Carta para pedir el saldo a la fecha del fallecimiento en el Distrito de Columbia

Una carta breve que pide a un banco u otra entidad el valor de las cuentas de la persona a la fecha del fallecimiento. Los bancos suelen pedirlo antes de resolver el patrimonio.

Obligatoria si envía la carta por correo.

Va solo en la carta. Nunca se guarda ni se nos envía.

Va en la carta tal como lo escribe. Puede agregar una frase en inglés ya preparada:

Otros formatos

La carta en inglés (la que usted envía)

Qué dice la carta (en español). Es solo para que usted la entienda; no la envíe.

No envíe documentos originales a menos que la entidad se los pida; guarde copias. Firme la carta y guarde una copia.

Qué esperar

El banco puede pedir un acta de defunción certificada y prueba de que usted puede pedir la información. El banco decide qué entrega y cuándo.

Cuentas bancarias después de un fallecimiento en el Distrito de Columbia

Las cuentas con un copropietario sobreviviente o con un beneficiario pagadero al fallecer pasan a esa persona. Para una cuenta solo a nombre de la persona fallecida, los sucesores pueden usar la declaración jurada de bien pequeño (60 días después del fallecimiento, todo el patrimonio de $40,000 o menos después de los gravámenes, sin bienes inmuebles); un banco que se niega sin causa razonable a una declaración jurada correcta debe pagar los costos y honorarios de abogado de los sucesores. De lo contrario, un representante personal nombrado en un caso de patrimonio pequeño o de probate regular la cobra.

Ley: D.C. Code secs. 20-361, 20-362, 20-351

Fuente: Página oficial

¿Las cuentas bancarias cuentan para el límite de patrimonio pequeño?

Tipo de bienCómo se trataDetalles
Cuentas bancarias solo a nombre de la persona
Se cuenta

Las cuentas bancarias y de cooperativas de crédito solo a nombre de la persona cuentan.

Ley: D.C. Code 20-351

Cuentas bancarias conjuntas o con beneficiario (POD)
Se deja fuera

Las cuentas que pasan a un copropietario sobreviviente o a un beneficiario pagadero al fallecer no forman parte del patrimonio.

Ley: D.C. Code 20-105

Actas de defunción en el Distrito de Columbia

Cada solicitud debe ir acompañada de una copia de una identificación con foto emitida por el gobierno. La línea de información grabada sobre los cargos vigentes es (202) 442-9303.

Dónde obtenerla
DC Health (Departamento de Salud de D.C.), Vital Records Division (División de Registros Vitales), 2201 Shannon Place SE, Washington, DC 20020
Página oficial
Página oficial

Cónyuge sobreviviente en el Distrito de Columbia

El cónyuge sobreviviente o la pareja doméstica tiene la máxima prioridad (junto con los hijos, si no hay testamento) para ser representante personal de un patrimonio pequeño. En un patrimonio, la ley de D.C. da al cónyuge sobreviviente o a la pareja doméstica una asignación de vivienda (homestead allowance) de $30,000 y bienes exentos de hasta $20,000 (muebles del hogar, automóviles, mobiliario, aparatos y efectos personales, por encima de cualquier garantía), y al cónyuge o la pareja y a los hijos dependientes una asignación familiar razonable, que el representante personal puede pagar en una suma global de hasta $30,000. Estos montos se aumentaron por la D.C. Law 25-302 para fallecimientos del 21 de marzo de 2025 o después. Si no hay cónyuge ni pareja, los hijos comparten la asignación de bienes exentos, a menos que un testamento no les deje nada.

Payment or delivery of small asset by affidavit (pago o entrega de un bien pequeño mediante declaración jurada; transferencias por declaración jurada)

Si todo el patrimonio es pequeño y no tiene bienes inmuebles, quienes lo heredan pueden firmar una declaración jurada bajo juramento y entregarla a un banco, a un agente de transferencias, al DMV o a cualquier otra persona que tenga un bien. Quien tiene el bien debe pagarlo o entregarlo al 'sucesor designado' (designated successor) nombrado en la declaración jurada. No se presenta nada ante el tribunal.

Límite

Hasta $40,000 (fallecimientos a partir del 21 de marzo de 2025) Se cuenta después de restar los gravámenes (lo que se debe sobre los bienes).

Fecha del fallecimientoLímite
A partir del 21 de marzo de 2025
$40,000

Para un fallecimiento del 21 de marzo de 2025 o después, todo el patrimonio sujeto a probate de la persona, menos los gravámenes, no debe valer más de $40,000 (y debe valer más que las deudas conocidas del patrimonio), sin bienes inmuebles.

Qué se cuenta

El valor de todo el patrimonio sujeto a probate de la persona, esté donde esté, menos los gravámenes, a la fecha del fallecimiento. Debe ser mayor que las deudas conocidas del patrimonio pero no mayor de $40,000, y el patrimonio no puede incluir ningún interés en bienes inmuebles.

Período de espera

Deben haber pasado al menos 60 días desde el fallecimiento, según lo muestre un acta de defunción certificada adjunta a la declaración jurada.

