Carta a un banco u otra entidad en Carolina del Sur

Una carta que presenta la declaración jurada de patrimonio pequeño que usted ya firmó. Dice qué adjunta y pide a la entidad que entregue los bienes.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Papeles que adjunta

Marque lo que va a incluir. Solo lo marcado aparece en la carta.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Formularios oficiales (con enlace, no se reproducen aquí)

Este sitio no redacta la declaración jurada. Use el formulario oficial o el formulario de la propia entidad:

Antes de enviarla

Algunos bancos tienen su propio formulario o piden un notario. Llame primero al departamento de sucesiones del banco y pregunte qué necesita. Guarde una copia de todo lo que envíe.

Declaración jurada para el cobro de bienes muebles conforme a un procedimiento de patrimonio pequeño (Affidavit for Collection of Personal Property Pursuant to Small Estate Proceeding, formulario SCCA 420ES)

Una declaración jurada que usted presenta ante el tribunal de sucesiones (probate court). Si el juez la aprueba y la firma también, el tribunal emite una orden que indica a los bancos y a otros que paguen o entreguen los bienes muebles de la persona fallecida a las personas nombradas.

Límite

Hasta $45,000 Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

El patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, no puede valer más de $45,000. Este límite entró en vigor el 8 de mayo de 2025; antes era $25,000.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio sujeto a probate (los bienes que pasan por testamento más los que pasan sin testamento, by intestacy), dondequiera que estén, menos los gravámenes y cargas. El formulario del tribunal también exige que el patrimonio no incluya ningún interés en bienes inmuebles. Los bienes que pasan fuera del probate (bienes conjuntos, pagaderos al fallecer, con beneficiario, de transferencia al fallecer y en fideicomiso) no se cuentan.

Período de espera

Deben haber pasado más de 30 días desde el fallecimiento.

Quién puede usarlo

Una persona que afirma ser sucesora (successor): un heredero o legatario (devisee), o una persona que pagó gastos razonables del funeral (con prueba de pago adjunta). La declaración jurada enumera a cada sucesor con su dirección, año de nacimiento, parentesco y parte. No debe haberse nombrado ni solicitado un representante personal (personal representative) en ningún estado.

Tribunal o dónde presentar

Tribunal de sucesiones (probate court) del condado donde vivía la persona fallecida al momento de su muerte. Si la persona no vivía en Carolina del Sur, el condado donde están los bienes.

Notario

La declaración jurada se jura ante un notario público.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada del acta de defunción
  • Lista de cada bien (cuentas bancarias, acciones, bienes no reclamados, vehículos, casa móvil, bote, seguro de vida pagadero al patrimonio, otros) con su valor
  • Prueba de cualquier gravamen sobre los bienes
  • Prueba del pago de los gastos del funeral, si reclama quien pagó el funeral
Pasos
  1. Espere más de 30 días después del fallecimiento.
  2. Verifique que el patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, sea $45,000 o menos y que no incluya bienes inmuebles.
  3. Llene el formulario SCCA 420ES, enumerando a cada sucesor y cada bien.
  4. Fírmelo ante un notario.
  5. Preséntelo ante el tribunal de sucesiones del condado donde vivía la persona fallecida y pague el cargo.
  6. Si el juez lo aprueba, el juez firma la Orden de Pago o Entrega (Order for Payment or Delivery); entregue copias certificadas a cada persona que tenga bienes.
Costo

El cargo por presentar la declaración jurada de patrimonio pequeño lo fija S.C. Code 8-21-770(C)(12), según el valor de los bienes indicado: $25 si es menos de $5,000 (la mitad si es menos de $100); $45 desde $5,000 hasta menos de $20,000; $67.50 desde $20,000 hasta menos de $60,000. Las copias certificadas de la orden cuestan $5 cada una (8-21-770(C)(1)).

Deudas y responsabilidad

Una persona que recibe el pago o la entrega debe responder por los bienes ante cualquier representante personal que se nombre después y ante cualquier persona con un mejor derecho a ellos.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Quien tiene los bienes (holder) y paga o entrega con base en la declaración jurada queda liberado como si hubiera tratado con un representante personal, y no tiene que verificar si las declaraciones son verdaderas. Una persona a quien se le da una declaración jurada válida que contiene la frase 'No person who may act in reliance on this affidavit shall incur any liability to the estate of the decedent' (ninguna persona que actúe confiando en esta declaración jurada incurrirá en responsabilidad ante el patrimonio de la persona fallecida), y que no tiene aviso por escrito de que fue revocada, no debe negarse a entregar los bienes. Un agente de transferencia debe volver a registrar los valores.

