000. El límite subió de $50,000 a $100,000 por una ley de 2022 (LB 1124).

Qué se cuenta

El valor de todos los bienes muebles del patrimonio de la persona fallecida, donde sea que estén ubicados, menos los gravámenes y las cargas. Los bienes inmuebles no cuentan para este límite. Los bienes que pasan fuera del probate (bienes conjuntos, pagaderos al fallecer, con beneficiario, de transferencia al fallecer y de un fideicomiso) no forman parte del patrimonio.

Período de espera

Deben haber pasado treinta días desde el fallecimiento, según lo demuestre un acta de defunción certificada (o un extracto de defunción, abstract of death, si el acta se retrasa) adjunta a la declaración jurada.

Quién puede usarlo

Una persona que afirma ser el sucesor (con derecho a los bienes según el testamento o la ley de herencias de Nebraska), o alguien que actúa por esa persona. La declaración jurada indica el parentesco del sucesor con la persona fallecida o el motivo de su reclamación. La página de ayuda del tribunal dice que no es para acreedores, y todas las demás personas que heredaron un interés en los bienes también deben firmar. No puede haberse nombrado ni solicitado un representante personal (personal representative) en ningún estado.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante un tribunal. Usted entrega una declaración jurada original firmada a cada quien que tenga los bienes.

Notario

Firme ante un notario (o un juez o secretario del tribunal). Cada quien que tenga los bienes necesita su propia declaración jurada original y notarizada.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada o autenticada del acta de defunción, o un extracto de defunción si el acta se retrasa
Pasos
  1. Espere hasta que hayan pasado 30 días desde el fallecimiento.
  2. Verifique que no se haya nombrado ni solicitado un representante personal.
  3. Llene el formulario CC 15:40 (o el formulario propio de quien tiene los bienes) con las declaraciones requeridas.
  4. Fírmelo ante un notario; haga un original firmado y notarizado por separado para cada quien que tenga los bienes.
  5. Entregue a cada quien que tenga los bienes una declaración jurada original con un acta de defunción certificada adjunta. Guarde una copia en un lugar seguro.
Costo

No hay cargo del tribunal; la declaración jurada no se presenta ante un tribunal.

Deudas y responsabilidad

Su responsabilidad ante los acreedores de la persona fallecida no puede ser mayor que el valor de los bienes que usted recibe. Un acreedor no puede cobrarle a usted la deuda de la persona fallecida después de tres años desde el fallecimiento o de un año desde que se distribuyeron los bienes, lo que ocurra más tarde. Usted también debe responder por los bienes ante un representante personal nombrado después o ante cualquier persona con mejor derecho. Una declaración falsa puede castigarse como perjurio.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Después de 30 días, quien tiene los bienes debe pagarlos o entregarlos si la declaración jurada es correcta, y un agente de transferencias debe volver a registrar los valores. Quien lo hace queda liberado de responsabilidad, como si hubiera tratado con un representante personal, y no tiene que verificar si lo declarado es cierto. Un banco que acepta un cheque pagadero a la persona fallecida y endosado por el sucesor queda liberado. Si quien tiene los bienes se niega, las personas con derecho a ellos pueden iniciar un procedimiento ante el tribunal para obligarlo a pagar o entregar.

Ley: Neb. Rev. Stat. secs. 30-24,125, 30-24,126

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en Nebraska

Si no hay testamento, el cónyuge recibe todo si no sobrevive ningún hijo, nieto ni otro descendiente, ni ningún padre o madre. Si sobrevive un padre o madre pero no hay descendientes, o si todos los descendientes son también del cónyuge, el cónyuge recibe los primeros $150,000 más la mitad del resto (el primer monto era $100,000 antes de LB 838, en vigor el 18 de julio de 2026). Si algunos descendientes no son del cónyuge, el cónyuge recibe la mitad. El resto va a los descendientes, luego a los padres, luego a los hermanos y hermanas y sus descendientes, luego a las familias de los abuelos, y luego a los parientes más cercanos.

Ley: Neb. Rev. Stat. secs. 30-2302 (as amended by Laws 2026, LB 838), 30-2303

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Nebraska

  • Nebraska tiene dos declaraciones juradas separadas: una para bienes muebles de hasta $100,000 menos los gravámenes y otra para bienes inmuebles de Nebraska de hasta $100,000 de valor de avalúo fiscal; los bienes inmuebles no cuentan para el límite de bienes muebles.
  • Desde 2025, se puede adjuntar un extracto de defunción (abstract of death) en lugar de un acta de defunción certificada si el acta se retrasa (LB 85, 2025; Neb. Rev. Stat. 30-24,125(a)(2)).
  • La recuperación de bienes del patrimonio de Medicaid de Nebraska puede alcanzar bienes fuera del probate, incluidas las escrituras de transferencia al fallecer y la copropiedad con derecho de supervivencia.

Cambios de 2024 a 2026

LB 1195 (aprobada el 15 de abril de 2024): el límite de la declaración jurada de bienes inmuebles subió de $50,000 a $100,000. LB 1200 (aprobada el 15 de abril de 2024, con cláusula de emergencia): disposiciones sobre vehículos de la sec. 30-24,125(d), incluida la exención del DMV después de que un patrimonio lleva diez años cerrado. LB 85 (aprobada el 25 de febrero de 2025): se puede usar un extracto de defunción si el acta de defunción se retrasa. Formulario del tribunal CC 15:41 revisado 10/2025. La asignación de vivienda y los bienes exentos suben a $25,000 y $17,500 para fallecimientos a partir del 1 de enero de 2027 (secs. 30-2322, 30-2323). LB 838 (aprobada el 14 de abril de 2026; estas secciones entran en vigor el 18 de julio de 2026): el primer monto del cónyuge en sucesión sin testamento sube de $100,000 a $150,000; asignación de vivienda de $25,000, bienes exentos de $17,500 y suma global de asignación familiar de $25,000 para fallecimientos a partir del 1 de enero de 2027 (secs. 30-2322, 30-2323, 30-2325); cambios al impuesto de herencia.

Ley: sec. 30-24,129; sec. 30-24,125(a)(2); sec. 30-2302; sec. 77-2004

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Nebraska

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.