Calculadora de patrimonio pequeño de Pensilvania

Escriba la fecha del fallecimiento y lo que la persona tenía. La página suma lo que el estado cuenta y lo compara con el límite de esa fecha. No decide nada.

Se calcula en su navegador. Nada de lo que escribe aquí se guarda ni se envía.

Fecha del fallecimiento *

El límite se elige según la fecha del fallecimiento.

Cuentas bancarias solo a nombre de la persona

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)

Autos y otros vehículos

Botes y casas móviles o prefabricadas

Bienes inmuebles en Pensilvania

Casa principal (residencia primaria)

Bienes inmuebles en otro estado

Sueldos que se le debían a la persona

Pago militar que se le debía a la persona

Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada

Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio

Bienes en un fideicomiso en vida

Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia

Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente

Acciones, bonos y cuentas de corretaje

Muebles, joyas y otras pertenencias

Escriba la fecha del fallecimiento y los valores que conozca

Deje en blanco lo que la persona no tenía. Sumamos solo lo que el estado cuenta.

Los límites que usa esta calculadora

Vienen de la ley del estado tal como la revisamos. La calculadora elige la fila que corresponde a la fecha del fallecimiento que usted escribe.

Liquidación de patrimonios pequeños mediante petición (Settlement of small estates on petition, 20 Pa.C.S. 3102)

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 31 de agosto de 2013	$50,000
Hasta el 30 de agosto de 2013	$25,000

También en Pensilvania (no se prueban aquí)

Estos procedimientos tienen sus propias reglas, así que la calculadora no los prueba. Vea la página del estado.

Pago de una cuenta de depósito a familiares (Payment of a deposit account to family, 20 Pa.C.S. 3101(b))
Pago de sueldos, salario o beneficios de empleado a familiares (Payment of wages, salary or employee benefits to family, 20 Pa.C.S. 3101(a))
Seguro de vida pagadero al patrimonio, pagado a familiares (Life insurance payable to the estate, paid to family, 20 Pa.C.S. 3101(d))
Bienes no reclamados en poder del Tesorero del Estado (State Treasurer), pagados a familiares (Unclaimed property held by the State Treasurer, paid to family, 20 Pa.C.S. 3101(e))

Qué cuenta para el límite en Pensilvania

Para la petición de patrimonio pequeño: sume el valor bruto de los bienes de la persona fallecida. No incluya los bienes inmuebles ni nada que se pague directamente a familiares bajo la sección 3101 (cuentas bancarias hasta $20,000 por banco, sueldos hasta $10,000, seguros que se deban al patrimonio hasta $11,000). Incluya los bienes muebles reclamados como la exención familiar (family exemption) de $3,500.

Ley: 20 Pa.C.S. 3101, 3102

En este estado el total se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Tipo de bien	Cómo se trata	Detalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona	Se deja fuera hasta $20,000	Una cuenta bancaria solo a nombre de la persona fallecida no se cuenta si se paga a familiares bajo la sección 3101(b) (hasta $20,000 en cada banco). Las cantidades que no se paguen de esa manera sí se cuentan. Ley: 20 Pa.C.S. 3101(b), 3102
Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)	Se deja fuera	El dinero que queda en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente, y el dinero en una cuenta de fideicomiso (pagadera al fallecer) pertenece al beneficiario nombrado, no al patrimonio, por lo que no se cuenta. Ley: 20 Pa.C.S. 6304(a), (b)
Autos y otros vehículos	Se cuenta	Los vehículos son bienes muebles y se cuentan; la familia también puede cambiar el título de propiedad de un vehículo con el formulario MV-39 de PennDOT. Ley: 20 Pa.C.S. 3102; PennDOT MV-39
Botes y casas móviles o prefabricadas	Se cuenta	Los botes y otros bienes muebles se cuentan. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Bienes inmuebles en Pensilvania	Se deja fuera	Los bienes inmuebles no se cuentan y esta petición no los distribuye. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Casa principal (residencia primaria)	Se deja fuera	La vivienda es un bien inmueble y no se cuenta. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Bienes inmuebles en otro estado	Se deja fuera	Los bienes inmuebles no se cuentan. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Sueldos que se le debían a la persona	Se deja fuera hasta $10,000	Los sueldos, el salario o los beneficios de empleado que no se hayan pagado no se cuentan si el empleador los paga a familiares bajo la sección 3101(a) (hasta $10,000). Ley: 20 Pa.C.S. 3101(a), 3102
Pago militar que se le debía a la persona	No está claro	La ley no trata el pago militar por separado; pregunte al tribunal. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Seguro de vida o jubilación pagado a una persona designada	No está claro	La ley de patrimonios pequeños no trata los beneficios que se pagan a un beneficiario nombrado; pregunte al tribunal. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Seguro de vida o jubilación pagado al patrimonio	Se deja fuera hasta $11,000	El seguro que se debe al patrimonio no se cuenta si la compañía lo paga a familiares bajo la sección 3101(d) (hasta $11,000 por compañía). Las demás cantidades sí se cuentan. Ley: 20 Pa.C.S. 3101(d), 3102
Bienes en un fideicomiso en vida	No está claro	La ley no trata los bienes en fideicomiso; pregunte al tribunal. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia	No está claro	La ley no trata los bienes que se poseen en forma conjunta con derecho de supervivencia; pregunte al tribunal. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Bienes que pasan al cónyuge sobreviviente	Se cuenta	Los bienes muebles que van al cónyuge se cuentan, incluyendo los bienes reclamados como exención familiar (family exemption). Ley: 20 Pa.C.S. 3102, 3121
Acciones, bonos y cuentas de corretaje	Se cuenta	Las acciones y los bonos a nombre de la persona fallecida se cuentan. Ley: 20 Pa.C.S. 3102
Muebles, joyas y otras pertenencias	Se cuenta	Las pertenencias se cuentan, incluyendo los artículos reclamados como exención familiar (family exemption). Ley: 20 Pa.C.S. 3102