Quién puede usarlo

Todos los sucesores conocidos (personas, que no sean acreedores, que heredan según el testamento o la ley) deben hacer la declaración jurada. Esta nombra a un 'sucesor designado' que recibe el bien y tiene el deber legal (fiduciario) de protegerlo y de pagar o entregar pronto la parte de cada sucesor. No puede haber pendiente ni concedida, en ningún lugar, una solicitud de representante personal.

Tribunal o dónde presentar

No se presenta ante ningún tribunal. Usted la entrega a quien tiene el bien.

Notario

El sucesor jura o afirma que todas las declaraciones son verdaderas bajo pena de perjurio.

Papeles que se adjuntan
  • Copia certificada del acta de defunción
  • Declaración de que se han pagado los gastos del funeral
  • Nombres y direcciones de todos los sucesores y la parte del bien a que tiene derecho cada uno
  • Cualquier certificado de valores, entregado al agente de transferencias
Pasos
  1. Espere al menos 60 días después del fallecimiento.
  2. Pague los gastos del funeral.
  3. Redacte una declaración jurada con todas las declaraciones que exige la ley, firmada por todos los sucesores conocidos, que nombre al sucesor designado.
  4. Adjunte un acta de defunción certificada y entregue la declaración jurada al banco, al agente de transferencias, al DMV o a otra persona que tenga el bien.
  5. El sucesor designado recibe el bien y pasa pronto la parte de cada sucesor.
Costo

No hay cargo de presentación ante el tribunal porque la declaración jurada no se presenta ante el tribunal. El DMV cobra sus cargos normales por el título de un vehículo.

Deudas y responsabilidad

El sucesor designado tiene el deber fiduciario de proteger el bien y de pagarlo o entregarlo pronto. Quien recibe un bien de esta manera debe rendir cuentas de él a cualquier representante personal que se nombre después o a otro sucesor con un derecho igual o mejor. Las declaraciones falsas son perjurio.

Lo que debe hacer el banco o la entidad

Quien tiene los bienes y recibe una declaración jurada correcta debe pagar o entregar el bien; los agentes de transferencias deben volver a registrar los valores y el DMV debe transferir el título de un vehículo. Quien tiene los bienes queda libre de responsabilidad como si hubiera tratado con un representante personal y no necesita verificar si la declaración jurada es verdadera. Si se niega, el bien puede recuperarse con daños y perjuicios ante el tribunal, y quien tiene los bienes y se niega sin causa razonable debe pagar los costos de los sucesores y los honorarios razonables de abogado; quien tiene los bienes debe probar la causa razonable.

Ley: D.C. Code secs. 20-360 to 20-362 (D.C. Law 25-302

Fuente: Página oficial

Quién hereda si no hay testamento en el Distrito de Columbia

Si no hay testamento: el cónyuge sobreviviente o la pareja doméstica recibe todo si la persona no dejó descendientes ni padres. Si no hay descendientes pero sobrevive un padre, el cónyuge recibe tres cuartas partes. Si todos los descendientes también son del cónyuge y el cónyuge no tiene otros descendientes, el cónyuge recibe dos terceras partes; si alguno de los dos tiene descendientes de otra relación, el cónyuge recibe la mitad. El resto va a los hijos por partes iguales (los nietos toman la parte de un hijo fallecido), luego a los padres, luego a los hermanos y sus descendientes, luego a parientes más lejanos.

Ley: D.C. Code secs. 19-302, 19-305 to 19-310

Fuente: Página oficial

Bueno saber en el Distrito de Columbia

  • D.C. duplicó su límite de patrimonio pequeño a $80,000 para fallecimientos del 21 de marzo de 2025 o después.
  • Para fallecimientos del 21 de marzo de 2025 o después, D.C. permite que los sucesores cobren bienes que no sean inmuebles mediante declaración jurada cuando todo el patrimonio es de $40,000 o menos después de los gravámenes, 60 días después del fallecimiento; quien tiene los bienes y se niega sin causa razonable paga los honorarios de abogado de los sucesores.
  • En un caso de patrimonio pequeño, el representante personal no necesita un abogado y no presta fianza.

Cambios de 2024 a 2026

D.C. Law 25-302 (Strengthening Probate Administration Amendment Act of 2024), vigente desde el 21 de marzo de 2025 y aplicable a fallecimientos del 21 de marzo de 2025 o después (cláusula de aplicabilidad agregada por la D.C. Law 26-188): el límite de patrimonio pequeño aumentó de $40,000 a $80,000; nueva transferencia de bienes pequeños mediante declaración jurada; la asignación de vivienda (homestead allowance) aumentó a $30,000, los bienes exentos a $20,000 y la asignación familiar en suma global a $30,000; la publicación de avisos de probate se redujo de 3 semanas a 2; se aumentaron las asignaciones para gastos del funeral; no se cobran costos del tribunal mientras una persona con exención de cargos sea el representante personal. La D.C. Law 26-188, vigente desde el 2 de octubre de 2026, eliminó el requisito de la declaración jurada de que cualquier testamento se admita primero a probate.

Ley: D.C. Code 20-360 a 20-362, hasta $40,000 netos, sin bienes inmuebles, espera de 60 días; D.C. Code 20-361(a)(4) derogado

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Ayuda gratuita en el Distrito de Columbia

Un centro de ayuda legal del tribunal o una oficina de ayuda legal puede revisar si el patrimonio califica, gratis o a bajo costo.