Ley: S.C. Code secs. 62-3-1201, 62-3-1202; S.C. Code secs. 8-21-770

Fuente: Página oficial

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en Carolina del Sur

El dinero en una cuenta conjunta con derecho de supervivencia o en una cuenta pagadera al fallecer (POD) va al dueño sobreviviente o al beneficiario sin probate. Para una cuenta a nombre exclusivo de la persona fallecida, el sucesor puede presentar la declaración jurada de patrimonio pequeño ante el tribunal de sucesiones después de 30 días si el patrimonio sujeto a probate, menos los gravámenes, es $45,000 o menos y no incluye bienes inmuebles; el banco paga con la orden del juez.

Ley: S.C. Code secs. 62-6-201 to 62-6-204, 62-3-1201, 62-3-1202

Fuente: Página oficial

Transferencia al fallecer (TOD) y pago al fallecer (POD) en Carolina del Sur

Cuenta bancaria (POD)

Sí

Ley: S.C. Code secs. 62-6-201 to 62-6-204, 62-6-303

Fuente: Página oficial

Actas de defunción en Carolina del Sur

Solo un familiar inmediato puede pedir un acta de defunción, con una identificación con foto válida. Por correo, el cargo de búsqueda de $12 incluye una copia certificada, y las copias adicionales pedidas al mismo tiempo cuestan $3 cada una; pague con giro postal o cheque de caja. En persona y en línea, el cargo de búsqueda es $17 (incluye un cargo de $5 por trámite urgente), y los proveedores en línea cobran su propio cargo adicional.

Dónde obtenerla
Departamento de Salud Pública de Carolina del Sur (South Carolina Department of Public Health, DPH), Oficina de Registros Vitales (Office of Vital Records) (West Columbia)
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en Carolina del Sur

Un cónyuge sobreviviente de una persona que vivía en Carolina del Sur tiene derecho a bienes exentos con un valor de hasta $45,000 (por encima de cualquier gravamen) en muebles del hogar, automóviles, mobiliario, electrodomésticos y efectos personales; si no hay cónyuge, los hijos menores o dependientes los comparten. La cantidad era $25,000 antes del 8 de mayo de 2025. Si no hay testamento ni hijos ni otros descendientes, el cónyuge hereda todo.

Ley: S.C. Code 62-2-401; S.C. Code 62-2-102

Quién hereda si no hay testamento en Carolina del Sur

Si no hay testamento, el cónyuge sobreviviente recibe todo si no hay hijos ni otros descendientes, y la mitad si los hay. El resto va a los descendientes. Si no hay cónyuge ni descendientes, el patrimonio va a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a los abuelos y sus descendientes, luego a los bisabuelos y sus descendientes.

Ley: S.C. Code secs. 62-2-102, 62-2-103

Fuente: Página oficial

Bueno saber en Carolina del Sur

  • En Carolina del Sur, la declaración jurada de patrimonio pequeño no se entrega directamente al banco: debe presentarse ante el tribunal de sucesiones y ser aprobada y firmada también por el juez de sucesiones.
  • Desde el 8 de mayo de 2025, el límite de patrimonio pequeño es $45,000, en lugar de $25,000, y los bienes exentos para un cónyuge son $45,000 (Ley Núm. 26 de 2025, 2025 Act No. 26).
  • Una persona que pagó gastos razonables del funeral cuenta como 'sucesor' (successor) que puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño.

Cambios de 2024 a 2026

Ley Núm. 26 de 2025 (2025 Act No. 26, H. 3472), en vigor desde el 8 de mayo de 2025: el límite de la declaración jurada de patrimonio pequeño y la cantidad de la administración sumaria subieron de $25,000 a $45,000 (secciones 62-3-1201, 62-3-1203, 62-3-1204); los bienes exentos subieron de $25,000 a $45,000 (sección 62-2-401). Ley Núm. 200 de 2024 (2024 Act No. 200), sección 22, en vigor desde el 1 de julio de 2025: designaciones de transferencia al fallecer para bienes muebles titulados ante el DMV y el DNR (sección 62-6-401). El formulario del tribunal SCCA 420ES se revisó en 03/2026.

Páginas relacionadas

Ayuda gratuita en Carolina del Sur

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.