Fuente: Página oficial

Liquidación de patrimonios pequeños mediante petición (Settlement of small estates on petition, 20 Pa.C.S. 3102)

Una petición al Tribunal de Huérfanos (Orphans' Court) para pedir al juez que ordene distribuir los bienes muebles de la persona fallecida a las personas que tienen derecho a ellos, sin una administración completa del patrimonio.

Límite

Hasta $50,000 (fallecimientos a partir del 31 de agosto de 2013) Se cuenta por su valor total, sin restar deudas.

Fecha del fallecimiento	Límite
A partir del 31 de agosto de 2013	$50,000
Hasta el 30 de agosto de 2013	$25,000

Para un fallecimiento a partir del 31 de agosto de 2013, los bienes de la persona fallecida, sin contar los bienes inmuebles ni las cantidades pagadas directamente a familiares bajo la sección 3101, no pueden tener un valor bruto de más de $50,000 (era $25,000 para fallecimientos anteriores). Ser dueño de bienes inmuebles de cualquier valor no impide que el tribunal distribuya los bienes muebles de esta manera.

Qué se cuenta

El valor bruto de los bienes de la persona fallecida, sin contar los bienes inmuebles ni los bienes pagados bajo 20 Pa.C.S. 3101, pero incluyendo los bienes muebles reclamados como exención familiar (family exemption).

Período de espera

La ley no fija un período de espera. El tribunal decide qué aviso debe darse.

Quién puede usarlo

Cualquier parte interesada (party in interest) puede presentar la petición (por ejemplo, un heredero, un beneficiario del testamento o un acreedor, como el director de la funeraria). La persona fallecida debe haber tenido su domicilio en Pennsylvania.

Tribunal o dónde presentar

La División del Tribunal de Huérfanos (Orphans' Court Division) del Tribunal de Causas Comunes (Court of Common Pleas) del condado donde la persona tenía su domicilio al fallecer.

Papeles que se adjuntan

Petición que enumere los bienes y su valor
Aviso a las partes interesadas según lo ordene el tribunal
Avalúo solo si el tribunal lo exige

Pasos

Revise las reglas y los formularios locales del Tribunal de Huérfanos para una petición de patrimonio pequeño en el condado donde vivía la persona fallecida.
Presente la petición ante el Secretario del Tribunal de Huérfanos (Clerk of the Orphans' Court).
Dé el aviso que ordene el tribunal.
Si el tribunal la concede, el decreto de distribución permite que los bancos, los agentes de transferencia y otras personas transfieran los bienes a las personas nombradas.

Costo

Los cargos de presentación los fija cada condado; pregunte al Secretario del Tribunal de Huérfanos (Clerk of the Orphans' Court) o al Registro de Testamentos (Register of Wills).

Deudas y responsabilidad

Dentro de un año después del decreto, cualquier parte interesada puede pedir al tribunal que lo revoque por una distribución indebida, y el tribunal puede ordenar que se devuelvan los bienes.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

El decreto de distribución (decree of distribution) es autoridad suficiente para que los agentes de transferencia, los registradores y otras personas reconozcan a las personas nombradas como las que tienen derecho a los bienes, con el mismo efecto que un decreto después de una rendición de cuentas completa.

Ley: 20 Pa.C.S. 3102 (amended by Act 35 of 2013, for deaths on or after its effective date)

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Pensilvania

Un banco o una cooperativa de crédito debe pagar hasta $20,000 (el total en esa institución) al cónyuge, a un hijo, a uno de los padres o a un hermano, en ese orden de preferencia, cuando se le muestra una factura de funeral pagada o una declaración jurada del director de la funeraria (para pagos a partir del 23 de enero de 2026; antes, $10,000). El dinero que queda en una cuenta conjunta pertenece al dueño sobreviviente, y el dinero en una cuenta de fideicomiso o pagadera al fallecer pertenece al beneficiario nombrado (20 Pa.C.S. 6304).

Ley: 20 Pa.C.S. 3101(b); 20 Pa.C.S. 6304

Fuente: Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Pensilvania

El cónyuge (o, si no hay, los hijos que vivan en el mismo hogar o, si no hay, los padres que vivan en el mismo hogar) puede reclamar una exención familiar (family exemption) de $3,500 en bienes inmuebles o muebles. El cónyuge tiene la primera preferencia para los pagos directos de sueldos (hasta $10,000), depósitos bancarios (hasta $20,000 por institución) y seguro de vida del patrimonio (hasta $11,000). Un cónyuge puede transferir el vehículo de la persona fallecida con el formulario MV-39 de PennDOT, sin cargo por el título en una transferencia al cónyuge.

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Pensilvania

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.